Der österreichische Versicherer Vienna Insurance Group (VIG) erwartet für das abgelaufene Geschäftsjahr 2022 ein neuerliches Gewinnplus. So rechnet der Konzern mit einem Ergebnis vor Steuern von 560 Mio. Euro.
Michael Wolgast, langjähriger Chefvolkswirt des Gesamtverbandes der Deutschen Versicherungswirtschaft, startet mit dem erfahrenen Netzwerker und Politikberater Ansgar Tietmeyer eine eigene Public Affairs-Agentur. Tietmeyer, Wolgast & Partner, kurz TWP Berlin, nimmt zum 1. März seine Tätigkeit auf. Erste Kunden seien bereits an Bord – auch aus der Assekuranz.
Die Begeisterung rund um die KI-Software ChatGPT ist enorm - auch aus der Assekuranz. Dass die Technologie mit gravierenden Risiken, etwa dem Szenario einer Zunahme von Betrugsfällen, einhergehen kann, wird selten thematisiert. VWheute tut es und hat bei der Allianz, Axa, R+V, Zurich und Ergo nachgehakt. Die Unternehmen glauben an das Gute.
Für die Kreditversicherer dürfte dieses Jahr angesichts von Inflation, Zinswende oder geopolitischen Spannungen eine besondere Herausforderung werden. Im dritten und letzten Teil unserer exklusiven Interviewreihe sprechen Katarzyna Kompowska, Christian Stoffel und Jochen Böhm von Coface Deutschland mit VWheute über die Folgen für die deutsche Wirtschaft und die Versicherungsbranche.
Das KI-Tool von Concirrus gilt derzeit als marktführend in der Modellierung von Seeversicherungsrisiken. Es ist in der Lage, fast drei Billionen Datenpunkte aufzunehmen und über 100.000 historische Policen und damit verbundene Schadensfälle zu verarbeiten. Für den angeschlagenen Rückversicherer Scor kommt die Ausweitung der Zusammenarbeit gerade recht.
Für das Problem der Doppelverbeitragung der Direktversicherungen und der Betriebsrenten will Bundeskanzler Olaf Scholz noch in dieser Legislaturperiode „eine irgendwie fiskalisch mögliche Lösung“ finden. Matthias Birkwald, der rentenpolitischen Sprecher der Linken, will Konkretes hören, während der Verein der Direktversicherungsgeschädigten (DVG) klare Forderungen stellt.
Der Fachkräftemangel ist eines der großen Zukunftsthemen der Assekuranz. Die Unternehmen kämpfen längst nicht mehr nur um High-Potentials, sondern auch um die guten Fachkräfte. Wie gut ein Arbeitgeber mit seinem Personal umgeht und auf seine Wünsche oder Bedürfnisse eingeht, wird zum entscheidenden Wettbewerbsfaktor. In einer exklusiven Leserumfrage wollen wir ein Gespür dafür bekommen, wer womit bei Ihnen punktet und wo Nachholbedarf herrscht. Stimmen Sie ab!
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Der Mann an der Spitze der Allianz zündet sprachlich gerne mal den Böller. Ob Mitarbeiterschelte oder Politikerkritik. In einem VW-Kommentar Ende letzten Jahres schrieb Versicherungswirtschaft unter dem Titel „Big Bang Bäte“ darüber. Dieser Gedanke soll an dieser Stelle nicht revidiert, aber erweitert werden. Dass der Manager auch ein „Big Boss“ ist, zeigt er nicht nur bei Welttreffen wie in Davos, sondern alljährlich bei der Jahresbilanz seines Unternehmens. Nun geht die große Allianz-Frage um. Wird der Spitzenmanager auf dem Höhepunkt seiner Karriere aufhören? Ein Kommentar von Chefredakteur Michael Stanczyk.
Es war nicht gerade ein ruhiges Jahr für die Allianz. Dennoch hat der Münchener Konzern das Geschäftsjahr 2022 mit einem Rekordgewinn von 14,2 Mrd. Euro abgeschlossen, einem Plus von 5,7 Prozent gegenüber dem Vorjahr. Der Gesamtumsatz stieg um 2,8 Prozent auf 152,7 Mrd. Euro. Damit haben die Münchener selbst Analysten positiv überrascht.
Schwankende Schweizer: Aufgrund eines starken vierten Quartals hat der Rückversicherer Swiss Re im Jahr 2022 einen dreistelligen Millionengewinn erzielt. Für das nächste Jahr soll es wie zuletzt 2021 wieder in den Milliardenbereich gehen, doch die Schwankungen könnte zum Problem für CEO Christian Mumenthaler werden.
