„Eine echte Disruption hat es im Schadenmanagement nicht gegeben – und das muss auch gar nicht sein“

Das Schadenmanagement habe sich bei den Versicherern von einem „Nice to have“-Faktor zu einem strategischen „Must have“ entwickelt, stellte Schadenexperte Marcus Mayer auf einer Fachtagung in Köln klar. Christian Krams, Vorstand im Konzern Versicherungskammer, forderte die Branche dazu auf, sich zu einer „kumulresistenten Schadenorganisation“ zu wandeln – auch als Antwort auf sich verändernde Erwartungen der Kunden. Diese zeigten für Engpässe in der Schadenregulierung zunehmend weniger Verständnis.  

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HDI trauert Lixenfeld-Abgang nicht nach

Nur drei Jahre nach seinem Einstieg bei der HDI-Gruppe verlässt Lebensversicherungschef Sven Lixenfeld das Unternehmen zum Jahresende wieder. In einer persönlichen Mitteilung gibt der 51-jährige Manager bekannt, dass es ihn in die Selbstständigkeit zieht. Der HDI verzichtet auf eine Eins-zu-Eins-Nachbesetzung. Seine Aufgaben werden stattdessen verteilt.

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HDI Deutschland tüftelt an vielversprechenden KI-Piloten

HDI Deutschland-Chef Jens Warkentin erhofft sich durch die Nutzung von generativer künstlicher Intelligenz (KI) große Chancen für die Versicherungswirtschaft. Schon jetzt zeige sich, dass etwa der Aufwand für Schulungsmaßnahmen im Innendienst dank KI deutlich reduziert werden könne, sagte Warkentin auf einer Fachtagung in Düsseldorf. Auch die Migration von Lebensversicherungsbeständen in moderne IT-Systeme werde künftig spürbar erleichtert, wie der Manager anhand interner Use Cases schilderte.

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Bis zu 60 Prozent im Homeoffice: Diese Remote-Regelungen bieten Versicherer ihren Mitarbeitern

Mit der Pandemie hat sich das Homeoffice etabliert, doch immer mehr Großkonzerne kehren zur Präsenzform zurück. Auch einige Versicherer wünschen sich, dass Beschäftigte mehr im Büro arbeiten - obwohl aktuell bereits mehr Mitarbeiter im Office als Zuhause sind. Allerdings erlauben die meisten Betriebsvereinbarungen bei Versicherern 60 Prozent mobiles Arbeiten - etwa HDI, Gothaer, Provinzial oder Axa. Allianz Deutschland ist noch großzügiger. Als Nebeneffekt wird die ungenutzte Bürofläche meist untervermietet.

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HDI-Global-Manager Höring: „Wir werden Unternehmen nicht pauschal die Deckungen verweigern oder Kapazitäten zurückzeichnen, weil sie noch auf fossile Energien zurückgreifen“

Bei der grünen Transformation wird meist auf die Nachteile abgestellt, stellt Dirk Höring, Vorstandsmitglied bei der HDI Global fest. Dabei sei der Wandel für ihn auch immer mit Chancen und Möglichkeiten verbunden, die Zukunft zu unseren Gunsten zu verändern. Welche Rolle dabei Industrieversicherer einnehmen sollten, fasst er in einem Gastbeitrag zusammen.

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GVNW-Initiative zur Datenplattform startet im Oktober: Nicht alle Versicherer und Großmakler sind dabei

Der Gesamtverband der versicherungsnehmenden Wirtschaft (GVNW) lädt heute die wichtigsten Industrieplayer zum Symposium nach Unterschleißheim bei München ein. Der aufgeweichte Markt hebt wieder die Stimmung, aber das langfristige Problem rund um die Digitalisierung der Sparte mit einer markteinheitlichen Datenplattform birgt Zündstoff. Die DataX-Initiative des GVNW unterstützen laut Informationen von VWheute viele Versicherer wie Allianz Commercial und Makler wie Marsh, WTW und Funk. Der Konkurrent Aon ist bislang noch nicht dabei, aber auch ohne den Großmakler wird das Projekt gestartet. Welche Kosten jeder Teilnehmer trägt, ist auch bekannt.

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Christian Kussmann und HDI trennen sich

Rund dreieinhalb Jahre nach seinem Wechsel von der Gothaer verlässt Christian Kussmann die HDI Versicherung. Zum Monatsende ist Schluss bei der Talanx-Tochter, wie der bisherige Bereichsvorstand selbst bekannt gab. Wohin es den 43-Jährigen zieht, ließ er offen. Den Bereich Firmen und freie Berufe, für den Kussmann bislang zuständig war, übernimmt Vorstandschef Daniel Schulze Lammers.

