SFCR-Berichtsanalyse: Diskontierungseffekt aus dem Zinsanstieg übersteigt eingerechnete Inflation deutlich

"Erstmals seit der Einführung des neuen Aufsichtsregimes im Jahr 2016 sind sowohl die Eigenmittel als auch die Kapitalanforderungen rückläufig", sagt Andreas Meyerthole, Geschäftsführer der aktuariellen Beratungsfirma Meyerthole Siems Kohlruss (MSK). Weiterhin sind Versicherungsvereine deutlich besser kapitalisiert als Aktiengesellschaften.

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n-tv kürt die Besten: In welcher Sparte überzeugt welcher Versicherer?

Mit 5.000 Versicherungsdatensätzen hat man die Produkte und Unternehmen auf Herz und Nieren geprüft, so erklärt Franke und Bornberg und der Fernsehsender n-tv die Methodik hinter dem zum sechsten Mal vergebenen "Deutschen Versicherungs-Award". Im Kfz-Bereich überzeugt etwa wenig überraschend die Huk-Coburg und bei Altersvorsorgeprodukten die Allianz. Und wer sind die anderen 35 Preisträger in den insgesamt 34 Kategorien?

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Scor wächst zweistellig in der April-Erneuerung

Wie die Januar-Erneuerung 2023 fand auch das Renewal der Sachrückversicherung am 1. April 2023 in einem für Rückversicherer günstigen Marktumfeld statt, sowohl was die Preisgestaltung als auch die Bedingungen betrifft. Der zuletzt so krisengebeutelte französische Player Scor hat davon profitiert. Die Zahlen im Überblick.

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Aon rechnet mit Wachstum der P&C-Prämien bei Rückversicherern

2022 war für die Rückversicherer kein leichtes Jahr. Obwohl es sich als das fünftteuerste Jahr seit Beginn der Aufzeichnungen für weltweit versicherte Schäden erwies, registriert der Versicherungsmakler Aon ein starkes Wachstum der P&C-Prämien, das durch höhere Preise und eine starke Nachfrage nach Risikotransfer in einem volatilen Betriebsumfeld angetrieben wurde.

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Wie groß ist die Bedrohung der LV-Landschaft durch die Banken?

Stolperstein steigende Zinsen. Jahrelang beschwerten sich die Versicherer über die geringen Zinsen. Der jetzige Anstieg könnte ihnen aber noch ernstere Probleme beschaffen, zeigt eine Auswertung von Moody's. Der Grund ist einfach, durch die Entwicklung werden andere Produkte attraktiver.

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Zurich hat mit Turnaround die 2023-Ziele vorerfüllt und weiter Wachstumsambitionen

"Wir sind zurück auf Erfolgskurs", jubelte Carsten Schildknecht bei der Präsentation der Strategiebilanz der Zurich Deutschland. Einig waren sich der Zurich-Chef und seine Kollegen Torsten Utecht und Petra Riga, dass eine veränderte Kultur die Basis des zurückliegenden Erfolgs ist. Neben dem klassischen Erstversicherungsgeschäft wollen die Kölner vor allem in der Industrieversicherung Meter machen.

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Trennt sich Allianz X von der Online-Bank N26?

Allianz X-Chef Nazim Cetin gilt als Manager mit einem goldenen Riecher für Investments. Unter seiner Führung ist die digitale Investment-Einheit der Allianz-Gruppe seit ihrer Gründung 2016 zu einem der weltweit größten Investoren aufgestiegen. Nun scheint das Unternehmen seine Beteiligung an der Direktbank N26 loswerden zu wollen.

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MRH Trowe kauft zu

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Der Industrieversicherungsmakler MRH Trowe hat ein weiteres Kaufobjekt gefunden: Die Frankfurter übernehmen das Maklerhaus Asmarit GmbH. Die Mittelständler aus Mönchengladbach sind spezialisiert auf Gewerbekunden in den Bereichen Automobil- und Landmaschinenhandel.

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„Wir geben sieben Mrd. Dollar für Versicherungen aus, sollten aber das Doppelte ausgeben“

Der Insurance Protection Gap "wird jeden Tag größer und größer". Abhilfe könnte der Embedded- Insurance-Ansatz schaffen, glaubt der bekannte Experte Simon Torrance. Die Plattformtechnologie soll die Distanz zwischen Nachfrage und Angebot verkürzen.

