Dominieren Entwicklung und Einsatz von künstlicher Intelligenz tatsächlich alle Budget-Überlegungen? Oder gibt es weitere IT-Vorhaben, die die Branche vergleichbar beschäftigen? Und wie stark setzt man dabei auf externe Kräfte? Ende 2023 hat ISG 270 Entscheider aus der europäischen Versicherungswirtschaft zu ihren IT-Plänen befragt. Einige der Ergebnisse lassen aufhorchen.
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HDI Embedded hat seine erste Kooperation unter Dach und Fach gebracht. Premieren-Partner der Talanx-Tochter ist der italienische Telekommunikationsanbieter Wind Tre. Dessen Kunden können fortan Versicherungen für Haushaltsgeräte und Unterhaltungselektronik über HDI Embedded abschließen, die auch nach Ablauf der Herstellergarantie greifen. An dem Deal war das Berliner Insurtech Wefox maßgeblich beteiligt.
Die Deutsche Vermögensberatung (DVAG) springt in ihrer neuen Werbekampagne auf den KI-Zug auf und lässt Testimonial Jürgen Klopp in 55 Sekunden in 14 unterschiedliche Berufe schlüpfen. Bei „Kloppos“ Was-wäre-wenn-Performance als Bäcker, Taxifahrer oder Zahnarzt ist aber nur das Gesicht des Liverpool-Trainers echt – mittels sogenannter „Deepfakes“ wurde es auf die Körper echter Schauspieler „gesetzt“. Dass Deepfakes derzeit kein sonderlich gutes Image genießen, scheint die DVAG nicht sonderlich zu stören.
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„Mehrere interne und externe Optionen“ lägen auf dem Tisch, zitiert die Finanzzeitung Het Financieele Dagblad (FD) einen Sprecher. Nach Schätzungen von Bankern könnte ein Verkauf der Lebensversicherungssparte dem größten genossenschaftlichen Versicherer des Landes 3,24 Mrd. Dollar (3 Mrd. Euro) einbringen.
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Im Stil eines hollywoodreifen Actionfilms zog US-Versicherer State Farm seinen Auftritt beim Super Bowl auf. Wenige Tage vor dem Megaevent bereits wurde der Werbespot für „Agent State Farm“ mit Arnold Schwarzenegger medial angeteasert. Beim Finale folgte die Auflösung. Für den Deal hat die von Michael Tipsord geführte State Farm tief in die Tasche gegriffen. Vermutlich auch, weil die Marketers des Versicherers mit dem Taylor-Swift-Effekt in diesem Jahr eine besondere Chance auf neue Zielgruppen für sich sahen.
Das Presseversorgungswerk wird von einem Konsortium aus vier Versicherern betrieben, unter Federführung der Allianz. Diese hat nun ihren bisherigen Anteil von 92,4 Prozent um 0,5 Prozentpunkte reduziert und an den Konsortialpartner R+V übertragen, der nun 1,3 Prozent der Anteile hält. Darin steckt auch ein kleiner Anteil, den die R+V vom Partner HDI erhalten hat.
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Welche Sparte sollte man wählen, wenn man in die Versicherungsbranche einsteigen möchte? Leben, Kranken, Schaden/Unfall? Axa-Chef Thomas Buberl hat da eine klare Meinung: „Die Schaden- und Unfallversicherung für gewerbliche Unternehmen und die Krankenversicherung“, lautet der Rat des Managers. Warum, erklärt er im Gespräch mit Bloomberg TV.
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Der Londoner Rückversicherungsmakler McGill and Partners baut seine Präsenz am deutschen Standort aus. Zum Jahreswechsel rückte Josef Heiler als Partner ins Team für fakultative Rückversicherung mit Sitz in Hannover. Dort ist der 44-jährige Manager für die aktive Rückversicherung, das Inhouse-Broker-Geschäft sowie Captives in den Regionen Europa, dem Nahen Osten und Afrika zuständig.
