Köln war am Donnerstag der “Place to be” für Versicherungen, Insurtechs, Investoren und Start-ups aus der ganzen Welt. 120 handverlesene Teilnehmer und Teilnehmerinnen waren eingeladen bei dem exklusiven Invite-Only-Event Insurtechsymposium 2021, über die Zukunft der Versicherungsbranche zu diskutieren. Für viele war es das erste Live-Event seit Beginn der COVID-19-Pandemie.
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Erfolg des Kölner Insurtechs: Balance Re hat die Zulassung als Lebensrückversicherer der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin) erhalten. Zudem wurde die erste Finanzierungsrunde abgeschlossen.
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70 Prozent der auf Endkunden-Lösungen spezialisierten InsurTechs konnten ihr Neugeschäft trotz Pandemie in den letzten 18 Monaten stark ausbauen. Laut einer Analyse von Policen Direkt haben mehr als 80 Prozent der Start-ups während der Pandemie mehr Neukunden gewonnen – über ein Drittel von ihnen sogar mehr als 50 Prozent.
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Das KI-Unternehmen Tractable erhält im Rahmen einer D-Serien-Finanzierungsrunde unter der Führung der nordamerikanischen VC-Investoren Insight Partners und Georgian frisches Kapital in Höhe von rund 60 Mio. US-Dollar. Mit einer Bewertung von einer Milliarde US-Dollar steigt es damit zum weltweit ersten Einhorn für Bilderkennungstechnologien bei Finanzdienstleistungen und zum zweiten für Bilderkennungstechnologien in Europa auf.
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Das Berliner Insurtech zählte bei seiner Gründung im Jahr 2016 zu den großen Hoffnungen am Start-up-Himmel. Nun scheinen Coya Medienberichten zufolge wohl die Geldgeber auszugehen.
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Das Münchener Insurtech insureQ hat in einer Seed-Runde frisches Kapital in Höhe von fünf Mio. Euro unter Führung von Nauta Capital bekannt gegeben. An der Finanzierungsrunde waren darüber hinaus die bestehenden Investoren Flash Ventures und GFC beteiligt.
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Nach einer kurzen COVID-bedingten Pause sind die Investoren seit spätestens Mitte 2020 auf dem deutschen Markt zurück. Insbesondere in den letzten drei Monaten gab es eine Reihe von großen Finanzierungsrunden bei InsurTechs. Oft kamen diese Investoren aus dem Ausland, vor allem aus den USA. Versicherer hingegen hielten sich bei derartigen Finanzierungsrunden in Deutschland weitgehend zurück. Ein Kommentar von Nikolai Dördrechter und Dietmar Kottmann.
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“Es ist unfassbar, dass eine Branche, die eine so wichtige gesellschaftliche Rolle spielt, in der Öffentlichkeit so schlecht wegkommt”, sagt Daniel Schreiber über die Versicherungswirtschaft. Der Lemonade-Chef bringt die Dinge oft und gerne auf Punkt. Mit seinem Unternehmen macht er vieles anders als die Traditionsplayer. Viel Technik, wenig Personal, keine Makler, einfache Verträge. Wo stehen die New Yorker jetzt? Im Interview in englischer Originalfassung spricht Schreiber über Mentalitäten, Märkte und das Aufbrechen veralteter Strukturen.
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Das KI-spezialisierte Insurtech Zelros hat eine Serie-A-Finanzierungsrunde in Höhe von elf Mio. US-Dollar abgeschlossen. Damit erhöht sich die bisherige Gesamtfinanzierung des Unternehmens auf 16,5 Mio. US-Dollar. Angeführt wurde die Runde von dem im Silicon Valley ansässigen Investor BGV.
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Die deutschen Versicherer sprechen sich gegen verschärfte Finanzierungsauflagen für Versicherungs-Startups aus. Damit kritisiert der Branchenverband GDV die Pläne der Finanzaufsicht Bafin, Versicherungslizenzen an den Nachweis einer vollständigen Ausfinanzierung am Tag des Lizenzantrages zu knüpfen. Bitkom übt ebenfalls Kritik.
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Die Bafin hat die Zügel für Insurtechs angezogen. Die Bonner wollen die Versicherungsnehmer schützen, indem die Insurtechs mit Versichererlizenz von Anfang an über die nötigen Aufbaumittel verfügen müssen. Das erschwert die Finanzierung, denn die Geldgeber müssen sich von Beginn an monetär bekennen. Die Branche versteht das Ziel der Bafin, kritisiert aber das Mittel als “harsch”, “unmodern”, “zu langsam” und langfristig “kundennachteilig”.