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Branchenpuls der Woche: Zurich Deutschland zieht Bilanz und das BF21-Forum blickt auf die Mobilität der Zukunft

Die Osterferien sind vorbei, der Alltagsbetrieb nimmt wieder Fahrt auf. In dieser Woche blickt die Deutschlandtochter der Zurich auf das zurückliegende Geschäftsjahr und auf die Strategie bis 2025. Zudem geht es beim BF21-Forum um die Zukunft der Mobilität und der Kfz-Versicherung.

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Gerüchte über Megafusion in der Schweiz: Gehen die Baloise und Helvetia zusammen?

Medienberichten zufolge könnte es in der Schweiz zu einer Elefantenhochzeit in der Versicherungsbranche kommen: So spekulieren Marktbeobachter über eine Fusion zwischen der Baloise und der Helvetia. Sowohl beim Umsatz als auch beim Gewinn ähneln sich die Zahlen der beiden Versicherer.

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M&A-Deals lohnen sich in Europa nicht

In der Wirtschaft wird der Sinn von Übernahmen oft hinterfragt. Die als Grund angeführten Skalen- und Potenzierungspotenziale werden hinsichtlich ihres Wertes von den Problemen oft übertroffen. Eine Studie von WTW hat sich der Frage gewidmet, ob M&A-Deals sich in jüngster Zeit an den Aktienmärkten ausgezahlt haben. In Europa lohnen sich die Deals oft nicht, weltweit gesehen hat die Anzahl der Übernahmen abgenommen.

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Scor setzt sich ehrgeizige Ziele für 2023

Das Jahr 2022 war für den französischen Rückversicherer Scor wohl eher ein "Annus horribilis": Bei den Ratingagenturen wurde der Konzern in den Bewertungen nach unten durchgereicht, CEO Laurent Rousseau wurde gefeuert und die Bilanz ist desaströs. Umso ehrgeiziger sind nun die Ziele für dieses Jahr.

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„Völlig neue Rahmenbedingungen“: Wie stark die Lebensversicherer von steigenden Zinsen profitieren

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Die steigenden Zinsen scheinen sich auch positiv auf die Solvenzquoten der Lebensversicherer auszuwirken. Laut einer aktuellen Analyse des Ratingunternehmens Assekurata sind die Quoten zum Jahresende 2022 auf durchschnittlich 613 Prozent gestiegen. Zum Vergleich: Ende 2021 lag der Schnitt noch bei etwa 474 Prozent. Dennoch zeige sich ein eher ambivalentes Bild.

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Getsafe verfünffacht Verluste und knackt gleichzeitig die Marke von 500.000 Kunden

Getsafe war als Assekuradeur tätig und erhielt 2021 die Bafin-Lizenz. Erstmals hat man Zahlen für das volle Geschäftsjahr 2022 des neuen Schaden- und Unfall-Risikoträgers Getsafe Insurance AG vorgelegt. Wie bei Start-ups üblich ist der Umsatz im Vergleich zu 2021 deutlich gestiegen, ebenso wie der Verlust signifikant anwuchs.

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Allianz Trade erwartet durch Bankenkrise 800 zusätzliche Firmenpleiten in Deutschland

Die aktuellen Turbulenzen auf dem Bankenmarkt wirken sich auch auf die Kreditvergabe aus: Laut einer aktuellen Analyse des Kreditversicherers Allianz Trade dürfte eine noch restriktivere Kreditvergabe dazu führen, dass noch mehr Unternehmen in finanzielle Schwierigkeiten geraden werden. Für CEO Milo Bogaerts sei das ein Anlass zur Vorsicht, aber nicht zur Panik.

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QBE schließt milliardenschweres LPT mit Enstar ab

Die australische QBE Insurance hat mit den Tochtergesellschaften der Enstar Group ein Loss Portfolio Transfer (LPT) über 1,9 Mrd. Dollar abgeschlossen. Die Transaktion umfasst internationale und nordamerikanische Finanzsparten, europäische und nordamerikanische Rückversicherungsportfolios sowie mehrere nicht mehr fortgeführte US-Programme.

