Der Rückversicherer Swiss Re hat die Ernennung von Paloma Quiroga Arias zum Head Risk Consulting & Analytics bekannt gegeben. Die Expertin berichtet an Russell Higginbotham, CEO Reinsurance Solutions.
2022 war für die Swiss Re kein einfaches Jahr: Unter dem Strich verbuchte der Rückversicherer einen deutlichen Gewinneinbruch auf 472 Mio. US-Dollar. Vorstandschef Christian Mumenthaler macht dafür vor allem zwei Ereignisse verantwortlich.
Underwriterin Julia Sommer musste sich bei der Swiss Re Sprüche anhören wie „Wenn ich Brüste wie Sie hätte, wäre ich auch anspruchsvoll." Gegen den Schweizer Rückversicherer gewann sie daraufhin einen Prozess wegen Diskriminierung aufgrund von Geschlecht und Mutterschaft sowie ungerechtfertigter Entlassung. Nun stehen sich die Parteien erneut vor Gericht und verhandeln um eine millionenschwere Entschädigung.
Schwere Schäden: Die Auswirkungen des Zyklons Gabrielle in Neuseeland haben nach Schätzungen von Perils in der Versicherungs- und Rückversicherungsbranche einen Schaden von 1,543 Mrd. NZ-Dollar verursacht. Zusammen mit den jüngsten Überschwemmungen sind das zwei der schlimmsten Wetterkatastrophen in der jüngeren Geschichte Neuseelands.
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Die Schweizer Wirtschaft ist verflochten. Die Übernahme der Credit Suisse (CS) durch die UBS hat Folgen, die weit über die Bankenlandschaft hinausgehen. Sowohl die Swiss Re als auch die Zurich müssen sich neuen Herausforderungen stellen. Eine davon betrifft den Abgang von Sergio Ermotti beim Rückversicherer. VWheute hat sich umgehört und weiß von einem massiven Bancassurance-Zuwachs und einem Rücktritt im „Namen des Vaterlandes zu berichten“.
Naturkatastrophen verursachten 2022 weltweit wirtschaftliche Schäden von 275 Mrd. Dollar, wovon 125 Mrd. Dollar durch Versicherungen gedeckt waren. Deutschland kam verhältnismäßig gut durch das Jahr, rechnet die Swiss Re vor. Die versicherten Schäden beliefen sich hierzulande auf 2,1 Mrd. Dollar, gegenüber zwölf Mrd. Dollar im Jahr 2021. Trotzdem warnt Swiss Re-Experte Thorsten Steinmann, dass die versicherten Schäden infolge von Naturkatastrophen „seit Jahren kontinuierlich ansteigen“. Der GDV ist alarmiert und schickt seinen Hauptgeschäftsführer in die Debatte.
Japan ist aufgrund seiner Inselstruktur großen Naturgefahren ausgesetzt. Ein gutes Beispiel ist der Taifun Nanmadol, der laut einer Swiss Re Schätzung fast eine Milliarde Dollar an Schäden verursachte. Es ist die dritte und bisher finale Einschätzung der Schweizer. Dass diese so genau ausfielen, lag vor allem an den japanischen Versicherern.
Swiss Re-Vorstandschef Christian Mumenthaler hatte 2022 deutlich niedrige Zahlen auf dem Gehaltszettel. Laut aktuellem Geschäftsbericht wurden ihm Vergütungen in Höhe von 6,18 Mio. Franken zugesprochen. Im Vorjahr waren es noch 7,21 Mio. Franken. Für Munich Re-Chef Joachim Wenning gibt es hingegen einen wahren Geldregen.
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Die internationalen LV- und PKV-Märkte sind nicht vollständig inklusiv. Das ist nicht nur ein Problem für die Menschen und deren Absicherungs- und Gesundheitsprobleme, sondern auch für die Versicherer, wie eine Untersuchung der Swiss Re zeigt. Die Lösung wird zu einer Herkulesaufgabe.
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Der Rückversicherer Swiss Re verkauft seine hundertprozentige Telematik-Tochter Movingdots an den IT-Anbieter Powerfleet. Seit 2015 gehörte die Firma den Schweizern und galt als deren Technologiezentrum in den Bereichen Automotive und Mobilität. Die Transaktion soll noch im ersten Quartal 2023 über die Bühne gehen.