Der deutsche Ableger der Consultingfirma Bearingpoint hat zum Jahreswechsel Dominic Testrut in seiner Führungsetage installiert. Als Partner steigt der 56-jährige Manager im Segment Versicherungen ein. Von seinem ehemaligen, versicherungsnahen Arbeitgeber MSG bringt er ein kleines Expertenteam mit und soll künftig die Bereiche Schadenmanagement und neue Geschäftsmodelle ausbauen.
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Seit dem Jahreswechsel ist Martens & Prahl Mitgesellschafter der bayerischen Tretter Versicherungsmakler GmbH. Durch die Zugehörigkeit zur Lübecker Maklergruppe soll das 1998 gegründete Unternehmen langfristig und selbstständig bestehen bleiben, heißt es in einer Mitteilung.
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Versicherungsmakler Aon nimmt eine stärkere Differenzierung am Markt ins Visier. Vor allem in den Kundensegmenten Konzern, Industrie und Mittelstand sowie im Specialty-Geschäft soll das Dienstleistungsportfolio einen Schub bekommen. Dazu beitragen sollen die von WTW abgewanderte Monika Behrens, der aufstrebende Manager Marcel Armon sowie der langjährige Karl-Köllner-Chef und aktuelle Managing Director Global Clients Stephan Winneg. Die Geschäftsführung des Bereichs Commercial Risk Solutions wächst auf eine stattliche Summe von acht Mitgliedern.
Die Großmakler WTW und Howden legten zeitgleich ihr Zahlenwerk vor. Für das Gesamtjahr 2023 stieg der Umsatz bei WTW um sieben Prozent auf 9,48 Mrd. US-Dollar. Howden kam auf 2,44 Mrd. Pfund, aber wuchs erwartungsgemäß zweistellig, nämlich um ganze 33 Prozent. Dazu trugen die im Verlauf des vergangenen Jahres 56 strategische Akquisitionen erheblich bei.
Der Asset-Manager des Kölner Versicherers reduziert die Zusammenarbeit mit Unternehmen, die in der Öl- und Gasförderung aktiv sind. Um nicht aus der Kapitalanlage ausgeschlossen zu werden, dürfen Unternehmen maximal fünf Prozent ihres Umsatzes mit arktischem Öl und Gas sowie Ölsanden und Schieferöl erwirtschaften.
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Die SV Sparkassenversicherung baut ihre Kompetenzen in der Gebäudesanierung aus. Über das Tochterunternehmen PGI Sanierung GmbH hat der Stuttgarter Versicherer nun die siebte Übernahme dieser Art unter Dach und Fach gebracht: Die SD GmbH in Buchenbach bei Freiburg.
Dass die Parallelwelt von gesetzlicher und privater Krankenversicherung auf Dauer nicht überlebensfähig sei, erklärt Jens Baas im Interview mit der FAZ. Der Vorstandsvorsitzende der Techniker Krankenkasse fordert eine weitreichende Reform des deutschen Versicherungssystems. Eine Bürgerversicherung schließt er aber aus. Sie „wäre das Schlechteste für alle“.
Der britische Makler Howden, das in Estland als Howden Kindlustusmaakler OÜ firmiert, setzt seine Expansion im Baltikum fort. Das Unternehmen erwarb 100 Prozent des Geschäftsbetriebs des estnischen Versicherungsmaklers AS Smart Kindlustusmaakler und das Firmenkundenportfolio von KindlustusEst Kindlustusmaakler OÜ.
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Das letzte Jahresviertel 2023 markiert das mittlerweile 25. Quartal mit steigenden Prämienraten in der Industrieversicherung in Folge. Laut Marsh gingen die Preise weltweit um zwei Prozent nach oben. In fast allen Regionen blieben die Prämien im vierten Quartal relativ konstant. In Cyber gingen die Raten dagegen leicht zurück. Es war das zweite Quartal, in dem hier ein durchschnittlicher Rückgang seit 2018 verzeichnet wurde.
