Sinkt der Stern von Lemonade? Das Unternehmen um den CEO Daniel Schreiber ist nicht unter den zehn Insurtechs, „die man im Auge behalten sollte“. Der Prüfer MEDICI Global, „Erkenntnis- und Beratungsplattform für die globale FinTech-Branche“, sieht andere Unternehmen vorne.
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Status schützt vor Strafe nicht: Weil sie Unbefugten Zugang zu verschlossenen Berichten ermöglichte und eine Versicherung betrog, muss die Mitarbeiterin einer Polizeistelle in der US-Hauptstadt Washington D.C. ins Gefängnis.
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Ein Arbeitgeber hat eine Fürsorgepflicht gegenüber seinen Mitarbeitern. Offensichtlich hat Tesla diese verletzt, was zur wohl höchsten Diskriminierungsstrafe der (US-)Geschichte führte.
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Die Luft für die Großbank Wells Fargo wird empfindlich dünn: Aktionäre werfen dem Unternehmen mangelhafte Kommunikation und Täuschung bei der Bearbeitung früherer Fehlleistungen vor. Das Unternehmen habe über die letzten Jahre 54 Mrd. Dollar an Wert verloren. Kürzlich musste die Bank bereits eine Viertelmillion Dollar Strafe wegen mangelnder Fehlerbearbeitung leisten.
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Das gibt es nicht oft: Pacific Gas and Electric (PG&E) ist wegen fahrlässiger Tötung und anderer Verbrechen angeklagt worden. Das Unternehmen habe einen im vergangenen Jahr verheerenden Waldbrand in Nordkalifornien verursacht, das unter anderem vier Menschen das Leben kostete.
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Die Allianz-Gruppe sendet widersprüchliche Lebensversicherungssignale (LV). Während in Deutschland gebetsmühlenartig jegliche Art von Policenabgabe verneint wird, sind aus dem Ausland gegensätzliche Meldungen zu vernehmen. Nach Medienberichten sollen die Münchener den Verkauf von Policen in den USA und der Schweiz planen. Ist das die Vorbereitung zu einem globalen LV-Ausstieg oder sind das Einzelmaßnahmen? VWheute hat sich umgehört.
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Allianz-CEO Oliver Bäte spricht Klartext über den verprellenden Wahlkampf, Lügen zu den (Konsum-)Folgen des Klimawandels und den neuen Dreijahresplan der Münchener. Schmallippig(er) wird er im Interview mit einer Wirtschaftszeitung beim Skandal um Allianz Global Investors. Für seine Nachfolge sieht er keine Probleme: Jeder ist ersetzbar, denn der „Friedhof ist voll von scheinbar unverzichtbaren Menschen“.
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Achtung, Leserkontrolle: Welche beiden Unternehmen hatten sich zuletzt wegen illegaler Abwerbungspraktiken als “konspirativer Dieb” bzw. “armselige Manager” bezeichnet? Richtig: Aon und Marsh. Welchen Schluss zieht der Unterlegene Marsh aus der Sache; richtig, er versucht es in einem anderen Bundesstaat noch einmal. Verblüffenderweise scheint es diesmal zu gelingen.
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Manche Menschen scheinen selbst vor dem eigenen Tod nicht zurückzuschrecken, um irgendwie an das Geld der Versicherer zu kommen. Im US-Bundesstaat South Carolina hat ein bekannter Anwalt – dessen Frau und Sohn im Juni ermordet wurden – seine eigene Erschießung geplant, damit ein überlebender Sohn die Versicherungssumme von zehn Mio. Dollar bekommen soll.
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Im letzten Jahr haben Waldbrände und Überschwemmungen in den USA einen Schaden von rund 100 Mrd. Dollar (etwa 89 Mrd. Euro) verursacht. „Dieses Jahr werden wir diesen Rekord unglücklicherweise brechen“, sagte US-Präsident Joe Biden bei einem Besuch in Sacramento im US-Bundesstaat Kalifornien.