Wie schlecht sind die Modelle der Rückversicherer? Die Unwetterdichte in Europa steigt analog zu den Schäden, was die Preise treibt. Vermehrt kommt Kritik an den Unwetter- und Risikomodellen der Rückversicherer auf, die weder die Intensität der Schäden noch deren Frequenz prognostizierten. Den Griff zur Preis- und Bedingungsschraube empfinden die Erstversicherer daher als teilweise unfair. Einem Vorstand platzte der Kragen.
Der Hannoveraner Rückversicherer lässt auf seine Aktionäre einen Geldregen niedergehen. Nach einer zweistelligen Gewinn- und Umsatzsteigerung ist das Kapital vorhanden, doch die anhaltende, negative Entwicklung im Großschadenbereich ist bedenkenswert. Im Vergleich mit den Mitbewerbern Swiss Re und Munich Re haben die Niedersachsen allerdings trotzdem aufgeholt.
Durch die Vereinbarung werden die Underwriting-Aktivitäten des Schweizer Rückversicherers mit 700 Mio. US-Dollar abgesichert. Unternehmensangaben zufolge soll die neue Schadenexzedenten-Transaktion schwere versicherungstechnische Verluste innerhalb der Swiss Re-Gruppe für die Finanzjahre 2023 bis 2027 abdecken.
Damit echtes autonomes Fahren irgendwann Realität wird, benötigen Fahrzeuge neben einem leistungsstarken KI-System auch ein umfangreiches Sensor-Kit zur Umgebungserfassung. Das Unternehmen Luminar stellt eine solche Technologie her, auf die bereits viele Autohersteller setzen. Selbst Tesla zeigt sich beeindruckt. Das wirkt sich auch auf die Versicherungskosten aus. Rückversicherer Swiss Re will einer der ersten Profiteure sein.
Schwankende Schweizer: Aufgrund eines starken vierten Quartals hat der Rückversicherer Swiss Re im Jahr 2022 einen dreistelligen Millionengewinn erzielt. Für das nächste Jahr soll es wie zuletzt 2021 wieder in den Milliardenbereich gehen, doch die Schwankungen könnte zum Problem für CEO Christian Mumenthaler werden.
Analysten hatten im Vorfeld eher schlechtere Zahlen erwartet: Die Allianz hat das Geschäftsjahr 2022 mit einem Rekordgewinn von 14,2 Mrd. Euro abgeschlossen, einem Plus von 5,7 Prozent gegenüber dem Vorjahr. Der Gesamtumsatz stieg um 2,8 Prozent auf 152,7 Mrd. Euro. Zudem schloss die Swiss Re das abgelaufene Jahr ebenfalls unerwartet mit einem Gewinn ab.
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Am Züricher Mythenquai 50/60, dem Hauptsitz der Swiss Re, wird im großen Stil umgebaut. Der Schweizer Konzern splittet seine zentrale Geschäftseinheit Rückversicherung auf. Die Reorganisation, wie es der Konzern nennt, hat mehrere strategische Gründe. Den Stein ins Rollen brachte auch der Abgang des Group Chief Underwriting Officers Thierry Léger. Seine Aufgaben werden künftig auf mehrere Schultern verteilt.
Der viertgrößte Rückversicherer der Welt entlässt seinen Vorstandsvorsitzenden Laurent Rousseau mit sofortiger Wirkung. Auch wenn die Maßnahme plötzlich erfolgt, die Trennung hatte sich angedeutet. Die Spannungen zwischen dem 70-jährigen Scor-Chairman Denis Kessler und Rousseau selbst wurden aufgrund des ausbleibenden Erfolgs immer größer. Bis zuletzt hatte der scheidende Chef aber noch an den Turnaround geglaubt. Den Nachfolger wirbt Scor vom Schweizer Konkurrenten Swiss Re ab.
Swiss Re Corporate Solutions macht Nina Arquint mit Wirkung zum 1. Februar 2023 zur CEO Europe, Middle East & Africa (EMEA). In dieser Funktion wird sie für die Strategie, Entwicklung und Leistung des Unternehmens in den gewerblichen Versicherungsmärkten der Region verantwortlich sein. Das hat mehrere Änderungen zur Folge.
Velina Peneva rückt zum 1. April 2023 in den Vorstand der Swiss Re. Sie folgt auf Guido Fürer, der nach 25 Jahren beim Rückversicherer in den Ruhestand treten wird. Peneva ist derzeit Co-Head Client Solutions & Analytics im Asset Management des Rückversicherers.
