Die hohe Inflation und der Ukraine-Krieg haben auch bei der Stuttgarter ihre Spuren in den Bilanzzahlen hinterlassen. So lagen die gebuchten Brutto-Beitragseinnahmen auf dem Vorjahresniveau von 810 Mio. Euro. Wachstumstreiber war jedoch das bAV-Neugeschäft.
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Die Allianz verpasst ihren Tochterunternehmen neue Strukturen: Bereits zum Jahresbeginn ist die Allianz Global Benefits GmbH in die Allianz Partners integriert worden. Damit will der Versicherer nach eigenen Angaben das Angebots- und Dienstleistungsspektrum der Allianz Gruppe für multinationale Unternehmen im Bereich der globalen betrieblichen Vorsorgelösungen (Employee Benefits) bündeln.
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Neues Kapitel in den Beziehungen zwischen der Axa und der krisengeschüttelten Monte dei Paschi di Siena: Der französische Versicherer kündigt an, rund 100 Millionen Aktien, einen Großteil seiner Anteile am italienischen Kreditinstitut abzustoßen. Die Beteiligung sinkt auf rund 0,0007 Prozent des Aktienkapitals.
Das Fintech Raisin gehört mit seinen Tochtermarken Weltsparen und Zinspilot zu den größten Finanz-Start-ups in Europa. Nun gerät die Plattform Weltsparen ins Visier der Finanzaufsicht Bafin. Konkret geht es um zunehmende Kundenbeschwerden und einen mangelhaften Kundenservice. Auch die Baloise sitzt über ihre Tochter Basler Financial Services mit im Boot.
Der Münchener Rückversicherer lanciert über seine Automation Solutions-Einheit die automatisierte Underwriting-Lösung Allfinanz Spark beim thailändischen Lebensversicherer Thai Life Insurance. Das System soll in den kommenden Monaten scharf geschaltet werden.
Versicherungsdeutsch ist ziemlich schwere Kost. Umso mehr machen Versicherer von sich reden, die mit dem Versprechen aufwarten, künftig auf eine leicht verständliche Sprache setzen zu wollen. Die DEVK will nun nach eigenen Angaben erste Produktbroschüren in lesbarer Sprache herausbringen.
Die absolute Kundenzentrierung großer Akteure wie Amazon, Google oder Apple hat Auswirkungen weit über die Angebote dieser Unternehmen hinaus, kommentiert Uta Niendorf, Partnerin des IT-Beraters Q_Perior. Kunden erwarten eine Customer Journey, die einfach ist. Auch für den Abschluss einer Versicherung fordern sie ein Kauferlebnis ein, das dem aus dem Onlinehandel gewohnten Verhalten entspricht. Das ist nicht immer leicht und die Realität oft eine andere. Selbst bei Big Playern wie Allianz, Ergo, Axa oder Zurich.
Das New Yorker Insurtech Lemonade verzeichnete im vierten Quartal 2022 eine Wachstumsrate von 116 Prozent. Das Unternehmen setzte 88,4 Mio. US-Dollar um, hat in den letzten drei Monaten des vergangenen Jahres aber auch 63 Mio. US-Dollar verloren. 2022 war das erste Jahr, in dem Lemonade alle fünf seiner Kernprodukte verkaufte: Mieter, Hausbesitzer, Auto, Haustier und Leben.
Die Zinswende macht den deutschen Lebensversicherern im Neugeschäft das Leben schwer. Überschüsse steigen im Vergleich zu den Marktzinsen nur langsam, die Inflation frisst die Rendite auf. Immerhin sorgen die Zinsen für stabile Altbestände. Das sind wesentliche Erkenntnisse der "Marktstudie zu Überschussbeteiligungen und Garantien 2023", die die Rating-Agentur Assekurata jetzt vorgestellt hat.
Wirklich recht machen konnte es die Munich Re bei der Präsentation der Bilanzzahlen wohl kaum jemandem. So hat der Rückversicherer im Geschäftsjahr 2022 zwar ein deutliches Gewinnplus kommuniziert. Dennoch reagierten die Anleger enttäuscht über die jüngste Vertragserneuerung im Januar. Kritik gab es auch am geplanten neuen Aktienrückkaufprogramm.
Die Versicherungsmanager von Gothaer, Axa und Co. zeigen sich nach der Coronapause beim Karneval. Auf Geschäftsebene hatte in dieser Woche vor allem die Düsseldorfer Ergo Grund zum Feiern. Trauriger wird es beim Blick auf die deutsche Altersvorsorgepolitik, wo die Bevölkerung eindeutige Signal sendet. In einer exklusiven Einordnung kommentiert die VWheute-Redaktion an dieser Stelle die Tops und Flops der Woche.