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In Amerika sitzt der „Strafen-Colt“ der Finanzsheriffs locker. Das weiß Wells Fargo eigentlich aus Milliardenstrafen der letzten Jahre, trotzdem war nun offenbar eine millionenschwere Erinnerung notwendig. Der Grund für den Denkzettel ist ein Fehlverhalten gegenüber bereits zuvor geschädigten Kunden.
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In den USA haben die Banken und Versicherer den Rechtsstreit um Steuerhinterziehung mit einer Strafzahlung beendet. Allerdings werde noch gegen einzelne Mitarbeiter weiter ermittelt, konstatieren Johannes Fiala und Peter A. Schramm.
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Diese Nachricht versetzt die D&O-Versicherer und Manager von Boeing in Panik. Ein Richter im Bundesstaat Delaware (USA) hat entschieden, dass sich der Vorstand des Flugzeugherstellers Boeing einer Klage seiner Aktionäre über den Absturz zweier Flugzeuge des Typs 737 Max stellen muss. Ein Rechtsprofessor vermutet, dass die D&O-Versicherer für „jedwede Einigung“ werden aufkommen müssen.
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Eine herbe BSV-Schlappe für den amerikanischen Versicherer. Ein US-Gericht hat dem „Snoqualmie Indian Tribe“ im Rahmen seiner Betriebsschließungsversicherung (BSV) für die entstandenen Covid-Schäden Deckung zugestanden. Betroffen sind ein Casino und ein Spa. Die Deckungssumme der Police beläuft sich auf 150 Mio. Dollar.
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Neue Unruhe bei der Allianz in München: Im Streit um den US-Hedgefonds scheint sich Medienberichten zufolge nun auch die deutsche Finanzaufsicht Bafin mit dem Fall zu beschäftigen. Demnach würden Beamte prüfen, ob Führungskräfte der Allianz außerhalb des Fondsbereichs von den Ereignissen, welche zu den Milliardenverlusten geführt hatten, wussten oder daran beteiligt waren.
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Ein US-Bundesgericht hat zwei Anwälte und zwei Chirurgen wegen angeblicher Beteiligung an einem 31 Mio. Dollar schweren Versicherungsbetrug angeklagt. Dabei sollen „extrem arme“ und oft obdachlose oder drogenabhängige Menschen in New York City angeworben worden sein, um Stolperunfälle zu inszenieren.
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Das Weiße Haus organisierte gestern ein Treffen, bei dem die größten US-Techunternehmen über Cybersicherheit diskutierten. Auf der Gästeliste standen u.a. Amazonchef Andy Jassy, Apple-Boss Tim Cook und Microsoft-CEO Satya Nadella, berichtete Reuters. Erstmals waren auch Vertreter der Versicherungswirtschaft dabei. Der US-Kongress denkt aktuell über neue Gesetze zur Meldung von Datenschutzverletzungen und zur Regulierung des Bereichs Cybersecurity nach.
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Im Silicon Valley hat das Credo „Move Fast and Break Things“ der Start-up-Szene schon immer einen chaotischen Anstrich verliehen. Dennoch war das vergangene Jahr außergewöhnlich disruptiv. Es hat einigen Unternehmen die Existenzgrundlage entzogen, während es anderen massive Möglichkeiten eröffnet hat. Ein Gastbeitrag von Marc Schröder und Simon Schneider.
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Die Milliardenklage in den USA hat die Allianz in den vergangenen Wochen ordentlich durchgerüttelt. Laut Manager Magazin könnte dies nun den ein oder anderen Kopf im Vorstand kosten. Unter Druck stehe demnach vor allem die für Vermögensverwaltung zuständige Vorständin Jacqueline Hunt.
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Bei den Boy Scouts of America (BSA) kam es jahrzehntelang zu Missbrauch. Die Klagen führten zu einem Bankrott der Organisation, die für den aufzubringenden Schadenersatz teilweise ihre (damaligen) Versicherer bemühten. Opfer, Versicherer und BSA konnten sich lange nicht auf eine finale Summe einigen. Jetzt steht ein Urteil bevor, das im schlimmsten Fall alles wieder auf Anfang setzt.
