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Zurich gestaltet Vertragsunterlagen für Altersvorsorgeprodukte neu

16.09.2014 – produktinformationsblatt_zurich_150Die Dokumente (Produktinformationsblatt (PIB) und persönlicher Vorschlag (PV) der Altersvorsorgeprodukte in der 3. Schicht und der betrieblichen Altersversorgung wurden komplett neu gestaltet. Durch eine klare Struktur und Gliederung, den Verzicht auf Fachbegriffe und das “Kleingedruckte” wird es den Kunden von Anfang an leicht gemacht, die für sie wichtigen Informationen zu finden.

Ab sofort macht Zurich absolute Kostenangaben bei den Abschluss- und Verwaltungskosten. Die Fondskosten werden prozentual angegeben. Damit wird tabellarisch dargestellt, welchen Effekt die anfallenden Kosten auf die Rendite der Altersvorsorge haben. Die Beitragsrendite nach Kosten (Effektivrendite) erläutert dem Kunden zudem, wie sich seine eingezahlten Beiträge im Verhältnis zur voraussichtlichen Kapitalzahlung nach Abzug aller Kosten (Fondskosten und Kosten für den Versicherungsvertrag) bei unterschiedlichen Wertentwicklungen rentieren können. Der Kunde erhält dadurch einen guten Überblick über die Rentabilität seines Versicherungsvertrages. Die Gesamtkostenquote (auch Effektivkosten) weist alle anfallenden Kosten des Versicherungsvertrages über die gesamte Laufzeit in Form einer Renditeminderung aus. Für fondsgebundene Verträge enthält sie darüber hinaus die Fondskosten.

Bild: Das Produktinformationsblatt der Zurich. (Quelle: Zurich)

Link: Weitere Informationen zum Produkt

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