Österreichs Top-Versicherer zeigen sich in diesen Monaten krisenfest. Ob Pandemie, Ukraine-Krieg oder galoppierende Inflation: Nachdem die Vienna Insurance Group (VIG) für 2022 mit einem deutlichen Gewinnanstieg rechnet, hat auch die Uniqa ihren Erlös im abgelaufenen Geschäftsjahr erhöht. Dennoch prüft der Versicherer den Ausstieg aus dem Russland-Geschäft.
Bevor die Munich Re am heutigen Donnerstag ihre Geschäftsbilanz für 2022 veröffentlicht, gibt es für die Aktionäre bereits ein erstes Geldgeschenk. So will der Rückversicherer bis Mai 2024 Aktien im Wert von einer Milliarde Euro zurückkaufen. Zudem soll die Dividende auf 11,60 Euro je Aktie steigen.
Der österreichische Versicherer Vienna Insurance Group (VIG) erwartet für das abgelaufene Geschäftsjahr 2022 ein neuerliches Gewinnplus. So rechnet der Konzern mit einem Ergebnis vor Steuern von 560 Mio. Euro.
Michael Wolgast, langjähriger Chefvolkswirt des Gesamtverbandes der Deutschen Versicherungswirtschaft, startet mit dem erfahrenen Netzwerker und Politikberater Ansgar Tietmeyer eine eigene Public Affairs-Agentur. Tietmeyer, Wolgast & Partner, kurz TWP Berlin, nimmt zum 1. März seine Tätigkeit auf. Erste Kunden seien bereits an Bord – auch aus der Assekuranz.
Die Begeisterung rund um die KI-Software ChatGPT ist enorm - auch aus der Assekuranz. Dass die Technologie mit gravierenden Risiken, etwa dem Szenario einer Zunahme von Betrugsfällen, einhergehen kann, wird selten thematisiert. VWheute tut es und hat bei der Allianz, Axa, R+V, Zurich und Ergo nachgehakt. Die Unternehmen glauben an das Gute.
Für die Kreditversicherer dürfte dieses Jahr angesichts von Inflation, Zinswende oder geopolitischen Spannungen eine besondere Herausforderung werden. Im dritten und letzten Teil unserer exklusiven Interviewreihe sprechen Katarzyna Kompowska, Christian Stoffel und Jochen Böhm von Coface Deutschland mit VWheute über die Folgen für die deutsche Wirtschaft und die Versicherungsbranche.
Das KI-Tool von Concirrus gilt derzeit als marktführend in der Modellierung von Seeversicherungsrisiken. Es ist in der Lage, fast drei Billionen Datenpunkte aufzunehmen und über 100.000 historische Policen und damit verbundene Schadensfälle zu verarbeiten. Für den angeschlagenen Rückversicherer Scor kommt die Ausweitung der Zusammenarbeit gerade recht.
Für das Problem der Doppelverbeitragung der Direktversicherungen und der Betriebsrenten will Bundeskanzler Olaf Scholz noch in dieser Legislaturperiode „eine irgendwie fiskalisch mögliche Lösung“ finden. Matthias Birkwald, der rentenpolitischen Sprecher der Linken, will Konkretes hören, während der Verein der Direktversicherungsgeschädigten (DVG) klare Forderungen stellt.
Der Fachkräftemangel ist eines der großen Zukunftsthemen der Assekuranz. Die Unternehmen kämpfen längst nicht mehr nur um High-Potentials, sondern auch um die guten Fachkräfte. Wie gut ein Arbeitgeber mit seinem Personal umgeht und auf seine Wünsche oder Bedürfnisse eingeht, wird zum entscheidenden Wettbewerbsfaktor. In einer exklusiven Leserumfrage wollen wir ein Gespür dafür bekommen, wer womit bei Ihnen punktet und wo Nachholbedarf herrscht. Stimmen Sie ab!
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Der Mann an der Spitze der Allianz zündet sprachlich gerne mal den Böller. Ob Mitarbeiterschelte oder Politikerkritik. In einem VW-Kommentar Ende letzten Jahres schrieb Versicherungswirtschaft unter dem Titel „Big Bang Bäte“ darüber. Dieser Gedanke soll an dieser Stelle nicht revidiert, aber erweitert werden. Dass der Manager auch ein „Big Boss“ ist, zeigt er nicht nur bei Welttreffen wie in Davos, sondern alljährlich bei der Jahresbilanz seines Unternehmens. Nun geht die große Allianz-Frage um. Wird der Spitzenmanager auf dem Höhepunkt seiner Karriere aufhören? Ein Kommentar von Chefredakteur Michael Stanczyk.