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Es wird ungemütlich für den bisher unumstrittenen Allianz-CEO Oliver Bäte. Nachdem in den USA eine Sechs-Milliarden-Dollar-Klage gegen die Allianz wegen ihres Fondsgeschäfts eingereicht wurde, hat nun eine weitere Einheit juristischen Ärger. Gegen die „Allianz Life Bermuda Limited“ wurde eine Millionenstrafe wegen des Verstoßes gegen das Geldwäsche- und Anti-Terrorist-Financing-Gesetz verhängt.
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Der Versandriese Amazon bietet in den USA nun eine Haftpflichtversicherung für Händler an. Darüber sollen Kunden gegen Personen- und Sachschäden abgesichert werden, wenn diese durch fehlerhafte Produkte entstehen. Partner sind unter anderem der Münchener Rückversicherer Munich Re und der Großmakler Marsh.
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In den USA sind die Gerichte bei der Betriebsunterbrechung (BSV) eher auf der Seite der Versicherer. Doch diesmal hat sich ein kalifornisches Gericht gegen die Zurich (-Töchter) und weitere Versicherer ausgesprochen und einen großen Fall zugelassen. Der Streitwert ist potenziell dreistellig.
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Mittlerweile hat gefühlt jedes amerikanische Sport- und Entertainment-Team wegen Covid-19 Klage gegen seinen Versicherer eingereicht. In diese illustre Riege hat sich nun auch die mit Stars wie Jennifer Aniston und Reese Witherspoon besetzte TV-Produktion „Morning Show“ eingereiht. Der Grund für die Klage ist ein Produktionsausfall in Folge des Covid-Lockdowns.
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Jahrelang zankten sich die USA und Deutschland über die Pipeline. Nun haben sich die Parteien auf einen Kompromiss geeinigt. Doch was ist mit den Versicherern, die aufgrund des Drucks der USA aus dem Projekt ausstiegen. Sind sie wieder an Bord?
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Der Zusammenschluss von Willis Towers Watson (WTW) und AON ist weder einfach noch günstig. In Europa ist sie genehmigt, in den USA und weiteren Ländern steht die Erlaubnis aber noch aus. Der Einwand der Kartellämter ist immer derselbe, zu große Marktmacht, weswegen Teile des Unternehmens verkauft werden müssen. Genau das hat Willis jetzt erneut getan.
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Das Leben eines Industrieversicherers ist oft hart: Chubb sucht eine juristische Verständigung in einem Fall um ein zusammengestürztes Kohlelager, bei dem der Versicherer nicht leistete und dafür ein 32-Mio.-Urteil gegen sich kassierte. Es ist ein typischer „Aus Schaden wird man klug“-Fall für Chubb, denn rund drei Viertel der Summe ist eine Strafzahlung.
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Der Hoody-tagende Teenager ist passe. Längst sind Hackerattacken ein milliardenschweres Geschäft für Profis, die oftmals staatliches Patronat genießen. Die jüngsten Attacken könnten in der Cyberversicherung zu einer Entwicklung führen, an deren Ende möglicherweise die Unversicherbarkeit des Risikos steht.
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Anwälte prägen den Versicherungsmarkt. Kunden gegen Versicherer, Versicherer gegen Verbraucherschützer, Unternehmen gegen Unternehmen; kein Problem, in das keine Anwaltskanzlei eingebunden ist. In einem Rating ist jetzt aufgezeigt worden, welche juristischen Themen die Branche in den nächsten Jahren prägen werden – und aktuell dominieren.
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„Mieses Management“ gegen „geistigen Diebstahl“. In den USA verklagen sich beide Unternehmen gegenseitig, weil Marsh auf einen Schlag 44 Fachkräfte vom Konkurrenten abgeworben hat. Das sei illegal, argumentiert Aon und hat eine einstweilige Verfügung erlassen, der jetzt zugestimmt wurde. In Wahrheit ist der Mitarbeiterstreit aber nur ein Stellvertreterkampf.