Die COP27-Verhandlungen haben für Christian Mumenthaler viele unerledigte Aufgaben hinterlassen. Den Swiss Re-Chef stört, dass man sich nicht auf ehrgeizigere Emissionssenkungen einigen konnte, die erforderlich sind, um den globalen Temperaturanstieg auf etwa 1,5 Grad Celsius zu begrenzen, schreibt er in einem Blogbeitrag. Doch er sei "optimistisch", dass die Gesellschaften bereit sein werden, ihre Differenzen beiseite zu schieben, um die Klimaziele zu erreichen. Das lehre uns die Geschichte. In Davos müsse man das zeigen.
Der Industrieversicherer der Swiss Re-Gruppe hat die Genehmigung der Bundesbehörden zur Gründung einer kanadischen Niederlassung von Swiss Re Corporate Solutions America Insurance Corporation erhalten. Mit Wirkung vom 1. Januar wird die neue Gesellschaft den Namen Swiss Re Corporate Solutions America Insurance Corporation – Canadian Branch tragen.
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Die letzten Jahre in der Industrie-Sachversicherung waren geprägt von schwierigen Verhandlungen der Marktteilnehmer. Wenn Schäden und Risiken steigen, müssen die Versicherungsprämien steigen, um die neue, volatilere Realität abzubilden. Andererseits muss ein Puffer gebildet werden, um das zusätzliche Abwärtsrisiko widerzuspiegeln und die Schäden in einer exponierteren Risikolandschaft zu bezahlen. Ein Blick auf die Preistreiber im Industriegeschäft und warum Versicherte, Makler und Versicherer den Dialog aufrechterhalten sollten.
Was bedeutet der "harte Rückversicherungsmarkt" für die Branche insgesamt? Erleben wir trotz höherer Rückversicherungspreise und oftmals erhöhter Selbstbehalte "Business as usual" oder stehen wir am Beginn einer "Zeitenwende", um das Wort des Jahres 2022 auch einmal in dieser Kolumne unterzubringen? Antworten darauf liefert Swiss Re-Manager Frank Reichelt in seiner Montagskolumne.
Der Rückversicherungsmarkt schrumpft stärker als gedacht. Das Swiss Re Institute schätzt, dass das traditionelle Rückversicherungskapital in den ersten neun Monaten des Jahres 2022 um 30 Prozent zurückgegangen ist, ein weitaus stärkerer Rückgang als zuvor prognostiziert. Welche Folgen hat das für den Markt?
Die Swiss Re will im kommenden Jahr zwei neue Mitglieder für den Verwaltungsrat bestimmen. Demnach sollen Vanessa Lau und Pia Tischhauser auf der Generalversammlung am 12. April 2023 in das Kontrollgremium gewählt werden. Sie würden auf Renato Fassbind und Susan L. Wagner folgen, die nicht wieder kandidieren werden.
Der Versicherungsmarkt im Süden der USA ist ein Tollhaus. Regelmäßige Naturkatastrophen, eine erratisch handelnde Regierung und eine fragwürdige Gesetzgebung lassen mehr und mehr (Rück-) Versicherer scheitern oder vom Markt in Florida zurücktreten. Dass neue Unternehmen nachkommen, wird durch eine Entscheidung der Ratingagentur Demotech unwahrscheinlicher. Laut Aussage des CEO soll sein Unternehmen "zerstört werden".
Erst die noch nicht vollständig überwundene Corona-Pandemie, dann der russische militärische Überfall auf die Ukraine. Jetzt trüben die Energiekrise in Europa und speziell in Deutschland die wirtschaftlichen Rahmenbedingungen für das kommende Jahr deutlich ein.
Die Naturkatastrophen in diesem Jahr dürften für die Versicherer wohl ziemlich teuer zu stehen kommen. So schätzt das Swiss Re Institute die Schäden durch die extremen Wetterereignisse für 2022 auf eine Summe von rund 115 Mrd. US-Dollar. Teuerstes Schadenereignis wäre demnach Hurrikan „Ian“ mit einer Schadenbelastung zwischen 50 und 65 Mrd. US-Dollar.
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Der Verschuldungsgrad der führenden europäischen Versicherungsunternehmen stieg im ersten Halbjahr 2022 um 483 Basispunkte auf ein Rekordhoch von durchschnittlich 28,2 Prozent. Die Ratingagentur Moody´s berechnete in einer aktuellen Untersuchung die Schulden in Prozent des Gesamtkapitals. Der Anstieg spiegelt einen starken Rückgang des ausgewiesenen Eigenkapitals wider, der auf nicht realisierte Anlageverluste zurückzuführen ist, die durch fallende Anleihekurse bei steigenden Zinssätzen verursacht werden.