Es war nicht gerade ein ruhiges Jahr für die Allianz. Dennoch hat der Münchener Konzern das Geschäftsjahr 2022 mit einem Rekordgewinn von 14,2 Mrd. Euro abgeschlossen, einem Plus von 5,7 Prozent gegenüber dem Vorjahr. Der Gesamtumsatz stieg um 2,8 Prozent auf 152,7 Mrd. Euro. Damit haben die Münchener selbst Analysten positiv überrascht.
Schwankende Schweizer: Aufgrund eines starken vierten Quartals hat der Rückversicherer Swiss Re im Jahr 2022 einen dreistelligen Millionengewinn erzielt. Für das nächste Jahr soll es wie zuletzt 2021 wieder in den Milliardenbereich gehen, doch die Schwankungen könnte zum Problem für CEO Christian Mumenthaler werden.
Analysten hatten im Vorfeld eher schlechtere Zahlen erwartet: Die Allianz hat das Geschäftsjahr 2022 mit einem Rekordgewinn von 14,2 Mrd. Euro abgeschlossen, einem Plus von 5,7 Prozent gegenüber dem Vorjahr. Der Gesamtumsatz stieg um 2,8 Prozent auf 152,7 Mrd. Euro. Zudem schloss die Swiss Re das abgelaufene Jahr ebenfalls unerwartet mit einem Gewinn ab.
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Die Folgen des Ukraine-Krieges und die hohe Inflation haben bei der R+V Versicherung für einen Einbruch bei den Prämieneinnahmen gesorgt. Unter dem Strich verzeichnete der Genossenschaftsversicherer 2022 ein Beitragsvolumen von 19,5 Mrd. Euro - einem Minus von 3,1 Prozent gegenüber dem Vorjahr.
Load-Management bezeichnet im Sportbereich die gezielte Schonung von Spitzenkräften während der Saison. Die Deutsche Familienversicherung (DFV) scheint ein Anhänger des Konzepts zu sein, bei der Vorstellung des vorläufigen Jahresergebnisses nahm sich CEO Stefan Knoll eine Auszeit. Die entstandene Lücke füllte CFO Karsten Paetzmann, der routiniert Brutto-Wachstum, geringere Kosten und ein positives Vorsteuerergebnis von 1,7 Mio. Euro verkünden durfte.
Wie stellen die Versicherer künftig ihren Vertrieb auf? Württembergische-Chefin Zeliha Hanning hat jedenfalls klare Vorstellungen dazu. Unklar ist hingegen die Frage, ob es in Deutschland nun eine Pflichtversicherung für Elementarschäden kommt - oder nicht. In einer exklusiven Einordnung kommentiert die VWheute-Redaktion an dieser Stelle die Tops und Flops der Woche.
Der Skandal um den Hedgefonds Structured Alpha hat bei der Allianz weitere Folgen: Laut einem Bericht der Nachrichtenagentur Reuters will der Versicherer nun seine Anlagestrategie ändern. Demnach will der Konzern alternative Investments wie Windparks oder Immobilien zugunsten von einfachen Anleihen meiden.
Das US-Insurtech Coalition setzt sich ehrgeizige Ziele: Das Unternehmen erweitert sein Angebot für Cyberversicherungen nun auf Unternehmen mit einem Umsatz von bis zu fünf Mrd. Dollar. Die höhere Kapazität über das bestehende Limit von einer Milliarde US-Dollar hinaus stammt nach eigenen Angaben aus einer syndizierten Platzierung bei bestehenden Partner.
Die Metallrente hat das abgelaufene Geschäftsjahr 2022 mit einem Bestandszuwachs in der betrieblichen und privaten Altersvorsorge abgeschlossen. So verzeichnete das Versorgungswerk einen Anstieg der Neuverträge um 69.000 Stück (plus 22 Prozent). Die Neubeiträge beliefen sich auf 75,2 Mio. Euro.
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Wefox eilt von einer Finanzierungsrunde zur nächsten. Wie es aus Unternehmenskreisen heißt, hat das Berliner Insurtech weitere 55 Mio. Dollar eingesammelt. Die Unternehmensbewertung sei dabei mit 4,5 Mrd. Dollar stabil geblieben.