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EuGH entscheidet gegen HDI und MS Amlin 

Die Absicherung gegen die Insolvenz des Pauschalreiseveranstalters ist auch dann anwendbar, wenn der Reisende aufgrund unvermeidbarer und außergewöhnlicher Umstände von der Reise zurücktritt. Zu diesem Ergebnis kommt der Europäische Gerichtshof in einem aktuellen, EU-weit bindendem Urteil.  Der Fall geht auf das Jahr 2020 zurück, als Reisende in Österreich und in Belgien wegen der Covid-19-Pandemie von ihren Pauschalreisen nach Gran Canaria bzw. in die Dominikanische Republik zurücktraten.

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Viele Rentner hätten rückblickend mehr private Vorsorge betrieben

Eine Mehrheit von 61 Prozent der deutschen Rentner würde im Nachhinein mehr privat vorsorgen, knapp ein Drittel (32 Prozent) sogar deutlich mehr. Und über die Hälfte der deutschen Ruheständler müssen sich im Alter deutlich einschränken. Das ergab eine repräsentative Umfrage im Auftrag des Versicherers HDI unter Deutschen zwischen 63 und 70 Jahren. Die durchschnittliche gesetzliche Netto-Rente der Befragten beträgt demnach 1.330 Euro – doch vor allem Frauen liegen oft darunter.

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HDI Global steigert Umsatz und verbessert die Schaden-Kosten-Quote

Die Muttergesellschaft Talanx machte ihre Quartalszahlen bereits im April publik. Details zur Industrieversicherung gab es jedoch nicht. Diese präsentiert nun die Tochter HDI Global. Der Versicherungsumsatz stieg im ersten Quartal 2024 zweistellig. Das operative Ergebnis verdoppelte sich fast. CEO Edgar Puls zeigt sich zufrieden.

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Talanx-Chef Leue legt die Erfolgslatte höher

Den Rekordgewinn von rund 1,6 Mrd. Euro im vergangenen Jahr hatte Talanx bereits im Februar verkündet. Auch das Ziel, für 2024 etwa 1,7 Mrd. Euro zu verdienen, ist bekannt. Neu ist hingegen die Prognose für 2025: 1,9 Mrd. Euro. Die Hannoveraner profitieren von dem neuen Rechnungslegungsstandards IFRS 17 und IFRS 9, geringen Großschäden und dem starken Fokus auf die Rück- und Industrieversicherung, die 75 Prozent des Geschäfts ausmachen. Vor der erhöhten Dividende profitiert vor allem HDI.

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HDI-Vorstand Thomas Lüer über KI: „Bei uns laufen erste Use Cases insbesondere dort, wo wir Prozesse und Services verbessern können“

Bei HDI ist man offen für neue Technologien, aber achte stets auf den Schutz der unternehmens- und personenbezogenen Daten, erläutert Thomas Lüer im Gespräch mit VWheute. Der HDI-Vertriebschef klärt über den Stand der automatischen Policierung auf und führt aus, in welchen Segmenten die Hannoveraner 2024 wachsen wollen.

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Talanx eilt zum nächsten Rekordgewinn

Nach einem Rekord im Jahr 2022 erwartet der Versicherungskonzern Talanx für das Folgejahr einen noch deutlich höheren Gewinn: Rund 1,6 Mrd. Euro melden die Hannoveraner für 2023 auf Basis vorläufiger Zahlen. Der Konzern profitierte von steigenden Umsätzen sowie davon, dass Großschäden nicht das Budget sprengten.

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Talanx lässt von KI-Experimenten im Recruiting die Finger

2018 war die Hoffnung im Talanx-Umfeld riesig, dass Sprachanalyse mithilfe von KI bei der Suche von Spitzenpersonal das nächste große Ding sein wird. Zwei Jahre später endete die Euphorie. Zu umstritten war die Anwendung, die binnen weniger Minuten die Persönlichkeit eines Bewerbers durchanalysieren sollte. Die Hannoveraner verloren schließlich den Glauben an den Anbieter Precire und stoppten als Hauptaktionär die Finanzierung. Jahre später, in denen der Hype um KI weiter an Fahrt aufnimmt, hallt der Fall im Management nach

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HDI und Mylife bauen gemeinsame Investment-Plattform auf

HDI und Mylife sind neue Partner im Geschäftsfeld Bancassurance. Die Talanx-Tochter will mit dem Göttinger Lebensversicherer eine investmentbasierte Versicherungslösung für den Bankenvertrieb in Deutschland schaffen. Bankangestellte sollen dadurch bald auf Tausende von Fonds und ETFs zugreifen können. Die erforderliche Plattform stellt Mylife. HDI will derweil von einer Ersatzlösung fürs Restkreditversicherungsgeschäft nichts wissen.