Seit 1965 kooperieren die Neue Leben Versicherungen durchgängig mit der Hamburger Sparkasse (Haspa). Die vielleicht längste Vertriebspartnerschaft in der deutschen Bancassurance-Landschaft wird nun vorzeitig um weitere sieben Jahre verlängert. Wie die Partner mitteilten, ist die Zusammenarbeit damit mindestens bis 2031 gesichert.
Dass die seit 2021 geltenden verschärften Finanzierungsanforderungen für Insurtechs ein „Todesstoß für Neugründungen“ sind, glaubt Jürgen Cramer, Vorstandssprecher der Sparkassen Direktversicherung, nicht. Der Manager bezieht sich damit auf eine Aussage des TH-Köln-Professors und ehemaligen Ergo-Chefs Torsten Oletzky auf dem SZ-Versicherungstag, wonach die Forderung der Aufsicht nach einer vollen Ausfinanzierung der Start-ups bei der Zulassung unvernünftig sei. Cramer identifiziert die Hemmnisse bei Neugründungen auf einer anderen Ebene.
Großmakler Aon ist 2023 organisch um sieben Prozent auf 13,4 Mrd. Dollar gewachsen und übertraf damit die Erwartungen. Besonders die Segmente Reinsurance Solutions und Health Solutions haben einen Großteil dazu beigetragen. Im vierten Quartal gab es jedoch einen Gewinnrückgang in Höhe von 24 Prozent im Zusammenhang mit den gefälschten Bankgarantien beim Insurtech Vesttoo. Der Ausblick für 2024 bleibt positiv.
Rund sechs Jahre lang stand Rolf Schünemann an der Spitze der Maklerpool-Gruppe BCA. Ende 2023 legte er den Vorstandsvorsitz und seine Mandate in den BCA-Tochtergesellschaften nieder. Nun meldet er sich zurück, um sein Branchenwissen aus über 38 Berufsjahren weiterzugeben. Mit VWheute sprach der Manager, was er mit „Rolf Schünemann Consulting“ bewirken möchte.
Descartes-CEO Tanguy Touffut hatte schon länger damit geliebäugelt parametrische Deckungen nicht nur für Naturkatastrophen anzubieten, sondern auch für die schwer versicherbaren Cyberrisiken. In Frankreich hat das Unternehmen nun eine solche parametrische Lösung auf den Markt gebracht, die sich an kleine und mittlere Unternehmen richtet, insbesondere in den Bereichen Fertigung und Einzelhandel.
Im Sachgeschäft bietet Neodigital bereits seine White-Label-Lösungen u.a. für die SDK, die Bayerische, die BGV-Versicherung oder die Ideal Versicherung an. Nun hat der Digitalversicherer eine neue Partnerschaft mit der Alten Oldenburger an Land gezogen. Stefan Wirtz, Generalbevollmächtigter Vertrieb bei Neodigital, erklärt gegenüber VWheute, wie schnell die Kooperation fruchtete und welche Neuigkeiten es im Kfz-Geschäft rund um Telematik aus dem Hause Neodigital gibt.
Nazim Cetin sieht sein Unternehmen Allianz X auf ein vielversprechendes Geschäftsjahr zusteuern. Etwas kryptisch erklärte er im Interview mit Bloomberg, dass die Allianz-Tochter Ende 2023 die „Früchte ihrer Anstrengungen ernten“ werde. Vermutlich geht es um potenzielle Veräußerungen von Beteiligungen oder Börsengänge.
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In einer aktuellen Analyse des Instituts für Vorsorge und Finanzplanung werden die Leistungen von 16 Lebensversicherern, die indexgebundene Rentenversicherungen anbieten, genauer unter die Lupe genommen. Die Untersuchung deckt auf, dass trotz eines generell positiven Börsenjahres im Jahr 2023 nur etwa 40 Prozent der Inhaber von Indexpolicen zu einer Renditegutschrift kamen.