Versicherer scheinen offensichtlich zu einem lukrativen Ziel für Hacker zu werden. Nun ist der Berliner Software-Anbieter Smart Insurtech Opfer eines Cyberangriffes geworden. Unternehmensangaben zufolge wurde die Attacke in der Nacht vom 9. auf den 10. Februar 2023 festgestellt.
Jung, DMS & Cie. wächst wie alle Maklerpools unaufhaltsam. Auch durch Zukäufe, denn die kleinen Anbieter würden ohnehin nicht überleben: "Es macht einfach keinen Sinn, sämtliche Entwicklungen in IT und bei Prozessen oder auch die tägliche Daten- und Dokumentenversorgung für ein relativ geringeres Geschäftsvolumen vorzuhalten", erklärt Sebastian Grabmaier, Vorstandsvorsitzender von Jung, DMS & Cie. im Exklusiv-Interview. Er geht auf das Geschäftsmodell eines Maklerpools ein, auf die Konsolidierungsbewegungen und die Rolle externen Kapitalgeber im Konkurrenzkampf.
Die Bank Millennium arbeitet seit mehr als 15 Jahren mit der Europa-Gruppe, einer Tochtergesellschaft der HDI International AG, zusammen. Nun wird die Zusammenarbeit durch einen exklusiven-Bancassurance-Deal für weitere zehn Jahre verstärkt. Gleichzeitig erwirbt die Europa-Gruppe 80 Prozent der Anteile eines Unternehmens der Bank für den Vertrieb von Biometrie- und Nicht-Kfz-Produkten. Die Details der Vereinbarung im Überblick.
Seit 2021 kooperieren Morgen & Morgen und Zielke Research Consult bei der Beurteilung der Nachhaltigkeit von Versicherungsunternehmen. Nun haben beide Instanzen die Qualität der jüngsten CSR-Berichte von 20 ausgewählten Assekuranzhäusern in Europa bewertet. Aus Deutschland schafft es keiner in die Top-3. Die Talanx-Gruppe belegt immerhin Platz 5. An der Spitze gibt es ein Kopf-an-Kopf-Rennen.
"Der Schuster hat die schlechtesten Schuhe": So geht es Katharina Höhn, Hauptgeschäftsführerin des BWV Bildungsverbands, am Anfang des Jahres durch den Kopf, wenn sie sich selbstkritisch fragt, mittels welcher Weiterbildung sie sich in diesem Jahr kompetenzmäßig auf ein anderes Level bringen will. Die eigene Weiterbildung strategisch anzugehen, so wie es von jedem Berufstätigen gefordert wird, ist gar nicht so einfach. Einen Impuls möchte sie mit ihrer heutigen Montagskolumne geben.
Mapfre verzeichnete im Geschäftsjahr 2022 einen Rekordumsatz von 29,51 Mrd. Euro (plus 8,3 Prozent), vor allem die Geschäfte in Brasilien und Nordamerika wuchsen zweistellig. Dennoch sank der Gewinn beim spanischen Versicherer um 16 Prozent auf 642,1 Mio. Euro (2021: 765,2 Mio. Euro). Die Inflation habe die Kosten in allen Ländern, in denen wir tätig sind, erheblich nach oben getrieben, sagte CEO Antonio Huertas.
Die Zahlen hätten etwas besser sein können: Im abgelaufenen Geschäftsjahr 2022 hat die Zurich beim Nettogewinn einen Rückgang von zwölf Prozent auf rund 4,6 Mrd. US-Dollar hinnehmen müssen. Der Betriebsgewinn kletterte indes um zwölf Prozent auf 6,45 Mrd. US-Dollar. Alle Ziele des im vergangenen Jahr abgelaufenen Dreijahresplans wurden laut CEO Mario Greco erreicht, sodass die Aktionäre eine höhere Dividende erhalten.
Gute Stimmung in Hannover. Nachdem kürzlich bereits die Tochter Hannover Rück positive Zahlen liefert, folgt nun die Talanx. Beim Ergebnis, Prämien und Eigenkapitalrendite geht es nach oben. Davon sollen vor allem die Aktionäre profitieren.
Die Zurich glänzt diese Woche nicht nur mit guten Zahlen, auch die Deutschlandtochter setzt an ihrer Spitze auf altbewährte Kontinuität. Und während ein Tierversicherer den deutschen Markt rocken will, stolpert das US-Bankhaus Wells Fargo erneut über eigene Unzulänglichkeiten. In einer exklusiven Einordnung kommentiert die VWheute-Redaktion an dieser Stelle die Tops und Flops der Woche.