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Ergo will „New Work messbar machen“

Nach erster Euphorie mit hoher Produktivität scheint sich bei der Arbeitsform des New Work offenbar Schlendrian einzustellen. Zumindest wird dies immer öfter behauptet. "Die Produktivität im Rahmen von New Work solle messbar gemacht werden", fordert nun Mathias Scheuber, Vorstandsvorsitzender der Ergo Versicherung AG.

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HDI gründet Captive-Einheit in Paris

Die HDI Global ruft in Frankreich ein Kompetenzzentrum für alternativen Risikotransfer namens "HDI Enablers" ins Leben. Darunter soll auch das Geschäft mit Captives fallen. Ziel sei es, "Produkte für Unternehmen anzubieten, die das volle Potenzial ihrer Captive ausnutzen wollen." Beim vergangenen VersicherungswirtschaftCLUB wurde der Standort Frankreich gelobt. Auch Luxemburg hat 2023 bereits vier solcher Gründungen genehmigt, weitere vier Anträge liegen vor. Was die beiden Länder besser machen als Deutschland wurde auf dem European Captive Forum diskutiert.

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HDI Global forciert Geschäft auf der Iberischen Halbinsel

Seit über zwei Jahrzehnten betreibt der Industrieversicherer HDI Global im Rahmen der Dienstleistungsfreiheit auf dem portugiesischen Markt Geschäfte. Mit der Eröffnung einer Niederlassung in der Hauptstadt Lissabon, einhergehend mit einer Erweiterung der bestehenden Kunden- und Maklerplattform auf der Iberischen Halbinsel, macht das Unternehmen den nächsten Schritt. Das steckt dahinter.

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Ex-HDI-Manager Andreas Luberichs steigt als Europachef bei britischem Industriemakler ein

Der Londoner Industriemakler und Assekuradeur Clear nimmt mit der Gründung der Clear Management Europe GmbH seine Geschäftstätigkeit in Kontinentaleuropa auf. Mit dem heutigen Marktstart ist das Unternehmen, das Bruttoprämien in Höhe von 800 Mio. Euro am Versicherungsmarkt platziert und 750 Mitarbeiter zählt, auch in Deutschland aktiv. Von hier aus wird der Ausbau des Europageschäfts koordiniert und mit Andreas Luberichs von einem alten Branchenbekannten gesteuert. VWheute hat mit ihm gesprochen.

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Talanx leitet Barkapitalerhöhung ein

Der Versicherungskonzern aus Hannover platziert frische Aktien in Höhe von bis zu 300 Mio. Euro bei institutionellen Investoren. Talanx-Großaktionär HDI V.a.G. offeriert Wertpapiere im Wert von 100 Mio. Euro. Mit der Barkapitalerhöhung zielt der Versicherungskonzern auf eine Steigerung des Streubesitzes, eine bessere Handelbarkeit der Aktie sowie eine stärkere Position in Aktienindizes.

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Euphorisierte Ängstlichkeit: Versicherer sind bei Cloud und AI lernbereit, aber zögerlich

Der Cybermarkt euphorisiert und ängstigt die Versicherer. Dem unbegrenzten Wachstum stehen erhebliche Gefahren entgegen, die nicht nur von Hackern, sondern auch in mangelndem Vertrauen der Menschen resultieren, zeigen unterschiedliche Analysen von vier führenden Versicherungsunternehmen. Die Branche selbst muss bei Prävention und Aufklärung mehr tun, ansonsten gehen Chancen verloren.

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Rating: Das sind die stabilsten BU-Versicherer

Die Ratingagentur Franke und Bornberg (FB) bescheinigt den meisten Berufsunfähigkeitsversicherern im Rahmen des neu aufgelegten map-report BU-Ratings eine hohe Stabilität. Von 60 untersuchten Gesellschaften erhalten allerdings nur sieben Anbieter die Höchstnote „mmm+“ für hervorragende Leistungen. Es gibt auch einen klaren Sieger, der aus Bayern kommt und dessen Name nicht mit „A“ beginnt.