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Das gegenseitige Ausspannen von Fachkräften ist im Versicherungssektor alltäglich. Die Personalmeldungen auf VWheute oder die bloße Existenz von Headhuntern sind dafür Zeugnis. Doch werden 44 Personen auf einmal abgeworben, ist eine rote Linie überschritten, wie der juristisch ausgefochtene Disput zwischen den Brokern Aon und Marsh zeigt. Marshs Konterklage trifft bei Aon eine empfindliche Stelle.
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Alles auf Anfang. Jahrzehntelang kam es bei den Boy Scouts of America (BSA) zu sexuellem Missbrauch. Die finanziell und moralisch schwer angeschlagene Vereinigung hatte sich mit dem Versicherer The Hartford Financial Services Group Inc. (Hartford) auf die Zahlung von 650 Mio. US-Dollar geeinigt, um die Beilegung von jahrzehntealten Prozessen zu gewährleisten. Diese Vereinbarung steht nun vor dem Widerruf.
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Nordamerika befindet sich in einer extremen Hitzewelle. Die Wetterextreme in Verbindung mit Materialknappheit und Fachkräftemängel haben auch Auswirkungen auf die Versicherungspreise. Wer das als nordamerikanisches Phänomen begreift, liegt falsch.
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Sollen bei einer Hacker-Attacke die Angreifer ausbezahlt werden? Diese Diskussion ist nicht zuletzt wegen der Axa entbrannt und spaltet weiter die Gemüter. Nun hat sich sowohl das Federal Bureau of Investigation (FBI) wie auch der Internal Revenue Service (IRS) eingeschaltet. Die Meinungen widersprechen sich.
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Der Oberste Gerichtshof in den USA hat eine weitere Klage gegen Obamacare abgewiesen. Die Kläger – darunter der Bundesstaat Texas und andere republikanisch geführte Staaten sowie zwei Einzelpersonen – hätten kein Recht, ihre Klage vor einem Bundesgericht einzureichen, berichtet tagesschau.de unter Berufung auf das Urteil.
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Schlimmer als gedacht. Hackerattacken legen den Geschäftsbetrieb und die Produktion lahm, das Freikaufen ist teuer und der Ruf ist dahin. Zu diesen Gefahren kommt noch eine Weitere hinzu: Die Klagen von geschädigten Geschäftspartnern und Kunden. Mit der Sammelklage haben diese ein scharfes Schwert zur Verfügung, wie der Fall Colonial Pipeline zeigt.
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Zwischen Preissteigerung und Naturkatastrophen. Das Geschäft der Rückversicherer läuft (wieder) gut, aber die Klimarisiken steigen. Ein gutes Beispiel dafür ist der nordamerikanische Kontinent, es werden Milliarden in Schutz investiert, doch gleichzeitig steigt die Gefahr durch Stürme.
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Die Lebenserwartung in den USA hat sich „dramatisch verbessert“. Die steigende Lebenserwartung in den USA unterstützt die Wiederbelebung des Zweitmarkts für Lebensversicherungen, sagt Dr. Rainer Grünig, CEO von Plenum Investments. Das Potenzial des Marktes erreicht nicht mal ein Prozent und ist demnach nicht einmal angekratzt. Auch der asiatische LV-Markt ist in Bewegung geraten, es kam – und kommt? – zu einem Kaufrausch auf Anleihen.
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Acht Menschen starben im Januar 2020 bei einem Hubschrauberunfall in Los Angeles. Darunter der Basketballstar Kobe Bryant und seine Tochter Gianna. Bei nebligem Wetter war die Maschine vom Typ Sikorsky S-76 abgestürzt und in Flammen aufgegangen. Schnell kamen Fragen zu Schuld und Haftung auf. Eine Tochter des US-Versicherer Sompo hat sich nun in einem Statement für nicht erstattungspflichtig erklärt, ebenso bereits zuvor der Anbieter des Fluges.
