Swiss Re erwartet „nächste Welle des Anstiegs“ bei Lebenserwartung

In den nächsten 20 Jahren ist eine Steigerung der Lebenserwartung durch weitere medizinische Durchbrüche zu erwarten. Insbesondere im Hinblick auf Krebserkrankungen und altersbedingte Krankheiten wie Alzheimer erwartet die Swiss Re in einer Studie erhebliche Verbesserungen. Gegen einen drastischen Anstieg in der Lebensdauer spricht lediglich das Verhalten des Einzelnen. Die Swiss Re erklärt auf Nachfrage, was das für den Versicherungsmarkt bedeutet.

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Analyse: So groß ist Einfluss von IFRS 17 auf Eigenkapital und Aktionärswert im Bereich Leben

Seit Januar dieses Jahres ist mit IFRS ein International Financial Reporting Standard eingeführt. Die Finanzchefs der Versicherer sind sichtbar bemüht, den Reportern und  manchem Analysten die Feinheiten des Rechnungslegungsstandards näherzubringen. Besonders die Auswirkungen auf den Aktionärswert sind erheblich, erklärt AM Best.

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SFCR-Berichtsanalyse: Diskontierungseffekt aus dem Zinsanstieg übersteigt eingerechnete Inflation deutlich

"Erstmals seit der Einführung des neuen Aufsichtsregimes im Jahr 2016 sind sowohl die Eigenmittel als auch die Kapitalanforderungen rückläufig", sagt Andreas Meyerthole, Geschäftsführer der aktuariellen Beratungsfirma Meyerthole Siems Kohlruss (MSK). Weiterhin sind Versicherungsvereine deutlich besser kapitalisiert als Aktiengesellschaften.

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Wie groß ist die Bedrohung der LV-Landschaft durch die Banken?

Stolperstein steigende Zinsen. Jahrelang beschwerten sich die Versicherer über die geringen Zinsen. Der jetzige Anstieg könnte ihnen aber noch ernstere Probleme beschaffen, zeigt eine Auswertung von Moody's. Der Grund ist einfach, durch die Entwicklung werden andere Produkte attraktiver.

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Rückversicherungsmarkt: Eigenkapitalrendite erstmals seit 2015 wieder über den Kapitalkosten

Die Rückversicherer haben eine starke Verbesserung gezeigt. Das steht auf den ersten Blick im Gegensatz zu den rückläufigen Messgrößen Gesamtkapital und Eigenkapitalrendite (ROE), doch der Branche ist eine maßgebliche Verbesserung der zugrunde liegenden Leistung gelungen: Erstmals seit zehn Jahren liegt die Eigenkapitalrendite über den Kapitalkosten der Branche. Dazu beigetragen hat auch de Sektor Lebensversicherung, wenigstens bei den großen Vier der Branche.

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Analyse: Rückversicherer müssen Investoren ihre Renditekraft beweisen

Wegen der Verteuerung des Kapitals müssen Rückversicherer  und ILS-Investoren ihre Renditen festigen. Wenn das nicht gelingt, werden die Unternehmen in Schwierigkeiten geraten, denn die Investoren sind aufgrund der Vergangenheit vorsichtiger geworden, zeigt eine Analyse der Berenberg Bank.

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Analyse: Geschäftssituation bei den Lebensversicherern hat sich verschlechtert

Die deutschen Lebensversicherer sind eigentlich Optimisten. Eine Untersuchung von Assekurata zeigt nun allerdings, dass die Lebensversicherer trotz Zinsanstieg eher negativ in die Zukunft blicken. Die Einschätzung zur Geschäftssituation ist schlechter als vor einem Jahr, die 2023-Geschäftserwartungen gerade noch neutral. Bei den Produkten verliert die bAV „massiv an Vertrauen“.

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Steigende Zinsen belasten Insurtechs

Während sich die Lebensversicherer die Freudentränen aus den Augen wischen, schaut die Insurtech-Branche voller Angst Richtung Zentralbanken. Die Zinserhöhungen bedrohen ihr Geschäftsfeld. Dass der Traum von der Disruption bereits ausgeträumt ist, glauben zwei Experten aber nicht, mit denen VWheute sprach.