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Es handele sich um die logische Konsequenz der jahrelangen Zusammenarbeit, betonen beide Partner. Die Insurtech-Unternehmen xbAV AG und xbAV Beratungssoftware GmbH werden miteinander verschmolzen. Das Team der vormaligen Tochter ist vollständig in die xbAV AG integriert.
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Das Frankfurter Insurtech Clark kann sich über einen ziemlich warmen Geldsegen freuen: In der jüngsten Series C-Finanzierungsrunde hat das Unternehmen frisches Kapital über 69 Mio. Euro eingesammelt. Angeführt wird die Runde vom chinesischen Internetunternehmen Tencent. Bestandsinvestoren wie Portag3 Ventures, White Star Capital und Yabeo ihre Investitionen in Clark ebenfalls erhöhen.
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Warmer Geldregen für Getsafe: Das Insurtech aus Heidelberg hat in seiner Series-B-Finanzierung 30 Mio. US-Dollar eingesammelt. Lead Investor der jüngsten Finanzierungsrunde ist die Swiss Re. Bestehende Investoren, darunter Earlybird und CommerzVentures beteiligten sich ebenfalls an der Finanzierung.
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Konkurrenz durch Insurtechs wie Ottonova oder Lemonade, digitale Makler und Dienstleister wie Clark oder Financefox sowie IT-Giganten wie Apple und Google wühlen den Versicherungsmarkt gehörig auf. Kaum eine andere Branche sieht sich dem digitalen Druck so ausgesetzt wie die Assekuranz. Heute wählt die junge Smartphone-Klientel ihre Produkte auch nach dem Faktor Customer Experience. Ein Gastbeitrag von Thomas Herrguth.
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Im dritten Quartal 2020 wurden weltweit Investitionen in Insurtechs in Höhe von 2,5 Mrd. US-Dollar in insgesamt 104 Transaktionen getätigt. Das entspricht einem Anstieg gegenüber dem Vorquartal von 63 Prozent im Investitionsvolumen und 41 Prozent in der Transaktionsanzahl. Nicht alle profitieren. Mit Getsurance und Joonko mussten zwei deutsche Jungunternehmen ihr Geschäft (vorläufig) aufgeben.
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Um die in den letzten Jahren gehypten Technologien “Ökosystem” und “Blockchain” kehrt offenbar Ernüchterung ein. “Als Versicherer ist es lächerlich, Zentrum werden zu wollen. Man wird mehr gehasst als der Zahnarzt. Auch eine Allianz wird es nie erleben, Zentrum zu werden.” Dies sagte Oliver Lang, CEO der One Versicherung bei einer Video-Konferenz, in der die “InsurTech-Studie 2020” von Sum.Cumo und HSBA Hamburg School of Business Administration vorgestellt wurde.
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Corona hat die Versicherer hart getroffen: Nicht nur die etablierten Player, auch die Start-ups sind von den Auswirkungen der Krise nicht verschont geblieben. Dabei könnten die Versicherer einen bösen strategischen Fehler begehen, wenn sie den Start-up- und Insurtechsektor jetzt aus den Augen verlieren.
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Descartes hat im Rahmen einer neuen Finanzierungsrunde (Series A Funding) neues Kapital über 18,5 Mio. US-Dollar eingesammelt. Das Insurtech entwickelt neue parametriche Versicherungsangebote und Datenmodelle. Mit dem frischen Kapital will das Start-up seine Expansion in die USA und nach Asien vorantreiben.
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Das Berliner Insurtech Element hat in einer Series A Investment-Runde weitere zehn Mio. Euro eingesammelt. Die neuen Gelder kommen von SFV GB L.P., einem gemeinsamen Risikokapital-Fond von Sony Financial Ventures und dem japanischen VC Global Brain sowie bestehenden Investoren. Dazu zählen unter anderem das Fintech-Ökosystem Finleap, das Versorgungswerk der Zahnärztekammer Berlin sowie SBI Investment.