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Das ist die traurigste (Versicherungs-)Nachricht: In den USA ist die Nachfrage nach Versicherungen gegen Amokläufe mit Schusswaffen (mass shootings) erheblich angestiegen. Der Grund ist das Ende der Pandemie.
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Ein kräftiger Denkzettel für die Swiss Life. Der Schweizer Lebensversicherer muss wegen des sogenannten „Wrapper Geschäfts“ 77 Millionen US-Dollar Strafe zahlen. Der Hintergrund ist möglicher Steuerbetrug der Kunden.
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Bisher war die Versicherungsbranche bei Digitalwährungen eher zögerlich. Hier und da gab es Investitionen, doch alles in einem für Versicherer geringen Rahmen. Das liegt auch daran, dass viele Aufseher hohe Investments mitunter kritisch sehen. Einen großen Schritt hat nun der Versicherer Metromile gewagt.
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Eine Riesenklage in den USA. Das Casino Caesar in Las Vegas hat seine Versicherer wegen der erlittenen Corona-Schäden verklagt. Die Summe beträgt zwei Mrd. US-Dollar. Betroffen ist eine Gruppe von Versicherern.
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Diese Übernahme würde den Markt verändern. Der Industrieversicherer Chubb will den Mitbewerber Hartford Financial Services Group (Hartford) übernehmen. Das hätte Auswirkungen auf den kompletten Industrieversicherungsmarkt in den USA, also auch auf die Ambitionen der Allianz-Tochter AGCS und Axa XL.
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Eine weitere US-Sportfranchise erhebt Klage gegen seinen Versicherer. Wie bei vielen vorangegangenen Fällen sind auch diesmal entgangene Einnahmen wegen Covid-19 die Ursache. Die Franchise der National-Football-League (NFL) verklagt seinen Versicherer Factory Mutual, kurz FM Global, weil dieser für die covidbedingten Verluste nicht aufkommen möchte. Wie immer in solchen Fällen geht es um Riesenbeträge.
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Sad but true. Oft haben Versicherungsbetrügereien einen lustigen, oder wenigstens lehrreichen Kern, dieser Fall ist nur schrecklich. Am Ende stehen zwei tote Jungen und ein Vater, der sie per Auto ertränkte.
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Die Versicherungsbranche kommt gut durch Corona und weiß nicht, wohin mit ihrem Geld. Die Folge sind Aktienrückkaufprogramme oder Übernahmen, gerade auf dem internationalen Markt. Laut einem Analysten plant speziell die Axa Großes.
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Kurios und einmalig. Zwei Geschäftsleute werfen dem Farmers Insurance vor, sie zum Kauf zweier „wertloser“ Agenturen „induziert“ zu haben. Es wird von einem „bait-and-switch-scheme“ gesprochen, also einem Lockvogelangebot. Das Unternehmen hätte bewusst unerfahrene Käufer gesucht, um diese auszunutzen.
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Der US-amerikanische Fast-Food-Riese hat einen juristischen Lauf. Zuletzt wurde der Klage gegen den Ex-CEO Steve Easterbrook wegen sexuellem Beziehungen zu Mitarbeiterinnen zugelassen, jetzt darf das Unternehmen seinen Versicherer verklagen. Dieser wollte ihn nicht gegen die Klage von Mitarbeitern wegen potenziellen Covid-Verstößen unterstützen.
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Nichts bleibt unentdeckt. Bei der Veröffentlichung der Q4-Zahlen wollte sich die American International Group (AIG) nicht zu den Plänen für das LV- und Rentengeschäft (LV&RG) äußern, doch ein Analysten-Gespräch bringt die Pläne an die Oberfläche. Ein Börsengang oder Verkauf werden angestrebt, vielleicht auch beides. Derweil scheint Warren Buffett zu wissen, wohin sich der Versicherungsmarkt bewegt. Seine neusten Investments zeigen die Tendenz.
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