Prämien von 2,1 Prozent mehr für Versicherer im Jahr 2023. Die Gründe für den Anstieg sind nachlassende Inflation, ein härterer Markt in den Sach- und Haftpflichtsparten sowie eine stärkere Nachfrage nach Lebensversicherungen, prophezeit die Swiss Re in der aktuellen Sigma-Studie. Für die Weltwirtschaft sehen die Schweizer dagegen keine Erholung voraus.
Weniger Gewinn für die Top-vier der Rückversicherungsbranche. Höhere Schäden aus Naturkatastrophen, ein schwächeres Kapitalanlageergebnis und eine Stärkung der Reserven führten dazu, dass die Gewinne der vier größten europäischen Rückversicherer Munich Re, Swiss Re, Hannover Rück und Scor im Vergleich zum Vorjahreszeitraum der neun Monate des Vorjahres zurückgingen. Doch für das Drücken des Panikknopfes besteht kein Anlass.
Neues zum Thema Cyberversicherung: Die Swiss Re hat sich in einer aktuellen Studie mit der aktuellen Marktentwicklung beschäftigt. Nach Ansicht der Experten des Schweizer Rückversicherers würden die neuen Cyberrisiken auch einen neuen Ansatz für die Cyberversicherung erfordern.
Die Swiss Re ist eine Allianz mit dem lateinamerikanischen Autoversicherungsunternehmen Jooycar eingegangen. Der Schweizer Rückversicherer will damit künftig Telematiklösungen in der Autoversicherung für kleine und mittlere gewerbliche Flotten in Mexiko anbieten.
Unser Kolumnist beweist diese Woche einmal mehr (Selbst)Ironie. Der Name seiner Kolumne ist retro, der Inhalt könnte aktueller nicht sein: Der Top-Manager lässt Sie hinter den Vorhang der Rückversicherungsverhandlungen blicken.
Der Streit zwischen Luftfahrtbranche und Versicherern eskaliert. Das Flugzeugleasingunternehmen Dubai Aerospace Enterprise (DAE) hat in London eine milliardenschwere Klage gegen elf Versicherer eingereicht - darunter Lloyd's of London, AIG, Chubb und Swiss Re, zwei Monate nachdem es fast 600 Mio. Dollar für 19 in Russland festsitzende Flugzeuge abgeschrieben hatte. Wie in vielen ähnlichen Fällen ist der Streitpunkt die Entschädigung für von Russland während des Ukrainekriegs einbehaltenen Maschinen und Flugzeugteilen.
Der Schweizer Rückversicherer Swiss Re ist im dritten Quartal 2022 tief in die Verlustzone gerutscht. Ein wesentlicher Grund dafür ist die hohe Schadenbelastung durch Hurrikan „Ian“. Der Konzern verbuchte allein zwischen Juli und September ein Minus von 442 Mio. US-Dollar. Zum Vergleich: Vor einem Jahr lag der Gewinn noch bei 212 Mio. US-Dollar.
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Voller, nasser und zwangloser; das diesjährige Rückversicherungstreffen Treffen in Baden-Baden 2022 war deutlich interessanter und konfliktreicher als die covid-geprägte Vorjahresversion, was nicht nur an den erneut protestierenden Klimaschützern lag. Die E+S prophezeit für den deutschen Markt kräftige Anpassungen bei Sach, Kfz und Industrie, ein Mittel zur Gegenarbeit wären Selbstbehalte. Die Swiss rechnet mit Prämienanstiegen im Erst- und Preisnachverhandlungen auf dem Rückversicherungsmarkt.
Der frühe Rückversicherungsvogel fängt den Kundenwurm. Die Swiss Re hat bereits Tage vor dem offiziellen Start des Rückversicherungstreffens in Baden-Baden zur Pressekonferenz geladen. Der Versicherer will trotz kürzlich erfolgter Quartalsverluste durch „IAN“ weiter Partner der Kunden sein, denkt aber für den Fall von Rückgängen bereits über einen Ausgleich in alternativen Geschäftszweigen nach.
Der Schweizer Rückversicherer schätzt den vorläufigen Schaden durch Hurrikan Ian auf rund 1,3 Mrd. US-Dollar. Das führt zu einem erwarteten Verlust der Gruppe von rund 0,5 Mrd. Dollar für das dritte Quartal 2022. Weitere Ziele sind in Gefahr, doch (noch) wird an den Jahresprofitabilitätszielen festgehalten.