Vor der offiziellen Bekanntgabe der Jahresergebnisse gewährt der LVM Einblicke in seine Bücher. Darin ist viel Positives zu lesen. Die Beitragseinnahmen etwa stiegen von 6,1 Prozent auf knapp 4,5 Milliarden Euro. Dem Landwirtschaftlichen Versicherungsverein aus Münster geht es gut. Für das laufende Jahr kündigt das Unternehmen deshalb mehrere Hundert Neueinstellungen an. Diese Zahl zu erreichen, könnte sich noch als Herkulesaufgabe erweisen.
Gegen das einst mit über eine Mrd. Dollar bewertete und in ein Skandal rund um gefälschte Bankgarantien verwickelte Start-up Vesttoo läuft ein Insolvenzverfahren in den USA. Die Forderungen gegen die Schuldner und ihre Unternehmen belaufen sich insgesamt auf über 4,8 Mrd. Dollar. Vesttoo will inzwischen das laufende US-Konkursverfahrens nach Chapter 11 aufheben lassen und hat stattdessen ein Insolvenzverfahren in Israel beantragt, wo es gegründet wurde. Was steckt dahinter?
Seit Herbst 2023 blockiert die Bafin die Übernahme des Zurich-Lebenbestandes durch die Viridium Gruppe. Vorstandsvorsitzender Tilo Dresig war eigentlich zuversichtlich, dass der Deal vor Weihnachten doch noch klappt. Nun sind die Gespräche mit der Aufsicht endgültig gescheitert. Großinvestor Cinven hat daran einen erheblichen Anteil. Offen steht im Raum, ob Viridium die Zurich-Transaktion mit einem neuem Investor doch noch durchführt.
Nach rechts wischen und man ist schon verliebt – oder pleite durch Betrug. Auf Singlebörsen wie Tinder, Bumble & Co. tummeln sich viele Schwindler, die mit dem Partner eine emotionale Bindung aufbauen, um dann Geldprobleme vorzutäuschen oder ihre Opfer zu erfundenen Geldanlagen wie Aktien und Kryptowährungen überreden. Manche Finanzvermittler drehen indes ihren Liebesbekanntschaften echte Produkte an, wie die FAS am Fall von der Swiss-Life-Tochter Tecis schildert. Allerdings ist die Stornogefahr recht hoch, wenn es zu intim wird.
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Die Versicherungsgruppe Münchener Verein hat die Beitragseinnahmen im vergangenen Geschäftsjahr um voraussichtlich drei Prozent auf 838,5 Mio. Euro gesteigert. Stark legte das Neugeschäft mit einem Plus von 30 Prozent zu. Der mittelständische Versicherer knackte erstmals die Millionenmarke bei den Versicherungsverträgen.
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Immer wieder war der GDV seit dem Einstieg Asmussens mit Gerüchten eines vorzeitigen Abgangs seines amtierenden Hauptgeschäftsführers konfrontiert. Mal war von einem angespannten Verhältnis zum Verbandspräsidenten Norbert Rollinger zu hören, mal stand der 57-jährige Ökonom wegen des GDV-Umbaus samt Kultur- und Personalwandel in der Kritik. Wie die SZ berichtet, planen die Berliner in den nächsten Jahren mit Asmussen.
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Die Prämien für Kfz-Versicherungen werden wohl mindestens zwei Jahre steigen. Ein Grund ist ein Quasi-Monopol der Hersteller auf Ersatzteile. Kfz-Versicherer bemühen sich, mehr Fahrzeuge in eigene Werkstätten zu lotsen. Beim Verkehrsgerichtstag in Goslar kochte der Branchenbrennpunkt wieder hoch.
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Um 13 Prozent brachen die Aktien von Humana am Freitag ein, nachdem der US-Krankenversicherer die Prognosen für 2024 und 2025 kassierte. Begründung: Ein "beispielloser" Anstieg der medizinischen Kosten. Allerdings verspüren die Konkurrenten wie United Health davon nichts.
