Politik, Arbeitswelt, Öffentlichkeit – in Deutschland verändert sich gerade vieles gleichzeitig. Die gute Nachricht: Gesellschaftliche Stabilität ist kein Naturereignis. Man kann sie organisieren. Was wir dabei von europäischen Partnern lernen können, analysiert Bayerische-Vorstand Martin Gräfer im Gastbeitrag.
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Die Bayerische hat im vergangenen Geschäftsjahr einen deutlichen Rückgang ihrer Beitragseinnahmen verzeichnet. Die gebuchten Beiträge der Versicherungsgruppe gingen gegenüber dem Vorjahr um rund 18 Prozent auf knapp 805 Mio. Euro zurück. Die Münchner führen die Umsatzeinbußen vor allem auf die „bewusste Normalisierung“ des Einmalbeitragsgeschäfts zurück. Man habe „Beitragsqualität vor kurzfristiges Volumen gestellt“, so Vorstandschef Herbert Schneidemann. In der Kraftfahrzeug-Haftpflicht-Sparte schreibt der Versicherer trotz Verbesserungen noch keine schwarzen Zahlen.
Nach dem Absturz des TSV 1860 München in die Regionalliga hat der langjährige Hauptsponsor Die Bayerische die Reißleine gezogen. Der Versicherer erklärte, von dem außerordentlichen Kündigungsrecht Gebrauch zu machen, das ihm im Falle eines Lizenzentzugs für die 3. Liga eingeräumt wird. In den sozialen Netzwerken stößt der Rückzug des Unternehmens überwiegend auf Verständnis. Dass die Bayerische unlängst beim bisherigen Konkurrenten Rot-Weiss Essen als Sponsor eingestiegen ist, will der Versicherer nicht als Abkehr von seiner regionalen Verankerung verstanden wissen.
Die Schadeninflation setzt den deutschen Versicherern stark zu und sorgt für einen massiven Automatisierungsdruck. Zurich-Deutschland-Vorstand Horst Nussbaumer erwartet trotzdem keinen drastischen Beschäftigungsabbau. „Die Mitarbeitenden, die in den nächsten fünf Jahren in den Ruhestand treten, könnten wir gar nicht ersetzen“, sagte er bei einem Pressegespräch der Versicherungsforen Leipzig. Branchenkollege Martin Gräfer von der Bayerischen wähnt die Branche in einer gefahrenträchtigen Übergangsphase: „Personalabbau findet schon statt, KI ist noch nicht da“, warnte der Bayerische-Vorstand. Einig war sich die Runde darin, dass die klassischen Kalkulationslogiken der Sachversicherer zunehmend an ihre Grenzen stoßen.
Auf dem Aon-Marktforum in Hamburg war die Debatte über die Chancen und Risiken von künstlicher Intelligenz (KI) allgegenwärtig. Bayerische-Vorstand Martin Gräfer wies darauf hin, dass die Branche von der KI-Welle mit viel stärkerer Wucht erfasst wird, als gedacht – und auch scheinbar unzerstörbare Berufsbilder bedroht. Gastgeber Jan-Oliver Thofern, Chef des Rückversicherungsgeschäfts bei Aon Deutschland, erklärte mit Blick auf den Rückversicherungsmarkt, dass die Kapazitäten höher seien als die Nachfrage. Was bedeutet dies für das künftige Preisniveau in der nächsten Erneuerungsrunde?
Einen Farbanschlag der besonderen Art hat ein Gebäude die Versicherungskammer Bayern (VKB) über sich ergehen lassen müssen. Ein Fan des TSV 1860 München malte den Schriftzug seines Vereins unbemerkt, aber unübersehbar, auf ein VKB-Direktionsgebäude an der Münchner Maximilianstraße. Die Geheimaktion des „Künstlers“ zog schnell Kreise im Netz – und rief unter anderem den Konkurrenten und 1860-Hauptsponsor die Bayerische auf den Plan. VWheute fragte bei der VKB nach, wie es in dem kuriosen Fall weitergeht.
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Ab dem 1. Mai 2025 leitet Daniel Fronske das Schadenmanagement bei der Bayerischen Allgemeine Versicherung AG. Fronske wechselt von der Allianz zum Kompositversicherer der Bayerischen. Dort wird sich der 39-Jährige auf eine andere Unternehmenskultur einstellen müssen, wie sein künftiger Vorgesetzter Martin Gräfer deutlich machte.
Kurz nach dem Jahreswechsel liefert die Bayerische erste Bilanzzahlen für 2024. Vorstand Martin Gräfer spricht von einem arbeitsintensiven Jahr. Mitte 2024 kehrte die Muttergesellschaft des Unternehmens, BY die Bayerische Vorsorge Lebensversicherung a.G, nach 15 Jahren im internen Run-off an den Markt zurück, um Neugeschäft zu betreiben.