Analysten hatten im Vorfeld eher schlechtere Zahlen erwartet: Die Allianz hat das Geschäftsjahr 2022 mit einem Rekordgewinn von 14,2 Mrd. Euro abgeschlossen, einem Plus von 5,7 Prozent gegenüber dem Vorjahr. Der Gesamtumsatz stieg um 2,8 Prozent auf 152,7 Mrd. Euro. Zudem schloss die Swiss Re das abgelaufene Jahr ebenfalls unerwartet mit einem Gewinn ab.
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Die Folgen des Ukraine-Krieges und die hohe Inflation haben bei der R+V Versicherung für einen Einbruch bei den Prämieneinnahmen gesorgt. Unter dem Strich verzeichnete der Genossenschaftsversicherer 2022 ein Beitragsvolumen von 19,5 Mrd. Euro - einem Minus von 3,1 Prozent gegenüber dem Vorjahr.
Load-Management bezeichnet im Sportbereich die gezielte Schonung von Spitzenkräften während der Saison. Die Deutsche Familienversicherung (DFV) scheint ein Anhänger des Konzepts zu sein, bei der Vorstellung des vorläufigen Jahresergebnisses nahm sich CEO Stefan Knoll eine Auszeit. Die entstandene Lücke füllte CFO Karsten Paetzmann, der routiniert Brutto-Wachstum, geringere Kosten und ein positives Vorsteuerergebnis von 1,7 Mio. Euro verkünden durfte.
Wie stellen die Versicherer künftig ihren Vertrieb auf? Württembergische-Chefin Zeliha Hanning hat jedenfalls klare Vorstellungen dazu. Unklar ist hingegen die Frage, ob es in Deutschland nun eine Pflichtversicherung für Elementarschäden kommt - oder nicht. In einer exklusiven Einordnung kommentiert die VWheute-Redaktion an dieser Stelle die Tops und Flops der Woche.
Der Skandal um den Hedgefonds Structured Alpha hat bei der Allianz weitere Folgen: Laut einem Bericht der Nachrichtenagentur Reuters will der Versicherer nun seine Anlagestrategie ändern. Demnach will der Konzern alternative Investments wie Windparks oder Immobilien zugunsten von einfachen Anleihen meiden.
Das US-Insurtech Coalition setzt sich ehrgeizige Ziele: Das Unternehmen erweitert sein Angebot für Cyberversicherungen nun auf Unternehmen mit einem Umsatz von bis zu fünf Mrd. Dollar. Die höhere Kapazität über das bestehende Limit von einer Milliarde US-Dollar hinaus stammt nach eigenen Angaben aus einer syndizierten Platzierung bei bestehenden Partner.
Die Metallrente hat das abgelaufene Geschäftsjahr 2022 mit einem Bestandszuwachs in der betrieblichen und privaten Altersvorsorge abgeschlossen. So verzeichnete das Versorgungswerk einen Anstieg der Neuverträge um 69.000 Stück (plus 22 Prozent). Die Neubeiträge beliefen sich auf 75,2 Mio. Euro.
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Wefox eilt von einer Finanzierungsrunde zur nächsten. Wie es aus Unternehmenskreisen heißt, hat das Berliner Insurtech weitere 55 Mio. Dollar eingesammelt. Die Unternehmensbewertung sei dabei mit 4,5 Mrd. Dollar stabil geblieben.
Versicherer scheinen offensichtlich zu einem lukrativen Ziel für Hacker zu werden. Nun ist der Berliner Software-Anbieter Smart Insurtech Opfer eines Cyberangriffes geworden. Unternehmensangaben zufolge wurde die Attacke in der Nacht vom 9. auf den 10. Februar 2023 festgestellt.
Jung, DMS & Cie. wächst wie alle Maklerpools unaufhaltsam. Auch durch Zukäufe, denn die kleinen Anbieter würden ohnehin nicht überleben: "Es macht einfach keinen Sinn, sämtliche Entwicklungen in IT und bei Prozessen oder auch die tägliche Daten- und Dokumentenversorgung für ein relativ geringeres Geschäftsvolumen vorzuhalten", erklärt Sebastian Grabmaier, Vorstandsvorsitzender von Jung, DMS & Cie. im Exklusiv-Interview. Er geht auf das Geschäftsmodell eines Maklerpools ein, auf die Konsolidierungsbewegungen und die Rolle externen Kapitalgeber im Konkurrenzkampf.
