SCHLAGLICHT

Versicherungskammer büßt drittes Jahr in Folge beim Umsatz ein und steht „in keinem Gläubigerverhältnis“ zu Signa

Eigentlich wollte Frank Walthes bis 2028 die Zehn-Milliarden-Euro-Marke an Beitragseinnahmen knacken. Das rückt immer weiter in die Ferne, denn die Prämien im Konzern Versicherungskammer sinken seit 2020 kontinuierlich und haben das Niveau aus dem Jahr 2019 erreicht. Dennoch hält man in München an dem Ziel fest, zumal es bei den laufenden Beiträgen, die rund 90 Prozent Anteil am Gesamtumsatz ausmachen, gut läuft. Auch der Jahresüberschuss legt stetig zu und das trotz des zweitgrößten Schadenereignisses der Konzerngeschichte. In keinem Gläubigerverhältnis stehe der Konzern zu Signa, wie VWheute erfuhr.

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UNTERNEHMEN & MANAGEMENT

Scor wickelt BU-Leistungsfälle mit Arndt Gossmanns KI-Start-up ab

Der Rückversicherer Scor will Berufsunfähigkeitsfälle mithilfe von künstlicher Intelligenz (KI) deutlich schneller prüfen als bislang. Ein entsprechendes Pilotprojekt hat die deutsche Niederlassung von Scor mit dem Insurtech DGTAL aufgelegt. VWheute sprach mit DGTAL-Chef Arndt Gossmann über den Nutzen und das Potenzial der Zusammenarbeit.

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Hohe Kfz-Reparaturkosten und Industrie-Großschäden belasten W&W

Die Wüstenrot & Württembergische-Gruppe (W&W) hat ihre Gewinnziele im Geschäftsjahr 2023 erreicht: Das nach IFRS ermittelte Konzernergebnis nach Steuern lag mit 140,5 Mio. Euro in der Zielspanne von 130 bis 160 Mio. Euro. Vor allem die „deutlich aus dem Ruder gelaufenen“ Reparaturkosten in den Werkstätten sowie mehrere Großschäden im Industriebereich drückten laut W&W-Chef Jürgen Junker den Gewinn. Finanzchef Alexander Mayer räumte ein, dass er in der Vergangenheit diverse Gespräche mit René Benko führte. Signa-Bestände gebe es jedoch „überhaupt keine".⁶

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Inter löst Problemfall FAMK

Die Mannheimer Inter Versicherung gehörte bislang zum festen Partnerstamm der Freien Arzt- und Medizinkasse. Wie die Süddeutsche Zeitung berichtet, gehen Verträge und Vermögen der Frankfurter nun auf die Inter über. Sobald das geschehen ist, wird die FAMK aufgelöst. Das Unternehmen hat nach Problemen mit hessischen Beihilfestellen und zwei verlustreichen Jahren sein Eigenkapital ausgeschöpft.

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R+V dockt bei Onpier an

Die Wiesbadener R+V Versicherung springt als Kooperationspartner auf die B2B2C-Plattform Onpier auf. Nach Huk-Coburg, LVM, Signal Iduna, WGV und Bayerische ist es der sechste Versicherer, der andockt. Auf Onpier werden bewusst keine Versicherungsprodukte verkauft, damit die Plattform neutral bleibt.

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Baloise besinnt sich wieder aufs Kerngeschäft

Der Schweizer Versicherungskonzern Baloise verordnet sich nach einem durchwachsenen Geschäftsjahr 2023 einen Strategieschwenk: Die mit hohen Erwartungen verknüpften Investitionen in die Ökosysteme rund um die Themen „Heim“ und „Mobilität“ werden nicht länger fortgesetzt. Künftig wolle sich der Versicherer wieder „stärker auf versicherungsnahe Aktivitäten“ konzentrieren, kündigte Baloise-CEO Michael Müller im Rahmen der Bilanz-Präsentation an.

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MÄRKTE & VERTRIEB

Munich Re, Hannover Rück, Scor und Swiss Re bauen enorme Reserven auf

Die Top-4-Rückversicherer erreichten oder übertrafen ihre Finanzziele 2023. Obwohl die versicherungstechnischen Margen in diesem Jahr wohl ihren Höhepunkt erreichen werden, rechnet die Ratingagentur Fitch für die Unternehmen auch im laufenden Jahr mit guten Ergebnissen - zumal die Reserven aufgestockt wurden.

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Marsh legt Krypto-Depotversicherung auf

Digitale Vermögenswerte, allen voran Kryptowährungen, haben weltweit rasant an Bedeutung gewonnen. Zugleich gehen damit Fragen nach Verwahrung und Sicherheit einher, etwa mit Blick auf das Risiko von Hackerangriffen. Die neue Krypto-Verwahrversicherung von Marsh soll nun einen umfassenden Schutz digitaler Vermögenswerte ermöglichen.

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Clark schreibt erstmals schwarze Zahlen

Im vergangenen Jahr verzeichnete das Frankfurter Insurtech ein Umsatzplus von 35 Prozent auf über 135 Millionen Euro. Für das 2015 vom Managertrio Christopher Oster, Marco Adelt und Chris Lodde gegründete Unternehmen ist ein Meilenstein erreicht. Ein Schlüssel zum Erfolg war laut CEO Oster ein Strategieschwenk, mit dem weniger in Marketing investiert wurde und sich der Fokus stattdessen auf die Gewinnung neuer Nutzer über eigene Lead-Kanäle verlagerte.