Die Versicherungsgruppe die Bayerische hat eine positive Bilanz für das vergangene Geschäftsjahr gezogen. Das galt insbesondere für das Beitragswachstum in der Lebensversicherung, das deutlich stärker zulegte als der Markt. In der ebenfalls stark wachsenden, aber kleinen Komposit-Sparte sucht der Versicherer vermehrt Kooperationen. Weil die Bayerische auf eigene Mitarbeiter setzt – und nicht etwa auf externe Callcenter – sei man auf Wachstum angewiesen, um die höheren Kosten abzufedern, erklärte Bayerische-Vorstand Martin Gräfer.
Die Versicherungswirtschaft sei "extrem stark bei sozialer Nachhaltigkeit", konstatierte Alexander Brink, Professor für Wirtschafts- und Unternehmensethik an der Universität Bayreuth, in einer Gesprächsrunde der Versicherungsforen Leipzig. Man kenne "aus der Medizinethik den hippokratischen Eid, dass man auf der einen Seite Gutes und auf der anderen Seite Schaden vermeiden soll. Ich glaube, dass die Versicherungsunternehmen extrem stark ist auf beiden Seiten dieser Bilanz", erläutert der Wissenschaftler.
Die Verbraucherzentrale Hamburg hat Studierende davon abgeraten, sich auf dem Universitätsgelände für eine Finanzberatung anwerben zu lassen – seither schlagen die Wellen in den sozialen Medien hoch: Die Versicherungsvorstände Frank Kettnaker und Martin Gräfer werfen der Verbraucherzentrale „populistisches Draufhauen“ und eine Diskreditierung „dringend notwendiger, qualifizierter Finanzberatung“ vor – und ernten dafür nun ebenfalls Widerspruch.
Die Bayerische hat die Arbeitspapiere mit ihren Vorstandschefs Herbert Schneidemann (55) und Martin Gräfer (54) um fünf Jahre verlängert. Der Vertrag mit Thomas Heigl (59) läuft bis 2026. Der Versicherungsmanager will mit 62 Jahren in den Ruhestand treten.
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Die Versicherungsgruppe die Bayerische hat ihren Exklusivvertrieb neu aufgestellt. Dabei setzt der Versicherer nach eigener Aussage weiterhin auf Mehrfachagenten und die Ausschließlichkeitsorganisation (AO). VWheute sprach mit Bayerische-Vorstand Martin Gräfer über die konkrete Ausgestaltung und die Pläne bis 2025.
Der Tagesreport Versicherungswirtschaft-heute hat sich seit seiner Einführung vor über acht Jahren zu einem Leitmedium der Assekuranz entwickelt. Für den Start in den Tag mit einem umfassenden Überblick darüber, was Markt und Manager bewegt, ist VWheute nicht mehr wegzudenken. Die Redaktion weiß, was in der Branche und ihren Unternehmen auf der Agenda steht und wohin sich die Vorstands- und Führungsstäbe bewegen wollen. Dass es uns gelingt, die dringlichsten Strategiethemen auf den Punkt zu bringen, bestätigen auch die Einschätzungen führender Versicherungsmanager.
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Seit 2004 hat – bedingt durch die Steuerreform zur Lebensversicherung – die Versorgung mit Hinterbliebenenschutz kontinuierlich abgenommen. Seitdem spielt die kapitalbildende Lebensversicherung eine deutlich kleinere Rolle und dies zugunsten der Rentenversicherung. Ein Markteinblick von Martin Gräfer.
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Die Bayerische hat den 2012 begonnenen Umbau ihrer Markenstruktur abgeschlossen. Ab sofort wird aus der „Neuen Bayerischen Beamten Lebensversicherung AG“ die „BL die Bayerische Lebensversicherung AG“ und aus der „Bayerischen Beamten Versicherung AG“ wird „BA die Bayerische Allgemeine Versicherung AG“.
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Die Bayerische sieht sich trotz Corona weiter auf Kurs. So werde der Versicherer die „ambitionierten Wachstumsziele sowohl in der Lebens- als auch in der Schaden/Unfall – Versicherung trotz der Krise erreichen“, prognostiziert Vorstand Martin Gräfer. Warum „Homeoffice eine echt gute Idee“ sei und Pandemien am besten durch eine staatlich-private Versicherungslösung versicherbar sind, erläutert er im Sommerinterview mit VWheute.
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Die Corona-Krise befeuert einen anhaltenden Trend. Mehr und mehr Menschen möchten mit ihrer Geldanlage zugleich Verantwortung übernehmen. Transparenz und Stabilität gewinnen an Bedeutung. Die Zeit nachhaltiger Vorsorgelösungen. Ein Gastbeitrag von Martin Gräfer.
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Martin Gräfer hat eine Meinung und teilt diese gerne. Aktuell hat er sich zu einem Punkt geäußert, der zumindest partiell über seine Aufgabe als Vorstand der Versicherungsgruppe die Bayerische hinausgeht: die Hilfe für kleine und mittlere Unternehmen (KMU).
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