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Swiss Life: Neue Direktversicherung mit Kapitalanlage

02.07.2014 – swiss-life-logo-rot-150Mit Swiss Life Maximo sollen Arbeitnehmer bei ihrer betrieblichen Altersversorgung von Schweizer Expertise bei der aktiven Vermögensverwaltung profitieren. Die neue Direktversicherung mit Kapitalanlage verspricht höhere Renditechancen als klassische Produkte.

Der Versicherte kann laut Pressemitteilung je nach Risikobereitschaft zwischen verschiedenen Anlagestrategien wählen. Gewinne können regelmäßig zwischendurch gesichert werden – auf Wunsch automatisch, ohne dass Kunden oder deren Berater aktiv werden müssen.

Zusätzlich zur Gewinnsicherung steht den Versicherten auch ein professionelles Ablaufmanagement zur Verfügung: Rückt der Rentenbeginn näher, werden Gewinne sukzessive gesichert. Darüber hinaus kann das Guthaben auf Wunsch schrittweise auf eine Anlagestrategie mit geringerer Aktienquote übertragen werden. Durch die endfällige Bruttobeitragsgarantie erhalten die Kunden unabhängig von der Vertragslaufzeit auf alle Fälle eine Leistung in Höhe ihrer eingezahlten Beiträge.

Kunden, die sich für das Konzept von Swiss Life Maximo entscheiden, genießen alle Vorteile einer Direktversicherung. So zahlt der Arbeitnehmer bei einer Entgeltumwandlung weniger Steuern und Sozialabgaben. Im Alter erhält er eine lebenslange Rente. Swiss Life Maximo verspricht darüber hinaus Flexibilität beim Beitrag: Sowohl Erhöhung, Reduzierung als auch vorübergehende Freistellung sind möglich. Optional kann ein Berufsunfähigkeitsschutz ergänzt werden.

Das Vorsorgeprodukt lässt sich bereits ab 30 Euro im Monat abschließen. Die Mindestlaufzeit beträgt zwei Jahre. Die Beiträge können arbeitgeberfinanziert sein oder vom Arbeitnehmer über eine Entgeltumwandlung eingezahlt werden. Auch gemischtfinanzierte Versorgungsmodelle sind möglich.

Beim Anlagemanagement bringt der Vermögensverwalter der Swiss Life Gruppe, Swiss Life Asset Managers, sein Know-how ein. Mit einem verwalteten Vermögen in Höhe von 155 Mrd. Schweizer Franken ist das Unternehmen der viertgrößte institutionelle Vermögensverwalter in der Schweiz. Swiss Life steuert die Garantien bei. (vwh)

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