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Lassie-Chefin Båverud Olsson im Interview: „Dem deutschen Markt fehlt ein präventiver, proaktiver Ansatz für Haustierversicherungen“

Das schwedische Start-up Lassie um Mitgründerin Båverud Olsson will sich von den zahllosen Konkurrenten abheben. Beim Tierversicherer wird neben dem reinen Versichern auf Tierwissen und Prävention unter Einsatz von Technik gesetzt. Wie das funktioniert, warum man nicht zu spät am Markt ist und was die HDI mit allem zu tun hat, erklärt Olsson im Gespräch.

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Neue Vorstandsmandate für Matthias Weber

Seit dem Jahreswechsel bekleidet Matthias Weber die Ämter als Vorstandsmitglied der Lifestyle Protection sowie des HDI Pensionsfonds. Der Bancassurance-Experte arbeitete zuvor als Vorstand der PB Versicherungen. Diese gingen zum 1. Januar eine interessante Kooperation mit dem Annex-Spezialisten Lifestyle Protection ein.

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Leue greift für die Investoren nach den Sternen

Markige Sprüche und ehrgeizige Zielverkündung sind in der Versicherungsbranche selten. Wenn, dann kommen sie eher von Herren wie Julian Teicke oder Daniel Schreiber, also noch steigenden Sternen. Etablierte Manager vom Typ Torsten Leue setzen generell eher auf Understatement und lassen Zahlen sprechen. Bis heute. Ein Kommentar.

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Patrick Dahmen im Interview: „Wir müssen uns Produkte überlegen, die die Kaufkraft stärken oder zumindest erhalten, wie aktienbasierte Produkte“

Der ehemalige HDI- und Axa-Manager Patrick Dahmen vermisst das große Vorstandsrampenlicht nicht. Heute berät der Experte Versicherer in strategischen Fragen und engagiert sich etwa beim Insurlab Germany für die digitale Transformation sowie eine Innovationskultur der Branche. Das Thema Lebensversicherung lässt ihn aber auch nicht los.

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Baustelle Kfz-Versicherung: An welchen Stellschrauben Huk-Coburg, Allianz und Co. jetzt drehen

Autoversicherungen fahren künftig noch schneller in die roten Zahlen. Bestand, Schadenregulierung und Vertriebe müssen bei vielen Anbietern gleichberechtigt auf den Prüfstand. Grundsätzlich ist nun ein noch strengeres Kostenmanagement angesagt. Wer „dünnhäutig“ aufgestellt ist, wird mit seinem aktuellen Geschäftsmodell zu kämpfen haben.

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Nach AerCap: Nächste Mega-Klage schüttelt führende Luftfahrtversicherer durch

Der Streit zwischen Luftfahrtbranche und Versicherern eskaliert. Das Flugzeugleasingunternehmen Dubai Aerospace Enterprise (DAE) hat in London eine milliardenschwere Klage gegen elf Versicherer eingereicht - darunter Lloyd's of London, AIG, Chubb und Swiss Re, zwei Monate nachdem es fast 600 Mio. Dollar für 19 in Russland festsitzende Flugzeuge abgeschrieben hatte. Wie in vielen ähnlichen Fällen ist der Streitpunkt die Entschädigung für von Russland während des Ukrainekriegs einbehaltenen Maschinen und Flugzeugteilen.

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Trotz zweistelligem Wachstum: Top-gerankte BU-Unternehmen mit Zukunftssorgen

Die Versicherer Ergo, Generali, HDI und Nürnberger erzielen Bestnoten beim Berufsunfähigkeitsversicherungs-Unternehmensrating von Franke und Bornberg. Die BU-Analyse erlaubt zugleich „tiefe Einblicke“ in die Antrags- und Leistungspraxis, das Controlling und Wachstum der Unternehmen. Corona ist kein Problem (mehr), aber Inflation und Energiekosten trüben die Erwartunge

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HDI-Vorstand Lohmann: „Verbraucher orientieren sich an digitalen Kundenreisen, die sie bei Amazon oder Ebay erleben“

Versicherer und Insurtechs sollten intensiver zusammenarbeiten und dabei neue Formen der Kooperation wagen, schreibt Christopher Lohmann bei VWheute. Zuletzt traf der Vorstandsvorsitzende der HDI Deutschland die Entscheidung, mit dem Insurtech Neodigital eine gemeinsame Plattform für die Schadenbearbeitung aufzubauen. Ein Bericht über strategische Beweggründe und Perspektiven.

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Stefanie Schlick schmeißt bei HDI nach nur neun Monaten hin

Versicherungsmanagerin Stefanie Schlick sorgt wieder für Schlagzeilen: Nachdem bereits vor einem Jahr auf der DKM 2021 über ihren Wechsel von der Dialog zur HDI spekuliert wurde, wird sie den niedersächsischen Versicherer "auf eigenen Wunsch" nach nur neun Monaten wieder verlassen.