Die Bank Millennium arbeitet seit mehr als 15 Jahren mit der Europa-Gruppe, einer Tochtergesellschaft der HDI International AG, zusammen. Nun wird die Zusammenarbeit durch einen exklusiven-Bancassurance-Deal für weitere zehn Jahre verstärkt. Gleichzeitig erwirbt die Europa-Gruppe 80 Prozent der Anteile eines Unternehmens der Bank für den Vertrieb von Biometrie- und Nicht-Kfz-Produkten. Die Details der Vereinbarung im Überblick.
Seit 2021 kooperieren Morgen & Morgen und Zielke Research Consult bei der Beurteilung der Nachhaltigkeit von Versicherungsunternehmen. Nun haben beide Instanzen die Qualität der jüngsten CSR-Berichte von 20 ausgewählten Assekuranzhäusern in Europa bewertet. Aus Deutschland schafft es keiner in die Top-3. Die Talanx-Gruppe belegt immerhin Platz 5. An der Spitze gibt es ein Kopf-an-Kopf-Rennen.
"Der Schuster hat die schlechtesten Schuhe": So geht es Katharina Höhn, Hauptgeschäftsführerin des BWV Bildungsverbands, am Anfang des Jahres durch den Kopf, wenn sie sich selbstkritisch fragt, mittels welcher Weiterbildung sie sich in diesem Jahr kompetenzmäßig auf ein anderes Level bringen will. Die eigene Weiterbildung strategisch anzugehen, so wie es von jedem Berufstätigen gefordert wird, ist gar nicht so einfach. Einen Impuls möchte sie mit ihrer heutigen Montagskolumne geben.
Mapfre verzeichnete im Geschäftsjahr 2022 einen Rekordumsatz von 29,51 Mrd. Euro (plus 8,3 Prozent), vor allem die Geschäfte in Brasilien und Nordamerika wuchsen zweistellig. Dennoch sank der Gewinn beim spanischen Versicherer um 16 Prozent auf 642,1 Mio. Euro (2021: 765,2 Mio. Euro). Die Inflation habe die Kosten in allen Ländern, in denen wir tätig sind, erheblich nach oben getrieben, sagte CEO Antonio Huertas.
Die Zahlen hätten etwas besser sein können: Im abgelaufenen Geschäftsjahr 2022 hat die Zurich beim Nettogewinn einen Rückgang von zwölf Prozent auf rund 4,6 Mrd. US-Dollar hinnehmen müssen. Der Betriebsgewinn kletterte indes um zwölf Prozent auf 6,45 Mrd. US-Dollar. Alle Ziele des im vergangenen Jahr abgelaufenen Dreijahresplans wurden laut CEO Mario Greco erreicht, sodass die Aktionäre eine höhere Dividende erhalten.
Gute Stimmung in Hannover. Nachdem kürzlich bereits die Tochter Hannover Rück positive Zahlen liefert, folgt nun die Talanx. Beim Ergebnis, Prämien und Eigenkapitalrendite geht es nach oben. Davon sollen vor allem die Aktionäre profitieren.
Die Zurich glänzt diese Woche nicht nur mit guten Zahlen, auch die Deutschlandtochter setzt an ihrer Spitze auf altbewährte Kontinuität. Und während ein Tierversicherer den deutschen Markt rocken will, stolpert das US-Bankhaus Wells Fargo erneut über eigene Unzulänglichkeiten. In einer exklusiven Einordnung kommentiert die VWheute-Redaktion an dieser Stelle die Tops und Flops der Woche.
"Das Metaverse ist die derzeit wohl größte Wette auf die Zukunft", schrieb Mark Klein, Digital Officer bei der Ergo Group, kürzlich auf VWheute. Die Düsseldorfer wollen als einer der ersten Versicherer dort Policen anbieten. Wie sich eine Beratung im virtuellen Raum anfühlt, können selbstständige Vertriebspartner bei Ergo bald selbst erleben: Die Versicherungsgruppe rollt ab der zweiten Jahreshälfte ihr „VR Sales Training“ der Ergo Akademie deutschlandweit aus. Dieses schult nicht nur die erfolgreiche Gesprächsführung in der analogen Welt, sondern vermittelt auch wichtige Skills für den virtuellen Raum.
Kurs halten. Das ist in etwa der Plan der Hannover Rück für das laufende Jahr. Die Erneuerung zum 1. Januar hat „deutlich bessere Preise und Konditionen“ gebracht und die Profitabilität des Geschäfts gesteigert, erklärte Jean-Jacques Henchoz, Vorstandsvorsitzender der Hannover Rück. Allein das Naturkatastrophen-Geschäft wurde um 30 Prozent ausgebaut. Die günstigen Marktbedingungen will Henchoz für die langfristige Ausrichtung des Unternehmens nutzen.