Nachdem die Branche im vergangenen Jahr spartenübergreifend mit 0,6 Prozent immerhin leicht zulegte, erwartet der GDV für 2024 ein Plus von 3,8 Prozent, maßgeblich getrieben durch Nachholeffekte im Kfz-Geschäft. GDV-Hauptgeschäftsführer Jörg Asmussen erklärte außerdem, wie es mit seiner beruflichen Zukunft im Verband aussieht und will bei Naturgefahren- und Cyber-Großschäden die Politik stärker in die Pflicht nehmen.
Der Schweizer Rückversicherer Signal Iduna Re zieht positive Bilanz für die Vertragserneuerung zum 1. Januar. Man wolle den eingeschlagenen Weg, die Rentabilität des Portfolios zu steigern und die Zahl der Frequenzrisiken zu reduzieren, fortsetzen, heißt es in einer Mitteilung. Frequenzprobleme verursachten vor allem die vielen wetterbedingten Katastrophenschäden, die sich im vergangenen Jahr in Europa ereigneten, speziell im Alpenraum.
Letzten Oktober griff das Heidelberger Insurtech Getsafe beim Deutschlandgeschäft zu, jetzt holt sich Allianz Direct die französische Hausratversicherung von Luko sowie den operativen Betrieb, einschließlich der Marke. Die Hoffnung ist groß, dank Frankreich schneller zu wachsen.
Die Alte Leipziger-Hallesche-Gruppe rechnet insgesamt mit einem positiven Geschäftsergebnis für das abgelaufene Jahr. Der Gesamtumsatz soll bei 5,3 Mrd. Euro liegen und auch einzelne Neugeschäftsrekorde werden erwartet. In der Lebensversicherung macht dem Unternehmen der Rückgang im Einmalbeitragsgeschäft zu schaffen, in Sach wird eine Netto-Combined-Ratio von 100 Prozent erwartet. Wie ALH im Detail abschneidet, werden die finalen Bilanzzahlen zeigen, die Ende März vorgestellt werden.
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Über die Einheit Allianz Partners startet der Münchener Versicherer in Frankreich, Deutschland und den Niederlanden mit der mobilen Version seiner Reiseversicherungs-App Allyz. Seit 2020 ist der Dienst als Webversion verfügbar und soll nun die nächste Stufe erreichen. Was in der Außenbetrachtung aussieht wie ein marginales Produktupgrade, sehen die Münchener als Türöffner für neues Geschäft.
MRH Trowe ist eigentlich als Industriemakler bekannt, aber erweitert nun mit dem Einstieg bei der Bavaria AG sein Portfolio rund um das Luxussegment. Auch der Gründwalder Spezialmakler verspricht sich viel von dem Deal. Man erhöhe dadurch die „Vertriebspower exponentiell“, sagt Bavaria-Vorstandsvorsitzende Sandra Ahrabian. „Unser Ziel ist ganz klar die Marktführerschaft.“
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Die Pilotphase im Echtbetrieb wurde erfolgreich abgeschlossen, nun dürfen alle Vollversicherten der Allianz Private Krankenversicherung (APKV) mitmachen. Die digitalen Anwendungen „E-Rezept“ und „Online-Check-in“ haben die Münchner als erster privater Krankenversicherer fertiggestellt. Von den digitalen Services verspricht sich die Allianz viel, hält sich mit Zahlen allerdings noch zurück.
Im Schweizer Markt für Immobilienanzeigen liegt die Plattform Newhome mit deutlichem Abstand zu den Platzhirschen Homegate und Immoscout24 auf Platz drei. Der Einstieg der Axa bei Newhome könnte den Wettbewerb beleben. Dem Versicherer geht es vor allem darum, den Nutzern der Plattform das Thema Versicherungsschutz rund ums Wohnen exklusiv näherzubringen.