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Heizbonus und Decken: Versicherer bereiten sich auf kalten Winter vor

Auf Wirtschaft und Verbraucher warten angesichts der Gaskrise im Spätjahr kalte Tage. Der russische Präsident Wladimir Putin droht, den Gashahn zuzudrehen. Sowohl EU- wie deutsche Politiker bringen bereits Heizhöchstgrenzen ins Spiel. Müssen die Versicherer ihre Mitarbeiter frieren lassen? VWheute hat Allianz, Axa und Co. zu ihren Plänen befragt.

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Titel, Tore, Talanx: Partystimmung in Hannover beendet Dauer-Homeoffice

Ende März gab die Talanx mit dem Auslaufen der Home-Office-Pflicht den Startschuss für das sogenannte „Backtogether“. Im Rahmen zahlreicher Aktionswochen wurden physische Zusammentreffen gefördert und gefeiert. Höhepunkte waren die Sommerfeste in mehreren Städten und der Talanx World Cup, der unter den internationalen Tochtergesellschaften ausgespielt wurde.

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Sozialpartner-Modell von Talanx immer noch nicht startklar

Sorgen um die Inflationsentwicklung überragen auch in der betrieblichen Altersvorsorge (bAV) alle übrigen Themen. Dies zeigte sich bei einer Umfrage unter den rund 400 teilnehmenden Vertrieblern des  virtuellen bAV-Expertenforums der HDI Pensionsmanagement AG. Im aktuellen Zins- und Inflationsumfeld seien niedrigere Garantieniveaus auch für sicherheitsorientierte Menschen bedarfsgerechter als hohe, sagte Sandra Blome, Partner & Director beim IFA Institut für Finanz- und Aktuarwissenschaften.

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Analyse: Größte Cyber-Gefahr ist weitgehend unbekannt

Die Anzahl von Cyberattacken gegen Unternehmen ist in den vergangenen Jahren immer weiter gestiegen. Mehr als eine Million der rund 3,5 Millionen kleinen und mittelständischen Unternehmen (KMU) in Deutschland hat in den letzten Jahren bereits Cyberangriffe gegen das eigene Unternehmen erfahren müssen. Eine Angriffsart kostet die Versicherer und Unternehmen weltweit Milliarden, ist aber weitestgehend unbekannt.

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„Wir sehen die Gefahr nicht“: Versicherer widersprechen Bafin beim unterjährigen Kfz-Schutz

Die Bafin ist unzufrieden mit den deutschen Kfz-Versicherern. Den Aufsehern sind die unterjährigen Verträge vieler Unternehmen ein Dorn im Auge. Die Unternehmen zeigen sich reumütig bis patzig, zeigt eine Blitzumfrage. Unterstützung hinsichtlich ihrer Bedenken gegen einen unterjährigen Schutz bekommen die Aufseher derweil von einem Fußballprofi, der mit einer spektakulären, aber nicht zwingend klugen Aktion glänzte.

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Allianz, R+V, Generali, Signal Iduna: Das Kalkül der Versicherer hinter dem Sportsponsoring

Leere Ränge, abgesagte Turniere und Geisterspiele im Fußball: Corona hat in den vergangenen Monaten auch den Sport hart getroffen. Viele Profiklubs sind pandemiebedingt wegen fehlender Einnahmen aus dem Ticketverkauf teilweise tief in die roten Zahlen gerutscht. Dennoch haben sich die Sponsoren – allen voran die Versicherer – als verlässlicher Anker an der Seite der Sportvereine erwiesen. Die Allianz belegt als Geldgeber eine Spitzenposition.

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Cyberrisiko: „Der Markt gerät mehr und mehr unter Druck“

Das dynamische Cyberrisiko wird noch immer unterschätzt. Kleine und mittlere Unternehmen sehen ihre Daten als nicht interessant genug an, um von Cyberkriminellen angegriffen zu werden, schreiben die HDI-Manager Christopher Lohmann und Lars Breitenstein bei VWheute. Dass dies ein Trugschluss ist, beweisen auch aktuelle Zahlen der Bitkom. Demnach wurden in den letzten zwölf Monaten nahezu neun von zehn Unternehmen von Cyberkriminellen angegriffen. Die monetären Leistungen einer Cyberversicherung seien nur eines von mehreren Elementen des Versicherungspakets. Assistance- und vor allem Präventionsleistungen rücken zunehmend in den Vordergrund. Ein Insiderbericht.

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