Der US-Versicherer Liberty Mutal gerät zunehmend in das Visier der Schweizer Zurich. Laut einem Bericht der Irish Times befinde sich der Versicherer in Gesprächen über den Erwerb der Geschäfte von Liberty Mutual in Irland, Spanien und Portugal. Insidern zufolge könnte der Deal einen Wert von einer Milliarde Euro haben.
Hinter den Parisern liegen turbulente Jahre. Der weltweit tätige Rückversicherungskonzern Scor hat nach Ergebnisrückgängen kürzlich seinen CEO ausgetauscht. Doch bereits zuvor wurden massive Maßnahmen zur Risikoverminderung getroffen, die jetzt bekannt wurden. Wird der neue Chef Thierry Léger alles umstoßen? Moody's ist skeptisch und setzt das IFSR-Rating der Franzosen ab.
Wachstum und Ruin liegen auf dem Cybermarkt eng beisammen. Die Versicherer wollen die Entwicklungschancen nutzen, sich aber gleichzeitig bei den Schäden nicht exponieren. Die Munich Re und HDI Global haben dazu neue Modelle entwickelt, während die Medibank sich einer Millionenklage exponierter und erzürnter Kunden stellen muss.
Der SZ-Versicherungstag war immer die führende Veranstaltung für Top-Manager in unserer Branche und ein „Must“ zum Jahresbeginn. Interessante Themen und, was ja genauso wichtig ist, interessante Teilnehmer, die einen hochklassigen Austausch ermöglichen. Während der Pandemie vermisst, im letzten Jahr noch auf reduziertem Niveau, war dieses Jahr alles wieder beim Alten. Ein Blick vor und hinter die Kulissen.
Der ehemalige HDI-Deutschlandchef Christopher Lohmann heuert bei Eye Security an, einem Insurtech für Cyber-Sicherheit und Cyberversicherung. Als nicht-operatives Mitglied soll er künftig den Aufbau und die Expansion von Eye Security in Europa unterstützen. Zudem vertritt er im Board die Interessen der Frühphasen-Investoren.
Einen Berg an Bewerbungen durchsehen, eine Vorauswahl treffen und schließlich die vielversprechendsten Kandidaten persönlich bei einem Vorstellungsgespräch kennenlernen. Dieser klassischer Prozess bindet Personal und Ressourcen. Barmenia versucht das zu umgehen, indem man an zwei Tagen über Indeed einen virtuellen Plausch für Interessenten anbietet.
Die Deutsche Kreditbank (DKB) könnte möglicherweise neuer Bankenpartner der Generali werden. Laut einem Bericht des Versicherungsmonitor soll das Kreditinstitut „für exklusive Verhandlungen mit der Generali über eine künftige Zusammenarbeit entschieden“ haben. Talanx und Allianz glauben aber noch im Rennen zu sein.
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Das schwedische Start-up Lassie um Mitgründerin Båverud Olsson will sich von den zahllosen Konkurrenten abheben. Beim Tierversicherer wird neben dem reinen Versichern auf Tierwissen und Prävention unter Einsatz von Technik gesetzt. Wie das funktioniert, warum man nicht zu spät am Markt ist und was die HDI mit allem zu tun hat, erklärt Olsson im Gespräch.
Adesso ist einer der größten deutschen IT-Dienstleister und berät zahlreiche Dax-Konzerne und viele Versicherer. Hacker haben zuletzt einige Assekuranzhäuser angegriffen und nun erwischt es auch Adesso, wo interne Daten abgeflossen sind.
Abschied nach 40 Jahren in der Rückversicherung: Unser langjähriger Kolumnist und Swiss Re-Manager Frank Reichelt liefert in seiner letzten Montagskolumne für VWheute einen Rück- und Ausblick.
Ist der Insurtech-Traum ausgeträumt? Erstmals seit 2016 ist ein Rückgang der Investitionen im Vergleich zum Vorjahr festzustellen - teilweise sind fast 60 Prozent Rückgang zu verzeichnen. Das größte Problem der Jungunternehmen: An das Narrativ der Disruption glaubt keiner mehr.
In der deutschen Versicherungsbranche wird viel geduzt und noch mehr entlassen. Bei Wefox herrscht ein lockerer Umgangston, was den kürzlich gefeuerten zehn Prozent der Mitarbeiter wenig nutzt. Geduzt wird nun auch bei Swiss Life, aus Deutschlandchef Arnold wird „der Jörg“. Bei Scor dürfte der Umgangston aktuell deutlich gereizter sein, denn der vor zwei Jahren als Retter präsentierte Laurent Rousseau ist seinen Job als CEO schon wieder los, wovon Thierry Leger profitiert. Der Ex-Underwriting-Chef der Swiss Re wird sich nun als Chef versuchen.
