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Map Report stellt Fondspolicen-Rating vor

18.08.2016 – Zusammen mit dem ehemaligen Scope-Mann Sasha Perovic hat Map Report ein Unternehmensrating für Fondspolicen entwickelt. Es handelt sich dabei um das erste umfangreiche Fondspolicen-Rating am Markt. Sieben Lebensversicherer haben mitgemacht.

In einer Pionierleistung haben Reinhard Klages von Map Report und Sasha Perovic von der Berliner Investiga ein Rating für Fondsgebundene Rentenversicherung erstellt. Die Württembergische, Condor, Debeka, Cosmos und die Interrisk bekommen in dem Unternehmensrating die Note “mm” (sehr gut). Sie zeichnen sich teils durch überzeugende Modellrechnungen aus (v.a. die Württembergische), teils durch ihre Fondsmanagement (v.a. Condor).

“Bei der Fondsauswertung verfolgen die Versicherungsgesellschaften sehr verschiedene Vorgehensweisen”, schreibt Map-Report-Chefredakteur Klages. “Auffällig ist, dass die meisten Gesellschaften bei der Fondsselektion auf eigenes Know-how setzen.” In dem neu entwickelten Rating-Ansatz bewertet Map Report neben Bilanz (zehn Punkte von insgesamt 100), den Service (20 Punkte), die Fonds (30 Punkte) und Vertragskennzahlen (40 Prozent). Dabei beachten die norddeutschen Produktspezialisten unter anderem die Fondsselektion und Monitoring durch die Lebensversicherer, Portfoliostrukturierung, Fondsangebot, Kosten, Rentenfaktor und das Ablaufmanagement.

Zu Recht gehen sie in ihrem Ansatz davon aus, dass Lebensversicherungskunden bei diesem Produkt nicht alleine gelassen werden sollten. Der Direktversicherer Cosmos muss in diesem Schema mit einem gewissen Malus klarkommen, weil er seinen aufgeklärten Kunden weniger bevormundet. Aufgrund guter Bilanz- und Service-Kennzahlen bekommen die Saarbrücker trotzdem ein Doppel-M.

Das Fondspolicen Rating von Morgen & Morgen beschränkt sich mit der Bewertung von Versicherungsbedingungen. Dort bekommen Condor und Interrisk jeweils fünf Sterne, die Württembergische vier. Alle anderen Map-Report-Teilnehmer sucht man in dem M&M-Rating vergebens. Nicht eine einzige Untersuchung von Produkttestern hat sich mit dem immer wichtiger werdenden Produkt so intensiv auseinandergesetzt wie Map Report. Unterstützt wurden sie von Sasha Perovic, der über langjährige Erfahrung in der Fondsanalyse verfügt. Perovic hat unter anderem für BCA, Scope und Feri gearbeitet. (ba)

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