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Leichte Erholung bei der Finanzierung von Pensionsplänen

21.11.2013 – Towers-WatsonDie Pensionsvermögen der DAX-Unternehmen sind zum Ende des dritten Quartals leicht gestiegen. Sie betragen aktuell 196 Mrd. Euro (Ende 2. Quartal 2013: 192,1 Mrd. Euro, + 2 Prozent), wie eine auf Modellberechnungen basierende Studie der Unternehmensberatung Towers Watson zeigt. Der Umfang der Pensionsverpflichtungen blieb mit 311,8 Mrd. Euro stabil. Der Rechnungszins gab nur leicht von 3,56 Prozent zum Ende des zweiten Quartals auf 3,53 Prozent zum Ende des dritten Quartals nach.

“Für bAV-Verantwortliche dürfte das dritte Quartal erfreulich ruhig verlaufen sein”, erläutert Thomas Jasper, Leiter des Beratungsbereichs “Betriebliche Altersversorgung” bei Towers Watson. “Aufgrund des weiterhin anhaltenden Niedrigzinsumfelds prüfen viele Unternehmen dennoch Optimierungspotenzial in der bAV.” So beklagen rund 60 Prozent der Unternehmen, dass die Niedrigzinsphase die Kosten für Festzinszusagen um 20 bis 50 Prozent erhöhe, wie eine aktuelle Umfrage von Towers Watson zeigt. Zudem dürfte die geplante Finanztransaktionssteuer für deutsche Großunternehmen eine weitere Belastung bedeuten. Nach einer Überschlagsrechnung von Towers Watson betragen die dadurch zu erwartenden Mehrkosten für die bAV etwa 600 bis 1.000 Mio. Euro p.a.

“Bei der Neueinführung oder Änderung von Pensionszusagen empfiehlt es sich für Unternehmen, das in der jeweiligen Branche oder Region übliche Zusageniveau im Blick zu behalten”, ergänzt Martin Brixner, Leiter Finanzierungslösungen im Bereich der betrieblichen Altersversorgung bei Towers Watson. Hierfür biete sich eine umfassende Benchmarkanalyse als Basis an. “Dabei sollten sowohl quantitative Aspekte, wie etwa die Höhe der Beiträge, als auch qualitative Aspekte, wie zum Beispiel Zinsmodell und Auszahlungsoptionen, berücksichtigt werden. Erst im Zusammenspiel dieser Faktoren ergibt sich ein vollständiges Bild”, so Brixner. (vwh)

Link: Aufwind für die bAV-Towers Watson

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