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Ulrich Keunecke von KPMG-Law: „Ein Rückzug weiterer D&O-Versicherer ist denkbar“

Der Fall Wirecard war für die deutsche Finanzgeschichte und -aufsicht einschneidend. Wie die Aufseher gerieten auch die D&O-Versicherer bei dem Fall schnell an ihre Grenzen. Das hat Folgen für die Zukunft des Marktes, weiß Ulrich Keunecke, Partner und Leiter Versicherungsrecht bei KPMG Law. Ist eine D&O-Pflicht die ultimative Lösung?

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Rückversicherungsmarkt: Eigenkapitalrendite erstmals seit 2015 wieder über den Kapitalkosten

Die Rückversicherer haben eine starke Verbesserung gezeigt. Das steht auf den ersten Blick im Gegensatz zu den rückläufigen Messgrößen Gesamtkapital und Eigenkapitalrendite (ROE), doch der Branche ist eine maßgebliche Verbesserung der zugrunde liegenden Leistung gelungen: Erstmals seit zehn Jahren liegt die Eigenkapitalrendite über den Kapitalkosten der Branche. Dazu beigetragen hat auch de Sektor Lebensversicherung, wenigstens bei den großen Vier der Branche.

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Zurich-Vorstand Ulrich Christmann: Deutsche Bank und Postbank öffnen Türen zu 19 Millionen Kunden

Bei der Bancassurance brechen die Branchenzahlen mit Ausnahme der LV ein. Eine Ausnahme ist die Zurich, was nicht zuletzt an Ulrich Christmann liegt. Der ehemalige Deutsche Bank-Manager und heutige Zurich „Bankvorstand“ erklärt ausführlich, was die Zurich anders macht, und welche Auswirkungen Provisionsrichtwert und Filialsterben auf die Partnerschaft haben

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Zwei Jahre Neukundenverbot: Was das „Wirecard-Urteil“ für EY und die deutschen Versicherer bedeutet

Die Aufseher sind erbost: Nachdem Wirtschaftsprüfer von Ernst & Young (EY) die Wirecard-Bilanzen jahrelang nickend bestätigten, kam es 2020 zur Insolvenz und einem der größten deutschen Finanzskandale. Nicht nur die Wirecard-Unternehmensführung und EY waren düpiert, sondern auch die deutschen Finanzaufseher inklusive BaFin. Nun wurde ein harsches Urteil gegen Wirecard gesprochen, dass bei Bestand erhebliche Auswirkungen auf die Versicherungsbranche haben wird.

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Rückversicherer zeigen sich bei April-Erneuerung unerbittlich

Der Vorteil eines Marktes ist die freie Partnerwahl. Wenn ein Unternehmen nicht kooperativ ist, wird ein anderes gewählt. Das gilt aber nur, wenn nicht eine komplette Marktseite als fester, unverrückbarer Block auftritt, wie aktuell auf dem Rückversicherungsmarkt. Gallagher Re konstatiert Rigorosität bei den Bedingungen, steigende Preise und sogar Maßnahmen wie Verkürzung der Verhandlungsdauer, um die eigenen Vorstellungen durchzudrücken.

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VersR BLOG von Leander D. Loacker: Neuregelung des schweizerischen Versicherungsvertriebsrechts

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Rechtsquellen im Umbruch: Der öffentlich-rechtliche Rahmen für das Versicherungsvertriebsrecht in der Schweiz ist Gegenstand einer tiefgreifenden Umgestaltung. Dies gilt für die beiden Hauptrechtsquellen, das VAG und die dazugehörige Aufsichtsverordnung ebenso wie für ganz neu geplante Rechtsakte wie das Bundesgesetz über die Regulierung der Versicherungsvermittlertätigkeit.

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Torsten Oletzky ermuntert PKV zum Einsatz von künstlicher Intelligenz

Das von großen US-Technologie-Größen wie Tesla-Chef Elon Musk geforderte Moratorium für die Entwicklung künstlicher Intelligenz dürfte nach Meinung von Torsten Oletzky keine Aussicht auf Erfolg haben. Es sei nicht zu erwarten, dass Tech-Firmen ihr Kerngeschäft einstellten, sagte der Professor des Instituts für Versicherungswesen der TH Köln bei der Fachkreistagung Krankenversicherung der Vereinigung der Versicherungsbetriebswirte e.V. Er fordert Politik und Regulierer auf, den Umgang mit künstlicher Intelligenz zu regeln, ohne ihn zu verbieten.