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Das B2B-InsurTech Claimsforce hat im Rahmen einer neuen Finanzierungsrunde (Series A Funding) rund sieben Mio. Euro über verschiedene Investoren eingesammelt. Mit dem neuen Kapital will das Unternehmen die Zahl der Mitarbeiter deutlich erhöhen. Zudem will Claimsforce neben seinem Kernmarkt Deutschland in weiteren Ländern (USA und Europa) an den Start gehen.
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Laut einer Bitkom-Studie ist fast jedes zweite Start-up (47 Prozent) in Deutschland in seiner Existenz bedroht. Laut einer Umfrage des Berliner Digitalverbands Bitkom unter 112 IT- und Internet-Jungunternehmen, hat sich für zwei Drittel (68 Prozent) die eigene Situation seit Beginn der Pandemie verschlechtert. Neun von zehn (88 Prozent) sind zudem überzeugt, dass sich die Lage für Start-ups auch allgemein verschlechtert hat. Und drei Viertel (78 Prozent) erwarten eine Pleitewelle unter deutschen Start-ups.
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Vor fünf Jahren ist das Insurtech Hepster mit einem Versicherungsschutz für Fahrräder an den Start gegangen. Mittlerweile ist das Unternehmen auf 34 interne und fünf externe Mitarbeiter angewachsen: “Hepster ist sozusagen Herr Kaiser zum Mitnehmen”, konstatiert Mitbegründer Christian Range.
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Einst bot das Londoner Start-up Brolly nur einen digitalen Versicherungsordner an. Zusammen mit Hiscox hat man auch eigene Policen auf den Markt gebracht. Diese sind monatlich kündbar. Das Konzept hat den britischen Versicherer Direct Line Group für einen Kauf überzeugt. Dabei bekommt Brolly mächtig Konkurrenz vom deutschen Insurtech Getsafe.
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Wie die Zahlen laut des Insurtech-Radars von Oliver Wyman 2019 verdeutlichen, sind insgesamt 134 Start-ups im Insure-Bereich auf dem deutschen Markt aktiv und der Markt ist konstant in Bewegung. So verwundert es nicht, dass nachdem Privatkundensegment auch der B2B-Markt zunehmend in den Fokus der Investoren rückt, denn dieser bietet großes Wachstumspotenzial, wie etwa die Cyberversicherungsbranche unter Beweis stellt. Ein Gastbeitrag von Hanno Pingsmann.
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Wie lukrativ und gewinnträchtig arbeiten die Insurtechs? Der digitale Versicherer One aus Liechtenstein hat in seinem aktuellen Geschäftsbericht eine Bilanz gezogen. So haben sich die Beitragseinnahmen 2019 mit 6,6 Mio. Euro im Vergleich zum Vorjahr (660.000 Euro) nahezu verzehnfacht. Dennoch schreibt das Unternehmen weiter Verlust.
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Wie macht man Versicherung attraktiv für junge Menschen? Kann man den Ruf der Versicherer als “lästiges Übel” loswerden, gar ins Gegenteil umkehren? Wie verleiht man Versicherung eine Identität? Und wie bringt man diese Identität einheitlich über alle Kanäle der Kundenkommunikation hinweg zum Ausdruck? Das sind Fragen, mit denen sich Kathrin Graneis als Copywriterin bei Getsafe auseinandersetzt.
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Der peer-to-peer-Versicherer Elinor öffnet seine IT-Plattform, um Geld für notleidende Künstler und Kulturschaffende zu sammeln. Darin kommt nach Ansicht von CEO Lukas Kunert das Wesen seines Geschäftsmodells auf besondere Weise zum Ausdruck.
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Christopher Oster ist ein selbstbewusster Mann und vom Erfolg seines Versicherungsmanagers überzeugt. In fünf Jahren sieht er Clark an der Spitze Europas; über die weiteren Expansionspläne, warum Wachstum Profit schlägt und seine persönliche Zukunft spricht er im Exklusivinterview.
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Zusammen geht vieles einfacher. Was bereits im Kindergarten Gültigkeit besitzt, gilt auch für Innovation in der Versicherung. Der Sparkassen Innovation Hub, zentrale Anlaufstelle für Fintechs innerhalb der Sparkassen-Finanzgruppe, und die Berliner id-fabrik, Start-up der öffentlichen Versicherer, entwerfen ab sofort gemeinsam digitale Lösungen für den Versicherungsbetrieb und die Kundenbetreuung.