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Moody’s zieht Unwetterbilanz 2022: „Versicherer müssen ihre Underwriting-Ansätze überarbeiten“

„Noch nie da gewesene Naturschäden“ verursachten in den letzten sechs Jahren jährlich durchschnittlich mehr als 100 Milliarden Dollar an Kosten. Das ist eine große Herausforderung für Verständnis, Management und Preisgestaltung künftiger wetterbedingter Risiken, analysiert Moody's. Das Analysehaus will seine eigenen Modelle überarbeiten, sieht aber auch bei den Versicherern Handlungsbedarf.

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Rückversicherung: Unfallgeschäft stabil, aber kompliziert

Auf die Unfallversicherung ist Verlass. Im Vergleich zu anderen Rückversicherungsmärkten bleibt der Unfallversicherungsmarkt nach der Januar-Erneuerungsperiode im Allgemeinen stabil, zeigt eine aktuelle Analyse. Für den gesamten Rückversicherungsmarkt sieht Joe Monaghan - Global Growth Leader bei Aon, trotz bleibender Probleme Potenzial für Wachstum.

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Rückversicherung: „Der Erneuerungsprozess war für die Teilnehmer zermürbend“

Es war eine „besonders schwierige“ Erneuerungssaison für die Rückversicherung im Januar 2023. Der Spezialmakler Gallagher Re bezeichnet die Verhandlungen als „angespannt und verspätet“, doch letztlich wurden viele der Probleme gelöst und die Erneuerungen seien „weitgehend abgeschlossen“. Dass die Branche keine einheitliche Taktik bei der Bewältigung der Probleme verfolgt, deutet auf eine Marktspaltung hin.

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Private-Equity-Investoren erwarten 16 Prozent Rendite: Das müssen Versicherer tun

Steht auf dem Private-Equity-Markt eine Blockade bevor? Das aktuelle Global Private Equity Barometer von Coller Capital zeigt Probleme durch den Denominator-Effekt. Für VWheute erklärt Gregor von Deuten, Investmentexperte bei Coller Capital, was das für Markt und Versicherer bedeutet und was die aktuelle Marktanalyse an Chancen bietet.

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Schafft Scor-Chef Rousseau den Turnaround?

Der französische Rückversicherer wird erneut heruntergestuft. Die Ratingagentur S&P hatte ihr Rating bereits im November gesenkt, jetzt ist Fitch gefolgt. Überraschend kommt die Entscheidung nicht, der Rückversicherer hat ein brutales Jahr hinter sich. Es scheint, als hätte das Unternehmen den chaotischen CEO-Wechsel 2022 nicht verkraftet. Kann Chef Laurent Rousseau das Ruder herumreißen?

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Versicherungsstreit in Florida eskaliert: Ratingagentur Demotech will keine neuen Unternehmen mehr bewerten

Der Versicherungsmarkt im Süden der USA ist ein Tollhaus. Regelmäßige Naturkatastrophen, eine erratisch handelnde Regierung und eine fragwürdige Gesetzgebung lassen mehr und mehr (Rück-) Versicherer scheitern oder vom Markt in Florida zurücktreten. Dass neue Unternehmen nachkommen, wird durch eine Entscheidung der Ratingagentur Demotech unwahrscheinlicher. Laut Aussage des CEO soll sein Unternehmen "zerstört werden".

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Steigende Prämien lösen die Probleme der Rückversicherer nicht

Nicht für alle Rückversicherer war 2022 eine Fiesta. Unzureichendes Underwriting verdarb vielen Unternehmen wie der Swiss Re die Party, während in Hannover der Champagner fließt. Wie sich die Unternehmen geschlagen haben und was das für die Branche und individuell für die Zukunft bedeutet, darüber haben sich die Unternehmen Gallagher Re und AM Best Gedanken gemacht.

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Fitch warnt vor schweren Abwärtsszenarios bei Frankreichs Versicherern

Die Kreditgrundlagen werden sich in den nächsten zwölf Monaten im französischen Sachversicherungssektor verschlechtern. Dagegen bleiben sie in der Lebensversicherung weitgehend unverändert, da sich die Unternehmen „anpassen“, zeigt eine Analyse. Möglicherweise ist das nicht genug, um ein „schwerwiegendes Abwärtsszenario“ bei den Credit Fundamentals abzuwenden.