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Alte Oldenburger wächst nicht nur bei den Vollversicherten

Die Alte Oldenburger hat das Geschäftsjahr 2022 solide abgeschlossen. Der Fünfjahrestrend zeigt in die richtige Richtung, weswegen der Vorstandsvorsitzende Manfred Schnieders optimistisch nach vorne blickt. Das Jahr 2022 sei geprägt von vielen Krisen. Man sei dankbar, dass sich die Unternehmen positiv entwickeln.

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Warum ein Provisionsverbot Beratungsqualität und Nachhaltigkeitsziele gefährdet

Die Gegner des Provisionsverbots finden sich überwiegend im Umfeld der Berater und -verbände. Nun bekommen sie Unterstützung von Zielke, Defino und Going Public. Das Trio sieht bei einem Provisionsverbot Probleme bei der Vermittlerhaftung, Ökologie und Fairness und plädiert für das Wahlrecht des Kunden.

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PZU muss Verluste im Bankgeschäft hinnehmen

Die polnische Wirtschaft geriet infolge des Ukrainekriegs heftig unter die Räder. Energie- und Nahrungsmittelkrise sowie Probleme in den Lieferketten lösten einen enormen Anstieg der Inflation aus. 2022 lag diese bei durchschnittlich bei 14,4 Prozent. Polens Vorzeigeversicherer PZU zeigte sich in diesem Umfeld robust. Die gebuchten Bruttoprämien stiegen auf 26,7 Milliarden Zloty (5,7 Mrd. Euro).

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Analyse: Rückversicherer müssen Investoren ihre Renditekraft beweisen

Wegen der Verteuerung des Kapitals müssen Rückversicherer  und ILS-Investoren ihre Renditen festigen. Wenn das nicht gelingt, werden die Unternehmen in Schwierigkeiten geraten, denn die Investoren sind aufgrund der Vergangenheit vorsichtiger geworden, zeigt eine Analyse der Berenberg Bank.

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„Hört jetzt auf!“: Klimaaktivisten erhöhen den Druck auf Versicherer

In einem Brief an die Vorstandschefs von 30 Versicherern und Rückversicherern fordern knapp zwei Dutzend in der Initiative "Insure our Future" zusammengeschlossene Interessengruppen den sofortigen Stopp von Fossilprojekten. VWheute hat mit den Initiatoren über Ziele, Wahrnehmung in der Öffentlichkeit und die Leistungen deutscher Häuser wie Talanx und Allianz gesprochen.

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AM Best: Assekuranz rechnet nicht mit Überspringen der Bankenkrise

Erst- und Rückversicherer erwarten laut Ratingagentur AM Best nicht, dass aus der Bankenkrise eine allgemeine Finanzkrise wird. „Sie haben die Bankenkrise auf dem Radar, fürchten sie aber nicht als systemisches Risiko“, sagte Angela Yeo, Senior Director Analytics bei AM Best, bei einer Kundenveranstaltung in Köln.

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Analyse: Geschäftssituation bei den Lebensversicherern hat sich verschlechtert

Die deutschen Lebensversicherer sind eigentlich Optimisten. Eine Untersuchung von Assekurata zeigt nun allerdings, dass die Lebensversicherer trotz Zinsanstieg eher negativ in die Zukunft blicken. Die Einschätzung zur Geschäftssituation ist schlechter als vor einem Jahr, die 2023-Geschäftserwartungen gerade noch neutral. Bei den Produkten verliert die bAV „massiv an Vertrauen“.

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Steigende Zinsen belasten Insurtechs

Während sich die Lebensversicherer die Freudentränen aus den Augen wischen, schaut die Insurtech-Branche voller Angst Richtung Zentralbanken. Die Zinserhöhungen bedrohen ihr Geschäftsfeld. Dass der Traum von der Disruption bereits ausgeträumt ist, glauben zwei Experten aber nicht, mit denen VWheute sprach.

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Cybermarkt kühlt sich ab

Grund sind der Abbau von Kapazitäten aus Angst vor Großschäden und die Tatsache, dass selbst erhebliche Preissteigerungen von einem Drittel die Gefahren nicht decken. Auf dem Cyber-Markt werden Lösungen benötigt, um das systemische (Kumul-)Risiko einzugrenzen, doch davon gibt es wenige.

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