Die Swiss Life Deutschland trotzt dem Trend. Während manch Konkurrent verstärkt auf den Direktvertrieb setzt, hat der deutsche Ableger des eidgenössischen Versicherers seine Beratungsstandorte im großen Stil ausgebaut. Beim persönlichen Umgang untereinander will das Versicherungsunternehmen durch eine Duz-Kultur Lockerheit schaffen und Distanz abbauen.
Die schwierigen Marktbedingungen auf dem Hausschutzmarkt sind nicht unwesentlich von Branche und Vermittlern selbstverschuldet, sagt Nico Streker, Wohngebäude-Experte und Geschäftsführer von Asspick Versicherungsmakler. Die Versicherer tun sich im Bestand schwer und die Vermittler verkaufen zu sehr über den Preis, kritisiert er offen. Warum Streker auf Belohnung statt pauschaler Obliegenheiten setzt und nichts von einem Pflichtschutz hält, erklärt er im Gespräch mit VWheute.
Das hätte besser laufen können: Der Industrieversicherer Chubb verzeichnete für das Gesamtjahr 2022 beim Nettogewinn mit 5,3 Mrd. US-Dollar einen Rückgang um rund 38 Prozent. Im Jahr zuvor erwirtschaftete das Unternehmen noch 8,5 Mrd. Dollar. Zuwächse gab es allerdings in vielen anderen Bereichen und auch im vierten Quartal des Vorjahres. Zudem sei der Start ins laufende Kalenderjahr gelungen, erklärt CEO Evan G. Greenberg.
Lange Zeit galt Wefox als Vorreiter in der Insurtech-Szene. Nun baut das Unternehmen Stellen ab. Ein Rückschlag für das Team um CEO Julian Teicke, der in der Vergangenheit immer wieder mit flotten Sprüchen für Aufsehen sorgte. Nach Angaben der Süddeutschen Zeitung geht es um „weniger als zehn Prozent“ der Arbeitsplätze. Aktuell beschäftigen die Berliner rund 1.400 Mitarbeiter.
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Dieses Porträt könnte dem Unternehmen um CEO Jochen Körner gefallen haben. In einem Bericht der aktuellen Printausgabe geht das für seine offensive Sprache bekannte Manager Magazin auf die übermächtige Marktstellung und das kirchliche Netzwerk des Versicherungsmaklers Ecclesia ein. Das Unternehmen breite sich „stürmisch aus“, der Chef habe „gar missionarische Ambitionen“, im „Kerngeschäft ist er eine Macht“.
Der Rückversicherer Hannover Rück stellt sich im laufenden Jahr auf einen Nettokonzerngewinn von mindestens 1,7 Mrd. Euro. Euro ein. Erstmals wird der Konzernabschluss nach dem Rechnungslegungsstandard IFRS 17/9 aufgestellt. 2021 lag der Gewinn noch bei 1,2 Mrd. Euro. Wegen eines anhaltend positiven Marktumfelds blickt man in Hannover zuversichtlich auf das, was kommt.
Die LVM Versicherung hat erste Bilanzzahlen für das abgelaufene Geschäftsjahr 2022 veröffentlicht. Unter dem Strich stand Unternehmensangaben zufolge ein Beitragsplus von 4,0 Prozent auf insgesamt 4,2 Mrd. Euro. Der jüngste Shitstorm auf einen Social-Media-Post hatte indes bislang nur geringe Auswirkungen.
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Moody´s belässt es bei einem stabilen Ausblick für den europäischen Lebensversicherungssektor und einem negativen für den Schaden- und Unfallversicherungsbereich. Die operativen Bedingungen im Sachgeschäft werden sich in diesem Jahr verschlechtern, die versicherungstechnischen Ergebnisse angesichts der hohen Inflation und des intensiven Wettbewerbs ins Stocken geraten, berichtet die Ratingagentur. Großen Respekt haben die Sachversicherer auch vor Preiserhöhungen bzw. vor dessen möglichen Konsequenzen.
Die Präsenz und das Geschäft in Russland hat die Allianz heruntergefahren, sodass der dortige CEO Philip Gronemeyer anscheinend neue Aufgaben braucht. Der gebürtige Deutsche übernimmt die Irland-Tochter und damit die Nachfolge von Sean McGrath.