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PKV-Analyse: Zufriedene Versicherer sorgen sich um Datennutzung, Politik und fehlenden Nachwuchs

Die entwicklungsfreudigen PKV-Unternehmen werden laut Deloitte unter anderem von Politik und Aufsicht gegängelt. „Private Krankenversicherer transformieren ihr Geschäftsmodell konsequent weiter, leiden dabei aber unter regulatorischen Vorgaben, niedrigen Nutzerzahlen und schwacher Datenqualität.“ Die Digitalität ist für die Versicherer im Geschäftsmodell zentral, nicht zuletzt wegen fehlender Fachkräfte und Datenmangel.

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Europas Captives werden wegen steigender Marktpreise wichtiger

Laut einer Analyse von AM Best führen Tarifsteigerungen in der Gewerbeversicherung zu einem Anstieg der Nutzung und Bedeutung von Captives in Europa. Diese bieten ihren Eigentümern die Flexibilität, sich im Versicherungszyklus zurechtzufinden und den Zugang zum Versicherungsschutz auf kontinuierlicher Basis zu erhalten. Welche Captives werden am besten bewertet?

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Zweistelliger Preisanstieg und härtere Bedingungen prägen Erneuerungsrunde in der Rückversicherung

Gute Zeiten für Aktionäre von Swiss Re und Co.: Die Rückversicherungsraten für das Sachkatastrophengeschäft dürften bei der Vertragserneuerung im Januar 2023 um deutlich mehr als zehn Prozent steigen, zeigt eine aktuelle Analyse von Fitch. Das unterstützt die Zeichnungsmargen gegen steigende Schäden aufgrund der hohen Inflation und des Klimawandels. Problemfelder sind die Luft- und Marine-Branche.

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Analyse: Top-Rückversicherer schwächeln beim Neunmonatsergebnis

Weniger Gewinn für die Top-vier der Rückversicherungsbranche. Höhere Schäden aus Naturkatastrophen, ein schwächeres Kapitalanlageergebnis und eine Stärkung der Reserven führten dazu, dass die Gewinne der vier größten europäischen Rückversicherer Munich Re, Swiss Re, Hannover Rück und Scor im Vergleich zum Vorjahreszeitraum der neun Monate des Vorjahres zurückgingen. Doch für das Drücken des Panikknopfes besteht kein Anlass.

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Hannover Re nutzt Asien-Potenziale am besten

Veränderungssieger Hannover Re. Die Analysten von Jefferies sind der Ansicht, dass die Hannover Rück von Chancen in Bereichen des Wandels profitieren wird, die sie „in größerem Maße als viele andere Unternehmen angenommen hat“. Dazu gehören die ILS-Märkte, das Wachstum in Asien und sogar IFRS 1

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In welchen Ländern Sachversicherer gegen die Inflation besonders anfällig sind

Sachversicherer sind von einer anhaltenden Geldentwertung hauptbetroffen. In einer Szenario-Betrachtung von Fitch wird deutlich, wie schlecht Abwertung und langfristige Verträge zusammenpassen. Die Märkte in Italien, dem Vereinigten Königreich und Frankreich sind besonders anfällig. Doch auch im Lebenssektor zeigen sich Risse. Trotzdem gibt es auch Gewinner.

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Axa analysiert den Wind – Partnerschaft mit Moody’s-Tochter abgeschlossen

Der französische Versicherer legt bei der Bekämpfung des Klimawandels vor: Axa Climate wird künftig „HWind-Analysen“ des Risikomodellierers und Moodys-Tochter RMS als Haupttriggermetrik für seine relevanten US-amerikanischen parametrischen Versicherungspolicen nutzen.

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„Noch nie so beschäftigt gewesen“: Preise für Amok-Absicherungen steigen zweistellig

In den USA können Versicherung gegen Massenerschießungen abgeschlossen werden. Das ist traurig. Die Preise für die Absicherung gegen ,mass shootings‘ sind nach einer Reihe von tödlichen Ereignissen um mehr als zehnProzent gestiegen. Das ist noch trauriger.