"Das Metaverse ist die derzeit wohl größte Wette auf die Zukunft", schrieb Mark Klein, Digital Officer bei der Ergo Group, kürzlich auf VWheute. Die Düsseldorfer wollen als einer der ersten Versicherer dort Policen anbieten. Wie sich eine Beratung im virtuellen Raum anfühlt, können selbstständige Vertriebspartner bei Ergo bald selbst erleben: Die Versicherungsgruppe rollt ab der zweiten Jahreshälfte ihr „VR Sales Training“ der Ergo Akademie deutschlandweit aus. Dieses schult nicht nur die erfolgreiche Gesprächsführung in der analogen Welt, sondern vermittelt auch wichtige Skills für den virtuellen Raum.
Kurs halten. Das ist in etwa der Plan der Hannover Rück für das laufende Jahr. Die Erneuerung zum 1. Januar hat „deutlich bessere Preise und Konditionen“ gebracht und die Profitabilität des Geschäfts gesteigert, erklärte Jean-Jacques Henchoz, Vorstandsvorsitzender der Hannover Rück. Allein das Naturkatastrophen-Geschäft wurde um 30 Prozent ausgebaut. Die günstigen Marktbedingungen will Henchoz für die langfristige Ausrichtung des Unternehmens nutzen.
Der US-Versicherer Liberty Mutal gerät zunehmend in das Visier der Schweizer Zurich. Laut einem Bericht der Irish Times befinde sich der Versicherer in Gesprächen über den Erwerb der Geschäfte von Liberty Mutual in Irland, Spanien und Portugal. Insidern zufolge könnte der Deal einen Wert von einer Milliarde Euro haben.
Hinter den Parisern liegen turbulente Jahre. Der weltweit tätige Rückversicherungskonzern Scor hat nach Ergebnisrückgängen kürzlich seinen CEO ausgetauscht. Doch bereits zuvor wurden massive Maßnahmen zur Risikoverminderung getroffen, die jetzt bekannt wurden. Wird der neue Chef Thierry Léger alles umstoßen? Moody's ist skeptisch und setzt das IFSR-Rating der Franzosen ab.
Wachstum und Ruin liegen auf dem Cybermarkt eng beisammen. Die Versicherer wollen die Entwicklungschancen nutzen, sich aber gleichzeitig bei den Schäden nicht exponieren. Die Munich Re und HDI Global haben dazu neue Modelle entwickelt, während die Medibank sich einer Millionenklage exponierter und erzürnter Kunden stellen muss.
Der SZ-Versicherungstag war immer die führende Veranstaltung für Top-Manager in unserer Branche und ein „Must“ zum Jahresbeginn. Interessante Themen und, was ja genauso wichtig ist, interessante Teilnehmer, die einen hochklassigen Austausch ermöglichen. Während der Pandemie vermisst, im letzten Jahr noch auf reduziertem Niveau, war dieses Jahr alles wieder beim Alten. Ein Blick vor und hinter die Kulissen.
Der ehemalige HDI-Deutschlandchef Christopher Lohmann heuert bei Eye Security an, einem Insurtech für Cyber-Sicherheit und Cyberversicherung. Als nicht-operatives Mitglied soll er künftig den Aufbau und die Expansion von Eye Security in Europa unterstützen. Zudem vertritt er im Board die Interessen der Frühphasen-Investoren.
Einen Berg an Bewerbungen durchsehen, eine Vorauswahl treffen und schließlich die vielversprechendsten Kandidaten persönlich bei einem Vorstellungsgespräch kennenlernen. Dieser klassischer Prozess bindet Personal und Ressourcen. Barmenia versucht das zu umgehen, indem man an zwei Tagen über Indeed einen virtuellen Plausch für Interessenten anbietet.
Die Deutsche Kreditbank (DKB) könnte möglicherweise neuer Bankenpartner der Generali werden. Laut einem Bericht des Versicherungsmonitor soll das Kreditinstitut „für exklusive Verhandlungen mit der Generali über eine künftige Zusammenarbeit entschieden“ haben. Talanx und Allianz glauben aber noch im Rennen zu sein.
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Das schwedische Start-up Lassie um Mitgründerin Båverud Olsson will sich von den zahllosen Konkurrenten abheben. Beim Tierversicherer wird neben dem reinen Versichern auf Tierwissen und Prävention unter Einsatz von Technik gesetzt. Wie das funktioniert, warum man nicht zu spät am Markt ist und was die HDI mit allem zu tun hat, erklärt Olsson im Gespräch.