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ADAC Autoversicherung legt im Neugeschäft kräftig zu

Die ADAC Autoversicherung hat im Geschäftsjahr 2023 mehr Kunden als je zuvor gewonnen und ein Rekord-Neugeschäft verzeichnet. Mit 328.000 neuen Policen lag das Neugeschäft um 39,0 Prozent über dem Vorjahr (236.000). Die Zahl der versicherten Fahrzeuge stieg um 16,6 Prozent auf 1,153 Millionen.


POLITIK & REGULIERUNG

Brückeneinsturz in Baltimore: Titanic-Gesetz könnte Haftung des Schiffeigners stark reduzieren

Nach dem Brückeneinsturz in der US-Stadt Baltimore dauert die Suche nach den Vermissten an. Die Brücke selbst ist bei Chubb versichert, der Haftpflichtversicherer des Schiffes ist Britannia P&I. Ein Großteil der Kosten werden laut Experten jedoch die Rückversicherer tragen. Der Schiffseigentümer könnte indes die Haftung auf der Grundlage eines obskuren Gesetzes aus dem 19. Jahrhundert um Millionen verringern.

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Nachhaltige Wohngebäude: Regulatorischer Zwang oder Vertriebschance für Versicherer?

Wer heute eine Finanzierung oder Fördermittel braucht oder sein Gebäude verkaufen will, muss einen Nachweis über ESG-Kriterien erbringen. In der Gebäudeversicherung als „Line of Business" sind diese Auswirkungen noch nicht zu spüren, allerdings bald zu erwarten. Wer die oft tiefroten Zahlen der Gebäudeversicherung betrachtet, sieht zunächst andere Sorgen. Selbst bei schwarzen Zahlen ist das Geschäft herausfordernd, da es insbesondere für die Abdeckung von Elementarrisiken hohe Eigenmittel im Sinne von Solvency II erfordert. Eine Analyse.

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Swiss Re zählt 142 Naturkatastrophen 2023

Schwere Erdbeben in der Türkei und in Syrien, Gewitterstürme und großflächige Überschwemmungen in Städten führen die Liste der Naturkatastrophen an, die 2023 für versicherte Schäden in Höhe von 108 Mrd. US-Dollar verantwortlich waren. Das schreibt Swiss Re in seiner aktuellen Sigma-Studie. Der Trend, dass sich die weltweiten versicherten Naturkatastrophenschäden seit 1994 jährlich um fünf bis sieben Prozent erhöhen, hätte sich mit dieser Entwicklung bestätigt.


Canada Life schwächelt

Lebensversicherer Canada Life verfehlt bei den Beitragseinnahmen die Milliardengrenze. 2022 lag die Zahl mit 1,04 Mrd. Euro noch knapp darüber. Auch das Neugeschäft in Annual Premium Equivalent (APE, laufende Beiträge plus zehn Prozent der Einmalbeiträge) lag mit 90 Millionen Euro unter dem Vorjahresniveau.

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Aktuare zerpflücken Referentenentwurf zum Generationenkapital

Die Deutsche Aktuarvereinigung und das Institut der Versicherungsmathematischen Sachverständigen für Altersversorgung gehen mit dem Referentenentwurf zum Generationenkapital hart ins Gericht. Unplausibel seien etwa die Planungsrechnungen. Insgesamt ist das Konzept nicht geeignet, um die Finanzierungprobleme der gesetzlichen Rentenversicherung zu lösen, lautet das Verdikt.

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KÖPFE & POSITIONEN

Bonnfinanz befördert Mertes

Die Gesellschafterversammlung der Bonnfinanz GmbH hat Stefan Mertes mit sofortiger Wirkung zum Sprecher der Geschäftsführung ernannt. Der 42-jährige Strategie- und IT-Experte war Anfang 2019 zur ehemaligen Zurich-Tochter gekommen und leitete in den vergangenen fünf Jahren unter anderem den Aufbau einer neuen digitalen Infrastruktur.

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Thornberry steigt bei Zurich auf

Fast 13 Jahre arbeitet Tom Thornberry bei der Zurich, überwiegend im Financial-Lines-Bereich. Nun erklimmt er die nächste Karrierestufe bei den Schweizern. Zum 1. April ist er als Group Chief Claims Officer tätig.


Edgar Puls: „Die meisten unserer Kundenbeziehungen sind langfristig angelegt“

Edgar Puls zieht positive Bilanz für das Geschäftsjahr 2023. Das operative Ergebnis stieg um vier Prozent auf 446 Mio. Euro, der Jahresüberschuss ging um 13 Prozent auf 351 Mio. Euro nach oben. Nach Angaben des HDI-Global-Chefs sind die Ergebnisse vor dem Hintergrund einer sich rasant veränderten globalen Industrie besonders hoch zu bewerten.

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Rokoco hat zwei neue Mitgesellschafter

Der aktuarielle Beratungs- und IT-Dienstleister Rokoco aus Grünwald hat seinen Gesellschafterkreis um die langjährigen Geschäftsführer Sebastian Hantsch und Sebastian Helbig erweitert. Dem nunmehr vierköpfigen Eigentümerkreis gehören zudem die bisherigen Partner Klaus Hantsch und Anton Wittl an.

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Fahrradlobby kritisiert GDV-Studie

Der GDV als Lobbyverband der Versicherer muss seines Wesens nach vor Risiken warnen. Zuletzt hatte er Sicherheitsbedenken bei Lastenfahrrädern und brachte damit einen andere Lobbygruppe auf die Barrikaden: den Zweirad-Industrie-Verband (ZIV). Dessen Leiter für Technik und Normung, Tim Salatzki, sagt, dass die vom GDV errechnete Zunahme von Radunfällen mit mitfahrenden Kindern darauf zurückzuführen ist, dass der Bestand an Lastenrädern schlicht zugenommen hat. Das müsse man in Relation sehen.