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Versicherer outperformen den Rest der bröckelnden Wirtschaft

Zunehmend schwierige Aussichten für die Wirtschaft und Kreditqualität in Europa. Die Gründe für den Niedergang sind die rasche Verschlechterung der globalen makroökonomischen Bedingungen, die zu hohe Inflation und große Marktvolatilität. Hinzu kommt geopolitische Unsicherheit und die anhaltenden COVID-19-Sperren in China. Die Versicherungswelt steht allerdings wie ein Fels in der Brandung.

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Wird Australien wie Florida unversicherbar?

Keine guten Nachrichten aus „down under“. Experten erwartet, dass die Rückversicherungskosten für australische Sach- und Unfallversicherer weiter steigen werden. Da die Schadenskosten durch Naturkatastrophen in diesem Land in den letzten Jahren erheblich stiegen, sind Anpassungen in der Rückversicherung wahrscheinlich, schreibt der Analyst S&P Global Ratings.

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Unversicherbares Paradies Florida: Die größte Gefahr für Rückversicherer

Amerikas Südostzipfel ist für angenehmes Klima, konservative Bewohner und Naturkatastrophen berühmt. Die Schäden sind in den letzten Jahren derart angestiegen, dass die Unversicherbarkeit droht. VWheute hat mit führenden Rückversicherern gesprochen und die Situation analysiert.

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„Wo Rauch ist, ist Feuer“: Will Axis sein Rückversicherungsgeschäft tatsächlich verkaufen?

"Ich äußere mich nicht zu Marktgerüchten", lautet die Antwort von Axis-CEO Albert Benchimol zur Frage, ob Axis sein Rückversicherungsgeschäft abgeben möchte. Ein Dementi klingt anders, die üblichen Verdächtigen zirkeln bereits um die vermeintliche Beute.

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Ukrainekrieg: M&A-Experten schließen Transaktionen „weitgehend aus“

Der Krieg in der Ukraine wirkt sich auch auf den M&A-Markt aus: Die Käufer von Fusions- und Übernahmetransaktionen haben festgestellt, dass Ausschlüsse zu den Policen hinzugefügt wurden. Unklar bleibt bisher, wie sich der Konflikt auf die Versicherungspreise auswirken wird. Der globale Markt ist in Bewegung geraten, berichten Insider.

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Analyse: Können Unternehmen ihre Russlandrechnung bei den Versicherern begleichen?

"Das kommt darauf an", ist der beliebteste Satz von Juristen und Unternehmensberatern. Gleichzeitig ist er auch die Antwort auf die Frage, ob sich aus Russland zurückziehende Unternehmen einen Teil ihrer Verluste von der Versicherungsbranche zurückholen können, wie die Analyse zeigt.

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Trotz „erheblicher Unsicherheiten“ zukunftsfest: Moodys lobt die vier größten Rückversicherer

Corona wird nicht nachwirken, das P&C-Geschäft ist golden und die Gefahren beherrschbar. Aus diesen Gründen hebt Moodys für Swiss Re und Munich Re sowie Scor und Hannover Rück den Ausblicksdaumen in der Rückversicherung. Aber es bleiben Fragen zur Zukunft offen.

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AM Best: Ukraine-Krieg trifft Versicherungsbranche hart

Der Einmarsch Russlands in die Ukraine "wird wahrscheinlich erhebliche Auswirkungen auf die globale Versicherungsbranche haben". Das erklärt die Ratingagentur AM Best und hat valide Punkte zum Untermauern der These. Derweil steigen die Raten für Schiffsversicherungen in der Region weiter.

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London falling: Wegen des Brexits wandern Versicherungs-Spezialisten ab

Verliert die britische Hauptstadt ihren Status als Versicherungsmetropole? 2022 werden die europäischen Spezial-MGAs zum Nachteil des Londoner Marktes expandieren, sagt Elizabeth Grima voraus, selbst Senior Executive beim specialist insurance broker New Dawn Risk. Die jüngsten regulatorischen Änderungen, besonders der Brexit, hätten zu einer langsamen, aber unvermeidlichen Verlagerung weg vom traditionellen Markt geführt.

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