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Wie zukunftsfähig ist das Geschäftsmodell Rückversicherung? Mit dieser Frage beschäftigt sich die VW-Redaktion am 18. Oktober ab 15.00 Uhr beim VersicherungswirtschaftCLUB in Karlsruhe. Wenige Tage vor dem großen Rückversicherungstreffen in Baden-Baden geben führende Experten von Aon, Munich Re, Swiss Re und HannRe exklusiv bei uns Einblicke darüber, was die Branche aktuell und in Zukunft umtreibt. Holen Sie sich den Wissensvorsprung.
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Für amerikanische Verbraucher wird es teuer: Die Swiss Re hat auf dem Insurance Leadership Forum in Colorado (CIAB) eine härtere Gangart bei der Erneuerung von US-Katastrophenverträgen signalisiert. Sie wolle ihren Appetit zügeln und auf größere Ratenerhöhungen und strukturelle Änderungen drängen. Für Leser von VWheute ist das keine neue Nachricht.
Wefox-Manager Julian Teicke pikst die Traditionsversicherer, Ergo kämpft mit den Tücken der IT-Transformation und die Swiss Re pflegt ihre „teilweise jahrhundertealten Kundenbeziehungen. In einer exklusiven Einordnung kommentiert die VWheute-Redaktion an dieser Stelle die Tops und Flops der Woche.
Thierry Léger sieht die Macht der Rückversicherer heute im Vergleich zum Jahr 2000 nicht mehr so groß. „Damals war sie allgegenwärtig“, sagt der Manager. Heute stehe und falle die Bedeutung mit den Zyklen von Soft- und Hard-Market. Im Interview mit VWheute spricht der Group Chief Underwriting Officer der Swiss Re über Vertrauen, unterschätzte Gefahren und volatile Märkte.
Der Schweizer Rückversicherer Swiss Re hat im Auftrag der Schadenorganisation Erdbeben (SOE) eine digitale Plattform entwickelt, um nach einem Erdbeben schnell alle Schäden aufzunehmen. Damit sollen sich alle wichtigen Informationen für die Berechnung der Reparatur- und Wiederaufbaukosten ableiten lassen, teilt der Schweizer Versicherungsverband (SVV) mit.
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Nach den coronabedingten Verlusten und den steigenden Schäden aus Naturkatastrophen kämpfen der zweit- und drittgrößte Rückversicherer nun auch mit Themen wie Inflation und Rezession. Thierry Léger, Chief Underwriting Officer bei Swiss Re, hatte noch nie so eine Erneuerung in seinen 25 Arbeitsjahren erlebt. Trotz der konjunkturellen Schwäche ist die Nachfrage nach Naturkatastrophendeckungen enorm. „In einigen Fällen haben wir kein Geschäft gezeichnet“, sagte Hannover Rück-Vorständin Silke Sehm. "Jetzt haben wir gesteigerten Appetit auf NatCat in Europa".
Guido Fürer, Group Chief Investment Officer und Country President Schweiz von Swiss Re, wird zum 31. März 2023 auf eigenen Wunsch in den Ruhestand gehen. Der Versicherungsmanager ist seit über 25 Jahren für den Schweizer Rückversicherer tätig. Auch die Europa-Einheit verliert mit Frank Reichelt ein Schwergewicht der Branche.
Risiko ist unser Geschäft - vier Worte bringen das Geschäftsmodell der Versicherungsbranche auf den Punkt. In diesem selbstbewussten Statement existieren keine nicht versicherbaren Risiken, alles ist nur eine Frage von risikoadäquaten Prämien. Politik und Versicherer müssen systemische Risiken künftig gemeinsam schultern, Swiss Re-Manager Frank Reichelt in der heutigen Montagskolumne.
Die Covid-19-Pandemie und der Ukraine-Krieg haben unmittelbare Auswirkungen auf die Lieferketten. Laut einer aktuellen Sigma-Studie der Swiss Re dürfte dies zu entsprechenden Investitionen in neue Infrastruktur und Produktionsanlagen sowie zu einer höheren Nachfrage nach Engineering-Versicherungen führen.
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Die Rückversicherer haben in den letzten Monaten deutlich unter den Naturkatastrophen und dem Anleihemarkt gelitten. Für Christian Mumenthaler, Vorstandschef der Swiss Re, sind Naturgefahren dennoch versicherbar – und zwar in jeder Region, auch in Florida.
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