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Der Kölner Versicherer DEVK hat am Wochenende seine Ideen für das geplante Hochhaus am Rhein der Öffentlichkeit vorgestellt. Fünf Architektenmodelle kommen infrage, final ist aber noch keines davon. Das Unternehmen um CEO Gottfried Rüßmann bat auch die Kölner Bürger ihre Meinung einzubringen. Anregungen würden in die weitere Planung einfließen.
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Laut den DIHK-Zahlen setzt sich der Vermittlerschwund fort. Gründe dafür gibt es zuhauf. In jedem Fall muss sich die Ausschließlichkeit neu erfinden. Ein Kommentar mit historischer Einordnung von Versicherungsmakler Andreas Kötterheinrich.
"Es gibt ein übergeordnetes Thema als die Wirtschaft, nämlich die Geopolitik", sagte Swiss-Re-Chef Christian Mumenthaler im Rahmen des Weltwirtschaftsforums in Davos. In der Tat war das Event angesichts der Kriege und den wichtigen Wahlen in den USA so politisch wie noch nie. Inflation und Rezession gerieten in den Hintergrund, ebenso der Klimawandel und seine Unversicherbarkeit. Dafür musste Mumenthaler Fragen zu Kriegsausschlüssen beantworten. Und wenn es in Davos doch um Business ging, dann meistens um Künstliche Intelligenz.
Länger herrschte Funkstille beim Heidelberger Start-up Getsafe. Nun überrascht das Unternehmen mit einer Übernahme des Berliner Kreditportals DeineStudienfinanzierung, das sich 2019 in der TV-Sendung „Höhle der Löwen“ präsentierte. Der Kaufpreis soll im mittleren bis hohen siebenstelligen Bereich liegen. Das Geschäft selbst bringt gewisse Tücken mit sich.
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Südvers kauft in Norddeutschland zu: Der im Breisgau beheimatete Industrieversicherungsmakler übernimmt 60 Prozent der Anteile an der Feddeck + Mahner Assekuranz Makler AG. Die Hannoveraner sind auf die Kran- und Schwerlastbranche spezialisiert und stärken zugleich die Präsenz von Südvers im Norden der Republik.
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"Leistungen, die keinen medizinisch belegbaren Nutzen haben, dürfen nicht aus Beitragsmitteln finanziert werden", heißt es in einem Empfehlungspapier des Gesundheitsministers Karl Lauterbach. Aus diesem Grund sollen homöopathische Behandlungen als Leistung der gesetzlichen Krankenkassen gestrichen werden. Der Konzern Versicherungskammer hat sich als erster privater Krankenversicherer dazu geäußert. VWheute hat auch bei den anderen großen Playern wie Debeka, Allianz, Ergo, Axa, Barmenia und Signal Iduna nachgefragt.
Eine verpflichtende Absicherung gegen Überschwemmung würde die Bundesbürger 190 Euro im Jahr kosten. Das teilte die aktuarielle Beratungsgesellschaft Meyerthole Siems Kohlruss in einem Pressegespräch mit. In diesem Rahmen plädierten die Aktuare außerdem dafür, eine Fokusgruppe für Pensionskassen einzurichten. Diese soll helfen, kleinere Anbieter aus dem „Würgegriff der Regulatorik“ zu befreien.
Die Deutsche Steuerberater-Versicherung vertraut dem Asset Manager der Talanx-Gruppe das gesamte Kapitalanlagemanagement an. Seit Jahresbeginn betreuen die Kölner den Investmentbestand der Nachbarn aus Bonn. Bereits seit November 2023 verwaltet Ampega den Spezialfonds des Unternehmens, das 2018 infolge der Niedrigzinsphase ins Trudeln geriet.
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Frederick Krummet übernimmt zum 1. Februar die Leitung des Maklervertriebs bei Axa Deutschland. Es ist ein Posten, der seinen Amtsinhabern eine gehörige Portion Dynamik und Druckresistenz abverlangt. Die Verantwortung ist groß. Bei der Axa sind aktuell knapp 13.300 Makler tätig, die für Millionenumsätze sorgen.
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