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Christopher Oster ist kein Dummie. Der Chef des Insurtechs Clark hat sich viele Gedanken zum Thema Versicherungen gemacht und ein wachsendes Insurtech (mit-) aufgebaut. Sein Versicherungsmanager hat mittlerweile nach Eigenaussage 200.000 Kunden, im Interview mit einer Wirtschaftszeitschrift erklärt er die Gründe für den Erfolg und das eigene Vergütungsmodell.
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Deutschlands digitale Versicherungsbranche wächst. Immer mehr Insurtechs können sich im Markt behaupten – auch gegenüber den „großen Playern“. Ob als Versicherungs-App für Verbraucher,
in Form digitaler Rückversicherungslösungen oder als Insurance-as-a-Service-Plattform. Thomas Broichhausen und Frederik Winter blicken im exklusiven Beitrag auf die Strukturierung von Investments in Insurtechunternehmen.
Das in Deutschland tätige Insurtech hi.health hatein Millioneninvestment festgezurrt. Das in Österreich beheimatete Unternehmen von Fredrik Debong und Sebastian Gruber will die Abrechnung zwischen Privatversicherten und Kasse verbessern.
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Die D&O-Branche in Deutschland erlebt erstmals seit über zehn Jahren wieder eine härtere Marktphase. Versicherer sehen sich gezwungen, ihr Zeichnungsverhalten radikal zu ändern. Es ist nicht nur mit Prämienerhöhungen, sondern auch mit geringeren Kapazitäten und Bedingungseinschränkungen zu rechnen. Die Entwicklung versetzt die Industrieversicherer im D&O-Bereich in Aufruhr. Sebastian Klapper kommentiert.
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Carsten Maschmeyer ist in der Versicherungswelt zurück – es war die Nachricht der Woche. Mit seiner Beteiligungsfirma Alstin Capita ist er millionenschwer beim Insurtech Neodigital eingestiegen. Bescheiden wie eh und je will er die “Branche aufrollen”. Klingt nach dem Willen zur Gestaltung, seine Rolle wird aber eher im Hintergrund sein, wie VWheute vom Neodigital-Chef Stephen Voss erfuhr.
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Schnittstellen sind nicht sexy, aber wichtig. Das wissen auch Alte Leipziger-Hallesche, EY, Friendsurance sowie das InsurLab Germany und haben aus diesem Grund eine deutschlandweite Free Insurance Data Initiative Namens Frida gegründet.
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Die Wefox Group erweitert ihre diesjährige Finanzierungsrunde um weitere 110 Millionen US-Dollar. Damit kommt das Insurtech nach Eigenaussage auf “rekordträchtige 235 Millionen US-Dollar” im laufenden Jahr.
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Kinder verändern alles! Schlaf, Kommunikation, Freizeitverhalten, alles wird neu. Auch finanziell ergeben sich zahlreiche Herausforderungen. Junge Eltern haben großen Bedarf, ihre Finanzen in Ordnung zu bringen und zu halten. Ein Gastbeitrag von Lena Stöppelmann, Product Ownerin bankz family, einer Tochterfirma der Nürnberger.
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Joachim Masur wird Verwaltungsrat des Startups Mitipi. Das Jungunternehmen bietet einen sehr speziellen Einbruchschutz, der Kevin und Mary beinhaltet. Mittlerweile konkurrieren die Insurtechs also nicht nur um Kunden mit den Versicherern, sondern auch um CEOs.
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Die Versicherungskammer Bayern beteiligt sich mit 5,7 Prozent am Start-up Finleap. Die VKB ist damit der fünfte Versicherungskonzern, welcher beim Berliner Insurtech eingestiegen ist. Der öffentliche Versicherer bestätigte damit entsprechende Medienberichte.
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Das Rostocker Insurtech Hepster glaubt an Teamplay. Der neue Kooperationspartner ist SportScheck, einer der führenden Sportfachhändler Deutschlands. Kunden können Kunden nun “situative und bedarfsgerechte” Versicherungen für sich, ihre Sportausrüstung oder die Sportgadgets abschließen.
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Insurtechs stoßen in der Branche nicht unbedingt immer auf Gegenliebe. Jürgen Cramer, Vorstand der Sparkassen Direktversicherung, kritisierte unlängst den Hype um die “jungen Wilden” der Versicherungsbranche. Warum diese “stupid money” versenken und Blockchain ein “totes Pferd” ist, erläutert er im Exklusiv-Interview mit VWheute.
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